如何认定非法集资的行为？
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方法一：对照银行贷款利率和普通金融产品看回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，民间借款利率超过银行贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。 方法二：通过政府网站查询相关企业是不是合法的上市公司、是否可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票，出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。 方法三：通过工商登记资料查询相关企业是不是经过注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。 方法四：一些影响较大非法集资犯罪，媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索相关企业是否有违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。 方法五：对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的人商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。方法六：如果无法判断是不是非法集资，社会公众还可以向有关部门进行咨询，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。非法集资的还款肯定是犯罪分子，但是不一定说这些赃款我国公安部门就能够全数追回的，因为犯罪嫌疑人如果已经将非法集资诈骗得来的金额全部挥霍一空的话，受害者不能要求国家进行赔偿，这种损失国家也不会承担的。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
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如何定义非法集资行为非法集资的定义主要从以下四个方面来理解： 1、未经有关部门依法批准，包括未经批准权限的部门批准的集资和有审批权限的部门超出权限批准的集资； 2、承诺在一定期限内向投资者偿还本息。除货币形式外，还本付息形式还包括实物形式或其它形式； 3、向社
2022.03.29 162 -
什么叫集资诈骗罪,非法集资行为如何认定非法集资在现行成文的法律、法规中没有明确的定义，只有最高人民法院《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》(按照《立法法》的规定，司法解释不属于法律)中规定，非法集资是指“个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行
2021.02.10 190 -
非法集资如何认定非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。
2020.03.08 154
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如何认定非法集资行为
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有
2021-06-18 15,340 -
非法集资行为的认定
1.根据相关法律的规定，非法集资是指以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为； 2.最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融
2022-03-18 15,340 -
非法集资罪是什么行为构成的如何认定非法集资罪
所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律
2022-04-01 15,340 -
什么是非法集资以非法占有为目的的行为, 如何认定集资诈骗罪的行为
所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若
2022-02-27 15,340
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00:58
非法集资是如何界定的根据我国司法解释的相关规定可以知道，如果犯罪嫌疑人的行为同时满足下面四个条件，侵犯了国家金融管理秩序的，就属于非法向公众吸收资金，就构成非法集资： 第一，犯罪嫌疑人没有经过有关部门的依法批准，或者借用合法经营的形式吸收资金； 第二，向社会进
4,356 2022.04.15 -
00:54
非法集资怎么认定的违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为《中华人民共和国刑法》规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： 1、未经有关部门依法批准，或者借用合法经营的形式吸收资金；
1,039 2022.05.11
