银行法

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  货币

  假币出售罪的组织构成要件是什么？

  出售假币罪是指行为人在主观上具有故意,客观上有出售伪造的货币的行为,且出售伪造的货币数额较大时,构成的罪行。该罪行的必要条件包括四个方面,其中行为人在主观上具有故意是必要条件之一。出售假币罪的必要条件包括：1．行为人在主观上具有故意。2．行为人在客观上必须有出售伪造的货币的行为。3．出售伪造的货币，必须达到数额较大，才构成犯罪。这是区分罪与非罪的一个重要界限。4．主体为一般主体。出售假币罪对数额有哪些要求？出售假币罪是指出售伪造的货币，或者明知是伪造的货币而出售、运输或者运输伪造的货币，数额较大的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十一条的规定，出售假币罪对数额的要求如下：1. 数额较大的要求：假币的种类和数量不同，出售假币罪的数额要求也不同。以最常见的面额假币为例，根据《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，面额在五元至五十元假币，数额在一万元至五万元；面额在五十元至二百元假币，数额在五万元以上二万元；面额在二百元至五十元假币，数额在二万元以上一万元；面额在五十元以下假币，数额在五千元以下。2. 明知是伪造的货币而出售、运输或者运输伪造的货币的情形：明知是伪造的货币而出售、运输或者运输伪造的货币，数额较大的，以出售假币罪定罪处罚。3. 数额特别巨

  2024-01-21

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  中国人民银行

  零存整取申请步骤是什么？

  存款时必须按时存入,否则合同视为违约。 到期支取时,违约之前的本金部分将按照实际存金额和实际存期计算利息,而违约之后的存入本金部分将按照实际存期和活期利率计算利息。 可咨询银行了解具体规定。在确定存款金额后,每个月都必须按时存款。 如果因特殊原因导致漏存,则必须在下个月补上存款。 否则,这份合同将被视为违约。 在到期支取时,违约之前的本金部分将按照实际存金额和实际存期计算利息。 而违约之后的存入本金部分,将按照实际存期和活期利率计算利息。 具体可咨询银行零存整取的相关规定是什么？零存整取是一种常见的个人储蓄方式，它要求存款人每月定期存入一定金额，直至累积一定金额后可以取出。 根据《中华人民共和国储蓄存款利息条例》的规定，零存整取的存款利率由存款人当地人民银行确定的同档次定期储蓄存款利率执行。同时，零存整取的存款期限分为一年、三年、五年三个档次。 对于存入期限在一年以内的存款，利率为一年定期储蓄存款利率的十分之九； 对于存入期限在三个月以上至五年以内的存款，利率为三个月定期储蓄存款利率的十分之七点五； 对于存入期限在六个月以上至一年以内的存款，利率为半年定期储蓄存款利率的十分之六点五。此外，零存整取的存款人在存款时需要填写《储蓄存款凭证》，并签订《储蓄存款合同》。

  2024-01-20

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  人民币

  海外代购与走私的区别是什么？

  海外代购不一定构成走私行为,但如果申报和缴纳税款,则需遵守海关法规。走私罪是指违反海关法规,逃避海关监管,通过各种方式运送违禁品进出口或者偷逃关税,情节严重的行为。个人邮寄、携带物品应当主动接受海关查验,否则不构成走私。海外代购只要是出于主观故意，就构成走私行为；如果是非故意，只能算违规，不构成走私。根据我国《海关法》第四十六条规定：“个人携带进出境的行李物品、邮寄进出境的物品，应当以自用、合理数量为限，并接受海关监管。”海外代购合不合法主要还是看是否申报和缴纳税款。海关法规定了进境居民旅客携带境外获取的自用物品，总值在5000元人民币以内海关免税放行，超出部分须缴税。这个规定需要为自用物品，其次即便自用，总值超过5000元人民币的仍需缴纳税款。走私罪，是指个人或者单位故意违反海关法规，逃避海关监管，通过各种方式运送违禁品进出口或者偷逃关税，情节严重的行为。根据我国《海关法》规定，个人邮寄、携带物品应当主动接受海关查验，才不构成走私。若网上代购者故意逃避海关检查，或者以自用的名义通过海关检查，但实质上用于销售的，从严格意义上讲，均属于逃避关税的行为，涉嫌走私。走私与海外代购的区别走私和海外代购都涉及到违反海关监管规定,但两者之间的区别在于行为方式和触犯的法律规定不同。走私是指个人或团

  2024-01-18

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  人民币

  谋杀国家一级保护动物的刑罚是什么？

  保护野生动物是维护生态平衡和人类尊严的重要举措。对涉及非法猎捕、杀害国家重点保护野生动物的行为,应依法进行立案追诉。根据法律规定,相关行为可能会受到刑罚,罚款等处罚。对于情节特别严重的情况,可能会面临更严重的刑罚。我们应该积极参与保护野生动物的行动,为维护生态平衡和人类尊严作出贡献。任何涉及非法猎捕、杀害国家重点保护的珍贵、濒危野生动物的行为都应受到立案追诉。需要处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。非法野生动物犯罪如何判刑？非法野生动物犯罪是一种严重的违法行为,涉及到对野生动物资源的破坏和盗猎。根据我国《刑法》的相关规定,非法野生动物犯罪的刑罚取决于所涉及野生动物的种类、数量、价值以及犯罪情节等因素。如果非法野生动物的数量在2张以内,价值在人民币3000元以下,则可能被判处有期徒刑或者拘役,并处以罚款。如果非法野生动物的数量在2张以上、10张以下,价值在人民币3000元以上、1万元以下,则可能被判处有期徒刑,并处以罚款。如果非法野生动物的数量在10张以上、50张以下,价值在人民币1万元以上、5万元以下,则可能被判处有期徒刑,并处以罚款。如果非法野生动物的数量在50张以上、10

  2024-01-16

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  货币

  汽车配件盗窃罪的定义是什么？

  盗窃罪涉及财物价值不同，刑罚也不同。数额较大为3年以下有期徒刑、拘役或管制，并罚款；数额巨大为3-10年有期徒刑，并罚款；数额特别巨大为10年以上有期徒刑或无期徒刑，并罚款或没收财产。盗窃罪是指个人盗窃公私财物,如果涉及的财物价值在1000至3000元之间,则会被认定为“数额较大”。处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；（二）个人盗窃公私财物“数额巨大”，以三万元至十万元为起点。处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；（三）个人盗窃公私财物“数额特别巨大”，以三十万元至五十万元为起点。处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。盗窃罪具体刑罚是什么？盗窃罪是一种犯罪行为，其具体刑罚会根据不同地区、不同情况的严重程度而有所不同。然而，一般来说，盗窃罪的刑罚包括有期徒刑、拘役和罚款等。对于轻度盗窃行为，如价值较低的商品或货币，通常会被判处有期徒刑或拘役，罚款金额较少。而对于较为严重的盗窃行为，如涉及大笔财产或高级别的商品，可能会被判有期徒刑，甚至可能被判处死刑。此外，如果盗窃行为涉及暴力或威胁，则可能会被加重处罚。此外，如果盗窃行为是多次发生的，或者是在特定时间范围内持续进行的，那么也会被视为加重情节，从而导致更严重的刑罚。总结起来，盗窃罪的刑罚会根据具体情况而有所

  2024-01-12

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  货币

  虚假出资与抽逃出资的罪责认定

  虚假出资和抽逃出资罪是指违反公司法规定,未交付货币、实物或未转移财产权,导致虚假出资,数额巨大、后果严重或有其他严重情节的行为。犯罪主体为特殊主体,即公司发起人或股东。虚假出资和抽逃出资罪的标准如下:1、侵犯的客体是国家公司资本管理制度;2、在客观方面表现为违反公司法的规定,未交付货币、实物或未转移财产权,导致虚假出资,数额巨大、后果严重或有其他严重情节的行为;3、犯罪主体为特殊主体,即公司发起人或股东。抽逃出资罪如何判断？抽逃出资罪是指在公司成立后，股东通过各种手段将公司财产转移至个人名下，导致公司无法继续经营的行为。这种行为违反了公司法的规定，损害了其他股东的合法权益。判断抽逃出资罪的关键是要确定公司是否出现了抽逃出资的情况。具体包括以下几点：1. 资金流向：抽逃出资罪的关键在于是否出现了将公司资金转移至股东个人名下的情况。因此，需要查看公司账户的流水记录，确认资金的流向。2. 股东变更：如果股东在成立公司后不久就进行了变更，或者变更的股东与原股东存在关联关系，就需要进一步调查是否存在抽逃出资的情况。3. 公司经营状况：如果公司出现了经营状况不佳的情况，或者公司账目存在异常情况，就需要进一步调查是否存在抽逃出资的情况。4. 抽逃方式：有些股东可能会采用各种手段来抽逃出资，比如通过

  2024-01-11

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  货币

  股权出资和货币出资的区别

  合资企业的出资方式包括货币出资和非货币出资。货币出资是以货币方式出资，可以是人民币或外币。非货币出资则是以实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资。但法律和行政法规对作为出资的非货币财产有规定，需要评估作价并核实财产，不得高估或低估作价。 出资方式是指合资各方以何种方式出资入股。如货币出资方式：通常是指我国的法定货币，即人民币。股东可以用货币进行出资，股东一方是外国投资者的，也可以用外币出资。但是，《公司法》没有将有价证券规定为一类出资方式，因为大部分有价证券属于债权证券，具有一定的不确定性。可以作为出资方式的财产，都是可以为公司所直接利用的，股东只有在将有价证券变现后，才能以该比款项出资。 股东的出资方式包括货币出资与非货币出资。货币出资，顾名思义就是以货币方式出资，具体币种包括人民币，也包括外币。以货币形式出资时，出资人需将认缴的等值货币金额支付至公司帐户。完成出资后，股东出资即转化为公司资产，股东不得以任何形式抽回出资。非货币出资，顾名思义就是以货币之外方式进行出资，具体包括：实物、知识产权、非专利技术、土地使用权、股权、债权等。 股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资

  2024-01-05

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  货币

  货币资金审计风险有哪些

  审计风险是指被审计单位内部控制制度未能及时防止或发现会计报表上错漏的可能性。控制风险与被审计单位的控制水平有关，与注册会计师的工作无关，是一个独立的风险。有效的内部控制能降低控制风险，但无法完全消除。控制风险会影响最终的审计风险。 审计风险是指在审计过程中，被审计单位内部控制制度未能及时防止或发现会计报表上某项错报或漏报的可能性。审计人员只能评估其水平，而不能影响或降低它的大小。控制风险具有以下几个特点： 1. 控制风险水平与被审计单位的控制水平有关。如果被审计单位的内部控制制度存在重要的缺陷或不能有效地工作，那么错弊就会进入被审计单位的财务报表系统，由此产生了控制风险。 2. 控制风险与注册会计师的工作无关。同固有风险一样，注册会计师无法降低控制风险，但注册会计师可以根据被审计单位相关部分的内部控制的健全性和有效性情况，设定一定控制风险的，计划估计水平。 3. 控制风险是审计过程中一个独立的风险。控制风险独立存在于审计过程中。这种风险与固有风险的大小无关。它是被审计单位内部控制制度或程度的有效性的函数。有效的内部控制将降低控制风险，而无效的内部控制将增加控制风险。由于内部控制制度不能完全保证防止或发现所有错弊，因此，控制风险不可能为零，它必然会影响最终的审计风险。 审计风险是指在审

  2024-01-05

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  货币

  货币的基本职能

  货币的五大职能包括价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币，它们分别用于衡量价值、促进交换、储存财富、支付债务和在国际市场上执行等价物作用。 货币具有五大职能，分别是价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币。价值尺度指的是用货币衡量商品价值大小的职能，货币之所以能够拥有这个职能是因为它本身也存在价值。流通手段指的是货币作为交换媒介，让商品让渡和货币让渡在同一时间内完成。贮藏手段指的是货币退出流通领域，作为社会财富的代表被保存起来的职能，货币的贮藏手段可以调节社会中流通的货币总量。支付手段指的是货币在赊账买卖中用来支付债务，后来也被用于支付地租、利息、税款和工资等。世界货币指的是货币越出国内流通领域，而在世界市场上执行一般等价物作用的职能，贵金属作为世界货币的职能主要表现在作为一般的支付手段，用来支付国际收支的差额，作为一般的购买手段，用来购进外国商品，充当财富的绝对社会化身，由一国转移到另一国。 货币的五大职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币，使其在经济中发挥重要作用。货币作为价值尺度，衡量商品价值大小；作为流通手段，促进商品和货币的交换；作为贮藏手段，调节货币总量；作为支付手段，用于债务和其他支付；作为世界货币，在国际市场发挥作用。贵金属作为世界货

  2024-01-05

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  商业银行结算

  商业银行结算工具

  商业银行作为有价证券承销商的能力和条件，需要强大的资金实力作为保障。商业银行设立需要符合法定最低限额的注册资本，具备符合要求的管理人员、营业场所和设施。商业银行可以利用资金实力和信誉优势开展其他投资银行业务，如并购业务，充分发挥资金充裕的优势。 【内容0：开展投资银行业务需要有强大的资金实力作为保障。如股票、债券的承销，如果不能在约定的时间内按约定的价格销售出去，承销商就需要用自由资金将其买下。若承销商资金不足，一方面难以得到承销业务，另一方面即使得到承销业务，也会使自身处于危险境地。商业银行是全社会的融资中介，集聚了充裕资金，拥有强大的资金实力，所以商业银行天然具有作为有价证券承销商的能力和条件（当然，目前我国还不允许商业银行开展这些投资银行业务）。商业银行不从事有价证券的承销业务，也可以利用自身的资金实力和信誉优势，开展其他投资银行业务，如开展并购业务，特别是在涉及杠杆并购中，我国商业银行可以充分发挥资金充裕的优势。相比之下，纯粹的投资银行一般难以拥有这样的资金实力。 【分析】 【内容0】提到了开展投资银行业务需要有强大的资金实力作为保障，并具体说明了股票、债券的承销需要承销商拥有足够的资金，否则承销商就需要用自由资金将其买下。同时，若承销商资金不足，就会面临无法得到承销业务和自

  2024-01-05

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