11银行从业人员职务犯罪

2020-03-17 296

普法内容

(一)具备现金来源和接受现金的便利，打“现金”的主意。银行一线工作人员，每天从早到晚都和现金打交道，工作中手里整点的钱。和班后自己兜里消费的钱反差特别大，环境的熏染和金钱的诱惑，往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，个别人在“钱来钱去”中寻机作案。如某支行出纳负责人辛某利用职务之便做阴阳帐，盗用密码，互划帐款等手法，使帐款相符、帐面假平，掩盖库存余额实存数。6年中辛在其岗位，累计窃取库房现金256万元，已被法院无期徒刑。 (二)具备资金划拨和业务工作的便利，打“票据”的主意。银行业务工作流程更换代较快，特别是综合处理系统和储蓄( 3、0版)处理系统上线后，“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了一定的变化，个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”报单当日未达到空子，在“报单往来”中寻机作案。如某银行上半年通报的6起案件中，多数是利用职务及综合柜员工作之便，通过储蓄与对公“5031辖内往来”票据挪用资金，累计涉案总金额 1518、3万元。 (三)具备“贷款发放权”和参与(三查)的便利，打“回扣”的主意。随着世行项目的开发运用，银行的信贷业务进一步趋于完善，贷款工作的安全系数明显提高。但由于贷款生效后，贷款资产质量在帐面反映存在滞后性，潜在风险形成的最终损失，要在贷款发放若干年后才能为显现出来。这样，给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”录求既得利益的个别从业人员，利用其职务帮助企业对付银行，套取银行信用。如某支行信贷员张某负责贷前调查，为企业贷款二百万元，放款后的第三天便收受该企业20万元。事隔一年半后，张某的腐败行为才暴露，现已被法院以公司、企业人员贿罪，判处有期徒刑8年。

《中华人民共和国刑法》第三百八十二条受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污论。与前两款所列人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。

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银行从业人员信用卡套现是否构成犯罪
银行从业人员用信用卡套现构成犯罪。根据国家相关法律的规定，利用信用卡套现的涉嫌诈骗罪，涉及金额三千元以上的就构成犯罪。一般会被判处三年以下有期徒刑、拘役或是管制，还要处罚一定的罚金。

2020-02-05 656
职务犯罪可以定从犯吗
职务犯罪是否划分主从犯，是需要分情况处理的。一种是，在职务犯罪中，是有明显的主从犯之分的，是需要划分清楚的，没有明显的主从犯之分的，是不需要进行划分的；另外一种是，划分主从犯对认定职务犯罪有重大影响的，应当进行划分。

2020-12-05 53
从事国有企业职务犯罪的查家人财产吗
不会。只能查封属于个人的财产。职务犯罪是，指国家机关、国有公司、企业事业单位、人民团体工作人员利用已有职权，贪污、贿赂、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守，侵犯公民人身权利、民主权利，破坏国家对公务活动的规章规范，依照刑法应当予以刑事处罚的犯罪，

2020-02-06 242

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银行从业人员的十大
刑法第177条伪造、变造金融票证罪;妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪；180条内幕交易、泄露内幕信息罪;利用未公开信息交易罪；184条公司、企业人员受贿罪、非国家人

2022-10-17 15,340
银行人员职务犯罪后该怎么正确防范？
有效防范道德风险的关键。主要做好以下几点：（1）、“打铁还须自身硬”，各级管理人员一定要做执行制度的带头人，处处以身作则、率先垂范，要求信贷人员做到的自己首先做到。坚决杜绝以往个别领导同志道德缺失、

2022-09-01 15,340
在xx中xx从业人员职务犯罪会有哪些处罚
修订后的刑法规定，在银行从业人员职务犯罪时候。检察机关管辖53中国家工作人员职务犯罪，划分为三大类：贪污贿赂犯罪（第八章）；渎职罪（第九章）；侵犯公民人身权利民主权利的犯罪。贪污贿赂犯罪，在我国刑法

2022-07-28 15,340
无业人员属于职务犯罪吗?
行贿罪不属于职务犯罪，属于一般主体的犯罪。

2022-10-24 15,340

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业务人员是否构成共同犯罪
首先看是否为单位犯罪，如果是单位犯，不构成共同犯罪，实行双罚制，即惩罚单位，又惩罚主管人员和直接参与犯罪的主要人员。其次，以保险诈骗罪为例，如果保险公司的工作人员利用自己职位上的方便，帮助保险人骗取保险款，成立保险诈骗罪。对于保险事故的鉴定

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职务犯罪要判多久
构成职务侵占罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：达到数额较大起点的，可以在三个月拘役至一年有期徒刑幅度内确定量刑起点。达到数额巨大起点的，可以在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。单位人员职务犯罪的数额是反映其行为危害性

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职务侵占罪是经济犯罪吗
职务侵犯罪是经济犯罪。经济犯罪是指，在商品经济的运行领域中，为谋取不法利益，违反国家法律规定，严重侵犯国家经济管理制度，破坏社会主义市场经济秩序，依照刑法应受刑罚处罚的行为。职务犯罪就是其中的一种。而职务侵占是指公司、企业或者其他单位的人员

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