如何认定构成金融诈骗罪-从犯问题在线咨询-法师兄

行动指南

一、如何认定金融凭证诈骗罪（一）本罪的社会行为危害性及行为表现 1、本罪侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义上来说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，与委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等金融凭证具有相同的性质。但作为本罪行为对象的金融凭证，则仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，不构成本罪、而应是票据诈骗罪。 2、本罪在客观方面表现为使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，进行诈骗活动，数额较大的行为。（二）本罪的主观因素本罪行为人在主观上必须出于故意，过失不能构成本罪。行为人对所使用的伪造、变造的金融凭证必须表现出明知。如对伪造、变造的金融凭证不表现为明知，即不知道所使用的金融凭证是伪造或变造的，则不构成本罪。凭证诈骗的犯罪分子串通，即在实施金融凭证诈骗的前后过程中，相互暗中勾结、共同策划、商量对策、充当内应，为诈骗犯罪分子提供诈骗帮助的，应以金融凭证诈骗共犯论处。二、金融凭证诈骗罪的行为有哪些（一）伪造金融凭证伪造，是指仿照真实的金融凭证形式的图样、格式、颜色等特征擅自通过印刷、复印、描绘、复制等方法非法制造金融凭证或者在真实的空白金融凭证上作虚假的记载的行为。（二）变造金融凭证变造，则是指在真实的金融凭证的基础上或者以真实的金融凭证为基本材料，通过挖补、剪贴、粘接、涂改、覆盖等方法，非法改变其主要内容的行为，如改变确定的金融、有效日期等。（三）使用伪造或变造的金融凭证使用，在这里是指将伪造或变造的金融凭证谎称、冒充为真实的金融凭证，用之骗取他人财物的行为。是否实施了使用之行为，是构成本罪与非罪、此罪与彼罪的重要界限。行为人如果仅有伪造、变造金融凭证的行为，但没有使用的，则只构成伪造、变造金融票证罪。如果既有伪造、变造金融凭证的行为，又用之骗取了他人财物的，这时，伪造、变造的行为实属本罪的手段牵连行为，对此应择一重罪定罪科刑。（四）诈骗数额达到法律规定标准 4进行金融凭证诈骗活动，只有达到了数额较大的起点标准，才能构成本罪。杏则，如果没有达到数额较大的最低起点，即使有使用金融凭证进行诈骗的行为，也不能构成本罪。金融凭证诈骗罪如何认定请参考以上的法律依据，谢谢

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律师普法

如何认定金融票据诈骗罪犯罪
认定金融票据诈骗罪：犯罪主体为一般主体，不要求特殊身份；主观上为故意，过失不构成本罪；客体上侵犯了我国金融管理秩序和社会正常经济秩序；客观方面实施了金融票据诈骗活动，数额较大的行为。

2020.07.25 84
应当如何认定金融凭证诈骗罪
金融凭证诈骗罪的认定标准如下： 1、个人进行金融凭证诈骗，数额在五千元以上的； 2、单位进行金融凭证诈骗，数额在十万元以上的。进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2020.02.08 106
金融机构员工贷款诈骗如何定罪
贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

2020.12.13 109

专业问答

金融诈骗罪如何构成，金融诈骗罪的犯罪特点
诈骗罪应当根据诈骗数额定罪量刑，从犯比照主犯从轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011年4月8日起施行）的规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以

2022-08-19 15,340
诈骗金额多少才能构成诈骗罪如何认定诈骗罪行为
诈骗罪的立案标准是3000元至10000元以上，达到这个标准就涉嫌诈骗罪。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。

2022-10-08 15,340
怎么认定是不是构成诈骗罪，诈骗罪如何认定？
不存在下列要件认定不构成诈骗罪： 1、侵犯的客体是公私财物所有权。 2、在客观上表现为使用欺诈方法（虚构事实或者隐瞒真相方法）骗取数额较大的公私财物。 3、主体是一般主体。 4、在主观方面表现为直接故

2023-06-12 15,340
银行的诈骗金融机构如何定罪
银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款罪犯串通，为其提供诈骗贷款帮助的，应当以贷款诈骗罪共犯论处。所谓串通，是指银行或者其他金融机构的工作人员在实施诈骗前或者在诈骗过程中，与诈骗犯罪分子暗中勾结，共

2021-11-09 15,340

法律短视频

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如何构成诈骗罪
诈骗罪的犯罪构成有以下四点： 1、犯罪主体，诈骗罪是自然人犯罪，单位不构成诈骗罪的犯罪主体。同时根据我国对刑事责任年龄的相关规定，十六周岁以下的未成年人亦不构成犯罪主体，即其无需承担刑事责任； 2、主观方面，诈骗罪须由自然人有意行使诈骗行为

594 2022.10.08
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金融诈骗罪2020最新立案标准
金融诈骗罪是诈骗罪的一种特殊形式，其犯罪实质还是以非法占有为目的，但其诈骗的是公私财物或者金融机构的信用。金融诈骗罪破坏了金融管理的秩序。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪几种类

1,078 2020.12.25
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金融诈骗从犯怎么判
金融诈骗罪的从犯较主犯可以从轻量刑或者减轻量刑，情节特别轻微的还可以免除处罚。金融诈骗罪根据诈骗的金额来决定量刑，数额较大的，会判5年以下有期徒刑或拘役，从犯如果没有涉及金钱最轻可以免除处罚。数额巨大或情节严重的，会判5年到10年有期徒刑，

862 2022.04.17