规避非法吸收公众存款风险的方法有哪些
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规避非法吸收公众存款风险主要有以下六种方法:一、项目一一对应,不建立资金池。就是促成投资人和借款人之间签署借款合同,达成真实借贷法律关系。二、要落实实名制原则,投资人与融资人都要实名登记,资金流向要清楚。三、投资人的资金应该进行第三方托管,不能以存款代替托管,托管是独立的监管行为,同时尽可能引进正规的审计机制,自己不碰钱,这也是为了避免非法集资的行为;四、不为投资人提供担保,不自身为投资人提供担保,不为借款本金或者收益作出承诺,不承担系统风险和流动性风险,只是信息的提供者,不从事贷款和受托投资业务、不自保自融。五、走可持续发展道路,不要盲目追求高利率融资项目。六、必须坚持小额化,支持个人和小微企业的发展,当每一个借款人借贷金额都很小,够不上刑事立案标准,就不可能够上破坏金融管理秩序犯罪。
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非法吸收公共存款罪即非法吸收公众存款罪,是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。一般处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
四个非法吸收公众存款罪的特征是: (一)非法吸收公众存款罪客体是国家的金融信贷秩序。 (二)本罪客观方面表现为,未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,扰乱金融秩序的行为。 (三)本罪的主体为一般主体。 (四)本罪的主观方面表现为故意,并且只能是直接故意。
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