银行贷出来的钱借给别人违法吗?

2020-01-22 1,066

普法内容

银行贷出来的钱借给别人是否违法视情况而定。 1、如果是通过这种方式进行盈利套利，那么就是违法的，一般处三年以下有期徒刑或者拘役。 2、如果只是恰巧将贷款的钱借给别人，不是故意以此种方式盈利，那么就不构成违法犯罪，不违法。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

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从银行借贷再转贷给他人违法吗
从银行贷款后再借出，通过这种方式进行盈利套利的，是违法的。

2020-06-30 737
出钱帮人还银行贷款违法吗
不违法、正规的小贷公司只准许在本地开展业务，要亲临公司办理，不得收取贷前费用或预扣利息，绝不会使用个人（所谓法人、经理、财务负责人的）名下银行账号收取费用。

2021-01-18 931
银行卡给别人过流水把里面的钱取出来犯法吗
帮人洗钱将面临没收犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

2020-08-21 286

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别人给我担保银行的钱可以取出来吗?
目前银行做担保的方式有：投标担保、履约担保、预付款担保、质量维修担保、预留担保、海关免税担保、借款担保、透支担保、担保等等；笼统的讲就是信用担保和抵押担保；不同的担保方式有不同的法律效力；信用担保违约

2022-09-14 15,340
股东从银行贷款出来违法吗
1、在这种情况下，公司领导班子决定将这部分资金暂时先借给职工持股者，用于归还原先向银行借款的资金。当时按借款处理是否办理借款手续？若有，至多是违反财务管理行为，不构成犯罪；若无，涉嫌构成私分国有资产

2022-03-17 15,340
借别人钱需要先银行给转账吗？
借别人钱最好留有一些书面类似的直接证据，如借条、欠条等等。

2023-06-29 15,340
借贷宝的钱给别人借了犯法吗
放高利贷的人违法。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，出借人与借款人约定的总计超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的部分，人民法院不予支持。

2023-08-07 15,340

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借别人银行卡转账违法吗
借别人银行卡转账违法。所有的信用卡和借记卡只能让本人使用，如果把自己的卡借给他人使用，因此产生的任何后果，都需要让本人负责。如果存在犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或者与他人产生经济纠纷的，那么公安机关会通过身份证和银行卡追究持卡

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01:27
把钱借给别人拿不回来了怎么办
把钱借给别人，对方不还的情况，当事人可以通过以下方式要回借款： 1、债权人与债务人通过协商方式解决，提醒对方尽快清偿债务，也可以约定或者订立新的延期偿还合同； 2、双方可以通过仲裁方式进行调解，需要双方当事人订立仲裁协议； 3、债务人拒不

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01:19
转错钱给别人能要回来吗
因操作失误导致转错钱一般是可以要回来的，如果是在ATM机转错钱，可以在24小时内进行撤销，如果是通过银行转错帐的话，可以按照以下方式进行操作： 1、当事人在发现转错钱之后，可立刻前往就近的银行柜台，通过ATM机打印收据凭证与银行柜员进行核实

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