洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素
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洗钱风险评估指标体系包括产品属性、业务流程、系统控制等要素。保险机构应根据产品或服务、内部操作流程的洗钱风险水平变化和客户风险状况的变化，及时调整风险管理政策和风险控制措施。洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： 1、提供资金帐户的； 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； 3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的； 4、协助将资金汇往境外的； 5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 洗钱常见情形如下： 1、利用金融机构，包括伪造商业票据；通过证券业和保险业洗钱；用票据开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；信贷回收；利用期货、期权洗钱； 2、通过投资办产业的方式，包括成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱； 3、通过商品交易活动，洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式； 4、利用一些国家和地区对银行账户保密的限制； 5、其他洗钱方式，包括走私，利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。
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征地补偿风险评估的内容包括： 1、拆迁原因； 2、拆迁动员； 3、拆迁数量； 4、拆迁补偿； 5、迁移位置； 6、补偿解决方法。
由于合同的种类繁多，作用也不尽相同，所以内容差异很大，但基本的要素可以分为以下这些： 一、当事人信息：主要包括姓名（名称），住所，联系方法等等 二、标的：合同为何而立，标的就是关键。 三、价款：为实现标的交易而需要支付的价款，包括付款方式、条件、定金等等。 四、履行因素：包括期限、地点、方式等等。 五、违约责任：违约金、定金、赔偿金、免责等等内容都包括在此。 六、解决争议的方式：明确仲裁还是诉讼。如果选择仲裁的，条款应符合仲裁法的规定。 七、合同生效条款：生效或者失效的条件以及无效的免责等等。 八、附件：记载本合同的附件种类、数量、效力等。
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金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括哪些
一、基本原则（一）风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。（二）全面性原则。除本指引所列的例外情
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债券基本要素包括哪些？
1、债券面值债券面值包括两个基本内容：一是币种，二是票面金额。面值的币种可用本国货币，也可用外币，这取决于发行者的需要和债券的种类。债券的发行者可根据资金市场情况和自己的需要情况选择适合的币种。债券的
2022-09-01 15,340 -
债券包括哪些基本要素
债券尽管种类多种多样，但是在内容上都要包含一些基本的要素。这些要素是指发行的债券上必须载明的基本内容，这是明确债权人和债务人权利与义务的主要约定，具体包括： 1.债券面值债券面值是指债券的票面价值，是
2022-10-26 15,340 -
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2022-08-27 15,340
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保险合同的主体包括哪些保险合同的主体包括保险合同的当事人、关联方和辅助人。保险合同的内容是双方权利义务关系，投保人是指与保险人订立保险合同，按照保险合同负有支付保险费义务的人；保险人是指与投保人订立保险合同，承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。保险合同是投保人
3,222 2022.05.11 -
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保险合同的关系人包括哪些保险合同的关系人包括：被保险人以及受益人。一般来说，在财产保险合同中，被保险人的资格没有严格的限制，自然人和法人都可以作为被保险人；在人身保险合同中，法人不能作为被保险人，只有自然人而且只能是有生命的自然人才能成为人身保险合同的被保险人。人
3,760 2022.05.11 -
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直系亲属包括哪些直系亲属一般指的是两者之间存在直接的血缘联系的亲属，其中包含有配偶、公婆、岳父母、子女及其配偶、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女及其配偶、曾祖父母、曾外祖父母等等，如果养父母因为收养、或者抚养关系也能成为直系亲属的关系，例如收养人与收养的
39,008 2022.04.17
