银监局制度三十个严禁

2020-05-18 2,441

普法内容

三十个严禁规定，严禁银行业金融机构从业人员自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资；严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职；严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用；严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料；严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来；严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品等30种违规行为。据悉，“三十个严禁”适用范围为我省辖区银行业金融机构所有从业人员，即日起实施，对违反禁令的银行业金融机构从业人员，由所在机构依法依规予以追责或辞退，担任高管职务的依法依规予以撤职或辞退，构成犯罪的移送司法机关，造成严重后果的上追两级问责。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三条借贷双方就合同履行地未约定或者约定不明确，事后未达成补充协议，按照合同相关条款或者交易习惯仍不能确定的，以接受货币一方所在地为合同履行地。第四条保证人为借款人提供连带责任保证，出借人仅起诉借款人的，人民法院可以不追加保证人为共同被告;出借人仅起诉保证人的，人民法院可以追加借款人为共同被告。保证人为借款人提供一般保证，出借人仅起诉保证人的，人民法院应当追加借款人为共同被告;出借人仅起诉借款人的，人民法院可以不追加保证人为共同被告。第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。

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银监会信贷十严禁十不准
严禁以任何形式为高利贷公司、小额贷款公司、投资者和客户充当资金经纪人；严禁以他人或企业名义申请银行贷款，供借款人以外的公司或个人使用；严禁违反国家规定，参与经营、经营企业，向借款人或者通过亲属收受股份；严禁违反岗位限制原则，在不兼容岗位兼职

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银监会贷款三查制度的体现
（一）流动资金贷款的贷前调查：贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。尽职调查包括但不限于以下内容：借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；

2021-01-02 387
廉洁自律“十个严禁”
“十个严禁”纪律要求包括认真贯彻落实中央八项规定精神，持续深入反对“四风”，杜绝“节日腐败”等；严禁违规用公款吃喝、公款旅游、公车私用，严禁违规收受礼品、礼金、消费卡等，严禁违规出入私人会所，严禁违规操办婚丧喜庆事宜并借机敛财等。

2021-07-28 1,216

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银监会信贷十严禁十不准,法律有哪些规定
银监会严十严禁十不准为：禁以任何形式为高利贷公司、小额贷款公司、投资者和客户充当资金经纪人；严禁以他人或企业名义申请银行贷款，供借款人以外的公司或个人使用；严禁违反国家规定，参与经营、经营企业，向借款

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中国刑法有终身监禁制度么？
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2022-06-13 15,340
我国是如何规定终身监禁制度的?
目前我国规定的终身监禁制度的适用对象是涉嫌严重贪污受贿，被判处死缓，死缓两年期满减成无期徒刑后，对其终身监禁，而且终身监禁并不属于刑罚方式，到目前为止，被判处终身监禁的犯罪分子也只有一例，并不是所有构

2023-08-22 15,340

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工伤一级和十级哪个严重
工伤一级更加严重。根据劳动功能障碍，伤残等级共有十个等级，一级为工伤最严重的情形，十级为工伤最轻的情形，其中一到四级伤残认定为完全丧失劳动能力，五、六级伤残认定为大部分丧失劳动能力，七到十级伤残认定为部分丧失劳动能力。具体来说，一到四级伤

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吉林省判十年以上去哪个监狱
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