如何判断是不是非法集资行为
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方法一：对照银行贷款利率和普通金融产品看回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，民间借款利率超过银行贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。方法二：通过政府网站查询相关企业是不是合法的上市公司、是否可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票，出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。方法三：通过工商登记资料查询相关企业是不是经过注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。方法四：一些影响较大非法集资犯罪，媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索相关企业是否有违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。方法五：对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的人商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。方法六：如果无法判断是不是非法集资，社会公众还可以向有关部门进行咨询，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。拨打110报案电话来完成，也可以向各行业相应的监督机构举报。对于老百姓来说，预防比后续的举报措施更有效，我国法律规定了非法集资的参与者要自行承担非法集资所带来的损失，因此，提前对非法集资进行防范才可以有效避免产生不必要的损失。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
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根据法律规定，非法集资行为是指行为主体以非法占有为目的，使用诈骗方法，集中骗取大多数人的钱财的行为。该罪的主体既有具有完全刑事责任能力的自然人，又有单位。
1、没有经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。 3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。 4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
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如何判断非法集资非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资的行为可能涉嫌犯集资诈骗
2020.02.03 95 -
请问该如何判断是非法集资？判断非法集资：未经有关部门依法批准向社会公众吸收资金；借用合法经营形式非法向社会公众吸收资金,即以生产经营、商品交易等之名行非法集资之实。集资对象为社会公众，即不特定对象，集资者众多。
2020.05.24 86 -
如何认定非法集资行为非法集资行为的认定方式：非法集资行为是指行为主体以非法占有为目的，使用诈骗方法，集中骗取大多数人的钱财的行为。非法集资罪的主体既有具有完全刑事责任能力的自然人和单位。
2020.04.28 116
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如何判断非法集资行为
方法一：对照和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超
2022-09-14 15,340 -
如何判断是不是非法集资
非法集资罪并不是一个单独的罪名，它包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。 其认定依据如下： 1、犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。 2、主观方面是故意。 3、犯罪客体是国家金融管理秩序。 4、犯罪客
2022-05-15 15,340 -
要如何判断非法集资行为
方法一：对照和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超
2022-09-14 15,340 -
如何判断是不是非法集资?
根据是否具备以下特征判断是否是非法集资。 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。 2、承诺在一定期限内给出资人还本
2022-06-14 15,340
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01:30
什么是非法集资行为一般情况下，以非法占有为目的，违反国家相关金融法律、法规，通过不正当的渠道，向社会不特定公众（含个人和单位）吸取资金的行为，且又同时具有如下情况的，就有可能被认定为非法集资： 1、未经过有关部门批准或者借以经营形式吸收资金。 2、通过媒体、
3,688 2022.04.17 -
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非法集资罪如何判没有非法集资罪，集资诈骗罪是个人用诈骗手段非法集资数额达到10万以上的，属于数额较大，将处以5年以下的有期徒刑或者拘役，并处2万到20万的罚金；非法集资数额达到30万以上的，属于数额巨大，将处5年到10年的有期徒刑，并处5万到50万的罚金；
933 2022.04.17
