信用卡套现违法行为
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信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看，可以分为两类： 1、是持有信用卡的参与人，包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人; 2、类是持有信用卡的参与人之外的其他人，包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。 3、除了以上两大种类的参与人之外还可能存在各自实施帮助的其他人员，包括非法获得他人身份信息并用于申领信用卡的人员、非法获得他人信用卡信息并用于伪造信用卡的人员、非法伪造信用卡的人员等。通过对信用卡套现行为的参与人可能涉及的相关罪名的分析，主要有以下情形需要关注。
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信用卡套现行为违法。是有可能要坐牢的，根据相关法律规定，违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据以非法经营罪定罪处罚。情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
信用卡套现是违法行为。根据法律规定，违规使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应以非法经营罪定罪处罚。为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪，可处以5年以下有期徒刑；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为情节特别严重，处5年以上有期徒刑。
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信用卡套现是违法行为吗信用卡套现是违法行为。持卡人不是通过正常合法手续提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现有贷款诈骗的嫌疑，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人
2022.11.07 137 -
信用卡套现属于违法行为吗？信用卡套现违法，甚至会构成犯罪。 如果违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金情节严重的，可能会构成非法经营罪。实施上述行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元
2022.10.08 156 -
办信用卡套现是违法行为吗用信用卡套现是违法的，若行为人扰乱市场秩序，情节严重的，还有可能构成非法经营罪。行为人犯本罪的，一般应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金
2020.01.28 87
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信用卡套现是违法行为吗
是违法，可能涉嫌违法经营罪，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营
2022-01-29 15,340 -
信用卡套现是违法行为吗？
信用卡套现是法律明确禁止的行为。 2009年4月27日，央行会同银监会、公安部、工商总局发布了《关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》，针对银行卡风险加强了规范。对于信用卡套现问题，《通
2022-03-27 15,340 -
信用卡套现算是违法行为吗？
是的。根据法律规定，违规使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应以非法经营罪定罪处罚。 为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪，可处
2022-07-12 15,340 -
信用卡套现是不是违法行为？
信用卡套现是一种违法的行为，会根据情节的严重性量刑。 情节严重与否的依据为《中华人民共和国刑法》第196条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十
2022-07-21 15,340
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信用卡套现属于诈骗吗信用卡套现并不一定属于诈骗。信用卡套现一般指的是持卡人通过pos机或者其他工具，套取信用卡中的额度。信用卡套现行为违反了信用卡的使用规则，一经发卡行发现，发卡行有权降低持卡人的信用额度，要求持卡人及时偿还欠款。如果持卡人在套现后，按期还款，
1,486 2022.05.11 -
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刷卡套现违法吗 法律制裁刷卡套现违法。用pos机套现是违法的，有可能构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的
2,254 2022.04.17 -
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倒信用卡违法吗倒信用卡违法。倒信用卡，也就是POS机套现，可构成犯信用卡诈骗罪或者非法经营罪。非法经营罪是指，违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的，犯罪嫌疑人会被人民法院判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。情节特别严
11,277 2022.05.11
