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目前来说金融认证体系的不健全具体表现是什么呢

2020-09-08 23:14

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黑龙江在线咨询顾问团

2020-09-09回复

目前金融机构的认证体系还停留在上个世纪的水平,即通过预留单位的公章、财务章及法人名章印鉴。在进行金融业务活动如资金调拨、转账、清算、支付等,仅凭单位公章、财务章及法人名章为主要认证媒介,由银行业务员用肉眼进行形式上的比对即可进行金融业务活动,这就为犯罪分子创造了可乘之机。大部分金融诈骗案件中,均有罪犯利用伪造的单位公章、财务章及法人名章,利用票据的无因性特点,瞒过银行工作人员的眼睛,将其他单位的存款划入自己的帐号中后提现或贴现。因此说目前的金融认证体系已经不能适应当前防范金融犯罪行为的要求,应开发更加合理的以高科技手段支持的认证体系,如利用电脑比对印鉴,增加法定代表人手写签名并使用电脑系统进行比对认证等。

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