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非法帮助他人利用信用卡套现是否构成非法经营罪以及数额标准是什么

2022-03-14 19:09

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安徽在线咨询顾问团

2022-03-14回复

专业分析:

非法帮助他人利用信用卡套现的,数额在100万以下的,构成非法经营罪。数额在100万以上的,属于情节严重。最高法院关于信用卡犯罪的司法解释第七条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

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张神兵律师

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信用卡套现,如果是提供套现服务的人或者单位违反了法律、法规的规定,帮助他人实施信用卡套现,情节严重的,按照有关规定,提供套现服务的人或者单位就会构成非法经营罪。如果持卡人采用信用卡套现的方式恶意透支,持卡人将会构成信用卡诈骗罪。

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