什么是反洗钱调查-法师兄

什么是反洗钱调查

来源：互联网时间： 2023-04-24 10:32:09 333 人看过

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，中国人民银行呼和浩特中心支行发现可疑交易活动，需要调查核实的，有权对金融机构开展反洗钱调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。

询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载遗漏或差错的，被询问人可以要求补充或更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名。

调查中需要进一步核查的，经中国人民银行呼和浩特中心支行负责人批准，可以查阅，复制被调查对象的帐户信息，交易记录和其他有关资料;对可能被转移，隐藏，篡改或者损毁的文件，资料，可以予以封存。

调查人员封存文件，资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

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