信用卡套现怎么处罚？-加重情节问题在线咨询-法师兄

行动指南

1、《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。 2、《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的; (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的; (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的; (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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律师普法

信用卡套现面临什么处罚
首先，处罚方面我们是要先分清楚非法经营罪和信用卡诈骗罪的。所谓非法经营罪是针对pos机主的，而信用卡诈骗罪则是针对信用卡持有人的。另外，我们还需要了解构成信用卡诈骗罪也需要满足两个条件：一是信用卡发卡行已经对信用卡持卡人有过两次催收;二是信

2020.09.19 213
信用卡怎么套现
专门从事信用卡套现业务，已经触犯法律，视情节严重，信用卡套现行为将受到法律处罚。违反国家规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，

2022.09.29 166
信用卡套现被叫到人怎么处罚
违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，套现信用卡情节严重的，以非法经营罪定罪处罚，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没

2020.10.13 78

专业问答

信用卡套现逾期信用卡套现会怎么处罚
违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。《刑法》第二百二十五

2022-08-28 15,340
信用卡套现被套怎么处罚
1、信用卡套现违法。 2、处罚是情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金； 3、情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产

2022-06-25 15,340
信用卡套现怎么处罚?
信用卡套现的处罚：以妨害信用卡管理罪处罚，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡

2022-06-06 15,340
信用卡套现怎么处罚？
信用卡套现的处罚：以妨害信用卡管理罪处罚，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡

2022-06-08 15,340

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信用卡套现属于诈骗吗
信用卡套现并不一定属于诈骗。信用卡套现一般指的是持卡人通过pos机或者其他工具，套取信用卡中的额度。信用卡套现行为违反了信用卡的使用规则，一经发卡行发现，发卡行有权降低持卡人的信用额度，要求持卡人及时偿还欠款。如果持卡人在套现后，按期还款，

1,488 2022.05.11
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银行卡套现属于什么罪
银行卡套现属于非法经营罪。持卡人以非法占有为目的，不通过ATM或银行柜台等正规渠道提取现金，而是通过一些非法中介机构以虚假消费的名义，采用套现的方式恶意透支，取得现金应当追究刑事责任。以涉案金额大小认定犯罪情节的严重程度，银行卡套现的判刑

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pos机套现违法吗怎么处理
用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。若使用销售点终端机具进行套现，情节严重，将处以非法经营罪。违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的，犯罪嫌疑人会被人民法院判处五

1,831 2022.04.17

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