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加快资金回收和降低项目财务风险需要怎么做

2020-09-17 22:09

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2020-09-18回复

金融危机对发包人最大的影响是资金链问题,因此其支付能力是承包人面对的重要风险。在贷款紧缩导致资金不足时,发包人填补资金缺口的压力可能会传递给承包人。严厉禁止项目部采用现金形式提交履约保证金,禁止提交低价中标项目的低价保证金或各种变相的现金担保方式。履约保函格式要请专业人员把关,防止发包方恶意没收保函,造成承包人不应有的损失。履约保函内容中尽量回避“见索即付”“不能抗辩”“不可追索”“保函可转让”等字句,规定好保函的生效条件和法律条款,并在业主的书面索偿与银行付款之间增加间隔期限。 禁止直接垫资或间接垫资施工、反对以工程款转为借款的变相垫资施工,特别是规模较小、民营企业投资的项目、以及未核准项目、资金未落实项目等。严禁在签订合同或合同执行过程中为发包方达到合同以外目的而发生非法交易行为,决不允许诸如虚增工程结算价款后套现返还发包方或其关联企业等涉嫌违规、违法行为的发生。 及时与建设单位办理已结算工程款、履约保证金、质量保证金等各种保证金的到期支付。对于未能及时支付的款项,与建设单位及时协商,确认债权债务关系,签订还款计划、担保方案和补偿措施。对于已完工项目应尽快提交正式的竣工资料,并安排专职人员配合审查,及时办理竣工结算,确认工程总造价和未付款总额。对于信誉较差、有大量外债、已出现资金链断裂迹象的发包人应当采取果断措施,减少损失进一步扩大。 加强应收账款和现金流管理,有效巩固资金链,提高资金周转率。进一步强化资金集约化管理,积极利用网银系统实施资金的远程监控和实时集中,提高资金预算管理的事前预测、事中控制和事后反馈的执行力。国外项目原则上不在当地保持较高的存款余额,以满足一个月流动资金需求为限,余额汇回国内或存入中资国有大型商业银行在当地的机构,以防止外资银行破产风险。

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