银行骗取贷款罪的规定有哪些
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据中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示,一高中文化男子伙同“内鬼”15次从银行骗取贷款9300万元,案发后,尚有本金877 2.35万元未归还。其中,非法占有使用银行贷款资金1230万元。 经审理查明,2012年底至2013年底,被告人朱某等人为骗取凉山州商业银行(以下简称州商行)的贷款,与三家融资担保有限公司及银行工作人员毛某等人共谋后,采用无实际经营场所和具体经营业务的贷款主体,由朱某伪造相关贷款资料,共骗得州商行贷款9300万元。案发后,尚有本金877 2.35万元未归还。其中,被告人朱某非法占有使用银行贷款资金1230万元。 凉山州中级人民法院认为,被告人朱某伙同他人以非法占有为目的,伪造虚假的贷款理由、使用虚假的经济合同及证明文件,骗取银行贷款,其行为已构成贷款诈骗罪,且数额特别巨大。经法院一审判决,被告人朱皓犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑十年,并处罚金人民币三十万元;与前罪犯信用卡诈骗罪所判处的刑罚实行并罚,决定执行有期徒刑十一年,并处罚金人民币三十二万元。责令被告人朱皓对贷款诈骗自己使用的金额122 4.68万元(已扣除其退还的本金 5.32万元)以及伙同他人贷款诈骗的金额,予以退赔给凉山州商业银行。
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贷款诈骗罪的定罪处罚有下列规定:以非法占有为目的,骗取银行或其他金融机构贷款的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款;数额巨大或有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚款;数额特别大或有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处罚款或没收财产。
银行取款5万元以上用户需要提前申请以及银行及时报备。银行备案内容包括:开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式(存单、存折、银行卡)、取款时间、取款金额、被取款帐户情况(包括相关帐户情况)。
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骗取银行贷款涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。该罪名是由《刑法》第一百七十五条之一规定的,根据该条规定,犯本罪的一般判处三年以下有期徒刑或者拘役,给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑。
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