如何查询是否构成贷款诈骗罪-拘留多少天问题在线咨询-法师兄

行动指南

(一)本罪与非罪的界限 1、“以非法右有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生，其原因也很复杂，如有的因为经营不善或者市场行情的变动，使营利计划无法实现不能按时偿还贷款。这种情况中，行为人虽然主观有过错，但其没有非法占有贷款的目的，故不能以本罪认定。有的是本人对自己的偿还能力估计过高，以致不能按时还贷，这种情形行为人主观上虽然具有过失，但其没有非法占有的目的，也不应以本罪论处。只有那些以非法占有为目的，采用欺骗的方法取得贷款的行为，才构成贷款诈骗罪。 2、要把贷款诈骗与借贷纠纷区别开来。有些借贷人在获得贷款后长期拖欠不还，甚至在申请贷款时就有夸大履约能力、编造谎言等情节，而到期又未能偿还。这种借贷纠纷，十分容易与贷款诈骗相混淆，区分二者的界限应当把握以下四点： (1)若发生了到期不还的结果，还要看行为人在申请贷款时，履行能力不足的事实是否已经存在，行为人对此是否清楚。如无法履约这一点并不十分了解，即使到期不还，也不应认定为诈骗贷款罪而应以借贷纠纷处理。 (2)要看行为人获得贷款后，是否积极将贷款用于借贷合同所规定的用途。尽管到期后行为人无法偿还，但如果贷款确实被用于所规定的项目，一般也说明行为人主观上没有诈骗贷款的故意，不应以本罪处理。 (3)要看行为人于贷款到期后是否积极偿还。如果行为仅仅口头上承认还款，而实际上没有积极筹款准备归还的行为，也不能证明行为人没有诈骗的故意，不赖帐，不一定就没有诈骗的故意。 (4)将上述因素综合起来考察，通过多方做客观行为全面考察行为人主观心态，从而得出是否有非法占有贷款的目的，这对于正确区分贷款诈骗与借贷纠纷的界限具有重要意义。 (二)本罪与诈骗罪的界限 1、犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。 2、发生的领域不同。本罪发生在金融领域进行贷款的过程中;而诈骗罪的领域范围则极为广泛，可以涉及任何领域，自然也包括金融领域在内。 3、侵害的客体不同。本罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害，同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度，其属于复杂客体;而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。 4，客观行为的表现方式不完全相同。两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相，但本罪所使用的方法却是围绕骗取贷款进行的，所使用的具体方法都是与贷款所需的文件、文件有关，如虚构引进资金、项目;使用虚假的经济合同等等就是如此;而诈骗罪的行为方式更多样化，有时仅凭其三寸不烂之舌便可达到骗取他人财物的目的。 5、犯罪的起点额不同。本罪的认定为犯罪的起点数额一般是1万元;而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。

相关专题推荐: 如何查询司法解释规定贷款诈骗

律师普法

贷款诈骗罪怎样认定是否构成贷款诈骗罪如何判断
贷款诈骗罪的认定方法如下： 1、以非法占有为目的是区别罪与非罪界限的重要标准； 2、要把贷款诈骗与借贷纠纷区别开来； 3、本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构；等等。构成贷款诈骗罪的要件如下： 1、侵犯的客体是

2020.05.19 121
贷款诈骗未遂是否构成犯罪?
只要是实施了诈骗行为,不管是既遂、未遂,都构成诈骗。已构成犯罪。未遂是已构成犯罪的一种形态,是从轻、减轻处罚的法定情节。诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚，同时形成立案标准。法院会根据犯罪的事实、犯

2020.10.15 163
构成诈骗罪是否会查询犯罪者家属的账户
一般构成诈骗罪的，是不会查犯罪者家属的账户的，除非家人的账户与诈骗犯诈骗的资金有关联的，才会查关联账户，如果相关资金需要冻结或者没收的，公安机关会依法进行查封、没收。

2020.08.10 118

专业问答

构成诈骗罪是否会查询犯罪者家属的账户
一般构成诈骗罪的，是不会查犯罪者家属的账户的，除非家人的账户与诈骗犯诈骗的资金有关联的，才会查关联账户，如果相关资金需要冻结或者没收的，公安机关会依法进行查封、没收。

2023-11-20 15,340
贷款诈骗罪妻子是否会构成犯罪
丈夫犯贷款诈骗罪，妻子是否也会构成犯罪，要根据具体情况分析。如果妻子没有合谋、参与贷款诈骗，而是丈夫单独实施诈骗的，则应由丈夫个人承担相应的法律责任，妻子不构成共同犯罪。如果是合谋、参与实施贷款诈骗的

2022-03-04 15,340
贷款用途变更是否构成诈骗罪
1、更改贷款用途的，不会构成骗取贷款罪。 2、《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年

2022-11-05 15,340
如何判断诈骗罪是否构成犯罪
只要行为人使用了虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物，即可能被认定为诈骗罪。诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为《刑法》第二百六十六条规

2023-06-16 15,340

法律短视频

01:09
如何构成诈骗罪
诈骗罪的犯罪构成有以下四点： 1、犯罪主体，诈骗罪是自然人犯罪，单位不构成诈骗罪的犯罪主体。同时根据我国对刑事责任年龄的相关规定，十六周岁以下的未成年人亦不构成犯罪主体，即其无需承担刑事责任； 2、主观方面，诈骗罪须由自然人有意行使诈骗行为

599 2022.10.08
01:05
如何查询是否立案
报案人可以到当地公安部门直接查询是否立案，也可以通过报警回执联系警方。然而在一般情况下，对有控告人的案件，决定不予立案的，公安机关会制作不予立案通知书，并在三日以内送达控告人。公安机关接受案件后，经审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任，且属

6,980 2022.04.12
01:09
如何查询社保是否参保
查询社保是否参保的方式如下： 1、携带自己的身份证，到当地的社保中心或者劳动保障部门查询； 2、登陆所在城市的劳动保障网或社会保险业务网站，点击“个人社保信息查询”窗口，输入本人身份证和密码，即可查询本人参保信息； 3、打开微信，点击“钱包

6,968 2022.06.22

刑事辩护不同阶段法律问题导航

热门视频

热门图文

问答关注榜

为您推荐