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非法吸收公众存款罪认定标准

2021-11-09 15:45

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2021-11-09回复

专业分析:

对于非法吸收公众存款罪的认定,可以考虑从构成要件入手,包括四个方面:1。对象要件:本罪侵犯的对象是复杂的对象,既侵犯了公私财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度。2、客观方面:未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,或者以吸收公众存款的名义出具凭证,承诺在一定期限内还本付息,扰乱金融秩序。三、主体要件:本罪的主体为一般主体,即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人,单位也可构成本罪。4、主观方面:本罪主观方面表现为故意,即行为人必须知道自己非法吸收公众存款会造成扰乱金融秩序的危害,并希望或放任其发生。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条《最高人民法院关于审理第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位处以罚款,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员按照前款的规定进行处罚。有前两种行为,在提起公诉前积极返还赃物,减少损害结果的,可以从轻或者减轻处罚。

法律依据:

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条

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非法吸收公众存款罪的认定标准如下: 1、主体为一般主体; 2、行为方面表现为未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息,扰乱金融秩序的行为; 3、犯罪对象是公众存款; 4、结果是扰乱国家的金融信贷秩序。

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(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款; (二)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资; (三)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖; (四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。

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