存款人违规开立银行结算账户的处罚

2020-09-08 451

普法内容

银行违规为存款人多头开立银行结算账户或明知(应知)是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

《违反银行结算制度处罚规定》第四条对违反银行结算制度的银行、单位和个人，除责令其限期纠正外，可根据其行为性质及情节轻重分别给予下列处罚：（一）计扣赔偿金或赔款；（二）罚息；（三）罚款；（四）没收非法所得；（五）警告；（六）通报批评；（七）停止使用有关的结算方式；（八）停止办理部分直至全部结算业务。以上处罚可以并处。

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