恶意透支信用卡诈骗罪的立案标准-主犯问题在线咨询-法师兄

行动指南

关于恶意透支信用卡诈骗罪的相关法条如下：一、中华人民共和国刑法刑法其中第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。二、最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的通知（公通字[2010]23号）其中第五十四条[信用卡诈骗案（刑法第一百九十六条）]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；（二）恶意透支，数额在一万元以上的。本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。三、最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释其中第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

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律师普法

电信信用卡恶意透支算诈骗吗？
犯罪行为人恶意透支信用卡的行为是不属于电信诈骗的，且电信诈骗不是一个独立的刑法罪名，信用卡诈骗罪才是独立的刑法罪名。恶意透支信用卡可能构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数

2020.10.08 103
怎么理解恶意透支的信用卡诈骗罪
恶意透支的信用卡诈骗罪的理解如下：恶意透支信用卡诈骗罪，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支，经发卡银行两次催收后3个月以上未归还的行为。恶意透支，金额在1万元以上不满10万元的，视为金额较大；10万元以上不满100万元的

2022.04.16 235
恶意信用卡透支
一般情况下，恶意透支都属于违约行为，需依照信用卡领用合同承担违约责任。

2020.04.06 176

专业问答

信用卡诈骗罪中恶意透支数额较大的标准是什么，恶意透支的立案标准
根据相关的法律恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100

2022-01-07 15,340
什么是信用卡诈骗，信用卡诈骗罪中的恶意透支、恶意透支？
信用卡诈骗（又叫信用卡诈骗罪），是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡骗取财物数额较大的诈骗行为。使用信用卡进行恶意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其发卡银行信用卡帐户上资金不足或已无资

2022-03-04 15,340
恶意透支信用卡诈骗罪量刑标准是怎样的，恶意透支信用卡的量刑标准
典型的恶意透支，根据刑法第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒

2022-03-09 15,340
恶意透支信用卡诈骗罪中的恶意透支、恶意透支分别指的什么
第四项为恶意透支的。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有

2022-02-07 15,340

法律短视频

01:17
恶意透支信用卡怎么判刑
信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。一般情况下，恶意透支属于违约行为，需依照信用卡领用合同承担违约责任，但符合一定条件将成立犯罪。《刑法》规定的信用卡诈骗罪

1,535 2022.04.17
01:06
信用卡透支不还犯罪吗
信用卡透支不还本身就属于违约行为，如果已经超过了一定数额，而且经过银行有效催收后，仍然拒绝还款，当然构成犯罪。人民法院可以以信用卡诈骗罪判处恶意透支人，五年以下的有期徒刑或者拘役。信用卡诈骗罪包括了恶意透支信用卡的行为，主要是指：信用卡的持

736 2022.04.17
00:57
2021最新信用卡诈骗罪判刑标准
根据《中华人民共和国刑法》的规定，行为人通过使用伪造、作废的信用卡，或冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大的，一般应当处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。涉及的数额巨大或者有其他严重情节的，应当处五年以上十年以

1,682 2022.04.17

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