银行转贷业务流程

2020-08-07 340

普法内容

“转贷”经常会涉及到“高利转贷罪”，所以不能转贷。根据我国相关法律规定： “高利转贷罪处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 “数额较大”的追诉标准是个人高利转贷，违法所得数额在5万元以上的；单位高利转贷，违法所得数额在10万元以上的；虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚两次以上，又高利转贷的，也应追究刑事责任。”

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

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2020-12-20 244
进行银行并购贷款的流程
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2020-04-07 468
银行贷款续签办理流程
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2021-03-03 1,519

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商业银行小额贷款申办流程
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2022-04-21 15,340
银行贷款批下来了, 银行流程
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2022-02-11 15,340
背书银行汇票转让流程
银行汇票背书转让流程： 1、汇票正面填写日期、收款单位名称、金额； 2、背面写开户行名称，盖本公司财务章、法人章，并注明委托收款字样，标明日期即可； 3、如果是委托银行收款也要背书的，背书人就应填收款

2022-11-24 15,340
银行转账怎么转？需要哪些流程?
1.如果你是往个人帐户银行卡上转的话，那你直接带着现金去，填写存款凭条，需要，对方的卡号，姓名，【不需要对方的银行卡】还有金额，同城的免费，异地的要收手续费大概是千分之五 2.如果你是往企业或单位的公

2022-07-27 15,340

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银行贷款可以转让吗
银行贷款可以转让，但是需要通过银行的同意。若是要转让贷款，必须得到银行的认可，转让才有效；如银行认可的话，则与银行、债务承受方签一份合同，贷款就转移到别人名下，否则转让无效；债务转让的方式也分为两种：完全转让和代偿。债务人将债务的全部或者部

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去银行激活社保卡流程如下：参保人携带本人有效身份证以及社保卡，前往当地社保卡所属银行办理社保卡激活业务即可。根据相关法律规定可知，社会保障卡作用十分广泛。持卡人不仅可以凭卡就医进行医疗保险个人账户实时结算，还可以办理养老保险事务；办理求职登

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银行起诉信用卡逾期流程
银行起诉信用卡逾期流程如下： 1、银行起诉，首先应提交起诉书，并按对方当事人人数提交相应份数的副本。当事人是公民的，应写明双方当事人的姓名、性别、年龄、籍贯、住址；当事人是单位的，应写明单位名称、地址、法定代表人或负责人姓名。起诉书正文应写

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