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办理第三方支付牌照需要哪些条件

2021-10-21 11:16

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2021-10-21回复

专业分析:

第三方支付许可证申请的必要条件:(1)为依法设立的有限责任公司股份有限公司(2)截止申请日,连续向金融机构提供信息处理支持服务2年以上,或者连续向电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上(3)截止申请日,连续利润2年以上(4)最近3年内利用支付业务实施违法犯罪活动,或者因违法犯罪活动支付业务等受到处罚。(5)全国从事支付业务,注册资本最少1亿,实际支付深圳从事支付业务,注册资本最少3000万,货币实收。(6)有5名以上熟悉支付业务的高级管理者(包括社长、副社长、财务负责人或实际履行上述职责的人):a、具有大学本科以上学历或会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全等专业的中级技术职务。b、从事支付结算业务或金融信息处理业务2年以上或从事会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全工作3年以上。注释:上述主要出资人包括持有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上所有权的出资人。

法律依据:

《非金融机构支付服务管理办法》第八条、第九条、第十条

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张神兵律师

广东律参律师事务所

第三方支付牌照申请需要的条件:为依法设立的有限责任公司或股份有限公司;连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上;连续盈利2年以上;最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚;全国范围内从事支付业务,注册资本最低1个亿;有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员。

章法律师

广东律参律师事务所

申请《支付业务许可证》的,需经所在地中国人民银行分支机构审查后,报中国人民银行批准。 一、申请人具备的条件《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件: (一)在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司,且为非金融机构法人; (二)有符合本办法规定的注册资本最低限额; (三)有符合本办法规定的出资人; (四)有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员; (五)有符合要求的反洗钱措施; (六)有符合要求的支付业务设施; (七)有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施; (八)有符合要求的营业场所和安全保障措施; (九)申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。 二、申请人要提交的文件和资料申请人应当向所在地中国人民银行分支机构提交下列文件、资料: (一)书面申请,载明申请人的名称、住所、注册资本、组织机构设置、拟申请支付业务等; (二)公司营业执照(副本)复印件; (三)公司章程; (四)验资证明; (五)经会计师事务所审计的财务会计报告; (六)支付业务可行性研究报告; (七)反洗钱措施验收材料; (八)技术安全检测认证证明; (九)高级管理人员的履历材料; (十)申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料; (十一)主要出资人的相关材料; (十二)申请资料真实性声明。

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