怎样正确界定高利转贷的犯罪方式-共犯问题在线咨询-法师兄

行动指南

在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为;如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。 (一)从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取;而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报酬。相应的，在刑法上也就不应对本质相同的这两种情形一个认定为“高利”，一个却不认定为“高利”。 (二)从法律的依据看。刑法第一百七十五条对高利转贷罪的罪状表述，仅仅规定了“高利转贷给他人”，并没有将“高利”中的“利”明确否定为以“利息”方式收取。而且，构成本罪所要求的“违法所得数额较大”，实际上就是指高利转贷所得报酬与应支付给金融机构贷款利息的差额。因此，将贷款人因借出资本而以各种名义获取的报酬，在扣除应归还金融机构利息后的盈余部分，一并认定为“高利转贷”中的“高利”，有充分的刑法依据。 (三)从危害的后果看。行为人将所套取的金融机构信贷资金转贷给他人，只要系以转贷牟利为目的，且在扣除金融机构利息后从中实际获取利益，无论该利益是否以“利息”形式收取，其本质上都是利用金融机构信贷资金谋取非法利益、侵害国家金融信贷资金管理制度的行为，区别仅在于所谋取的非法利益在名义上的表现形式有所不同。

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律师普法

怎样确定高利转贷合同效力
此前的司法实践中，套取金融机构信贷资金又高利转贷的，经查证属实后即可判定借贷合同无效。新司法解释明确了“客观事实＋主观认知”两个条件，即在上述客观事实存在且借款人事先知道或者应当知道的情况下，法院应当认定合同无效。

2021.03.29 78
高利贷界定的方法是什么
高利贷的界定如下：1、民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍；2、超出此限度的，超出部分的利息不予保护。由此可以看出，我国法律对借款合同当事人双方事先约定的合理

2022.11.07 59
怎样正确界定侵犯隐私权的行为
应这样界定侵犯隐私权的行为： 1、侵害隐私权的违法行为须具违法性； 2、存在隐私权被损害的事实，表现为隐私被刺探、被监视、被侵入、被公布、被搅扰、被干预； 3、损害事实与侵权行为有因果关系。

2021.01.29 125

专业问答

收放高利贷的犯罪方式是怎样的？
放高利贷的人不构成犯罪，放高利贷只是违法行为，当事人之间约定的借贷利率超过了法律规定范围的，则超过部分的利息不受法律保护，借款人可以不予支付。

2023-08-22 15,340
网贷高利转贷如何正确惩处
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处

2022-12-01 15,340
高利转贷罪怎么处罚高利转贷罪对刑法上的犯罪定性
以转售利润为目的，将金融机构的信用资金转售给他人，怀疑以下情况之一的，立案追诉：（1）高利贷转售，违法收入在10万元以上的；（2）虽然没有达到上述金额标准，但2年内高利贷受到行政处罚2次以上，高利贷转

2021-10-12 15,340
如何确定构成高利转贷罪?
具备下列要件即可确定构成高利转贷罪： 1、本罪的主体要件为一般主体； 2、主观要件即故意的心理态度； 3、客体要件是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序； 4、客观要件即以转贷牟利为目的，套取金融机构信

2023-10-21 15,340

法律短视频

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高利转贷罪的认定
如果犯罪嫌疑人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的，就构成了高利转贷罪。根据我国《刑法》的相关规定可以知道，高利转贷罪的认定标准主要包括下面四点：第一，在客体上，本罪侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发

2,952 2022.04.15
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怎么界定民间高利贷
如果双方约定的利率，超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的，就属于高利贷。根据我国《民法典》规定，禁止高利放贷，并且借款的利率不得违反国家有关规定。其中，如果借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。如果借款合同对支付利息约定不明确

1,089 2022.04.15
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打欠条的正确方式
在我国法律规定中，规范有效的欠款合同应具备如下内容： 1、欠条需要写清楚借款人和放款人的法定全名； 2、欠条需要写清楚借款金额，包括大写和小写的金额； 3、欠条需要写清楚借款时间期限，包括借款的起止年月日，以及明确的借款期限； 4、欠条需要

1,865 2022.04.18

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