非法集资如何识别和避免？
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非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资有关部门建议： 1、认清非法集资的本质和危害。 2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。 3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。对于受害者来说，如果要起诉非法集资的当事人，应积极搜集相关的证据。虽然非法集资可以构成犯罪，但如果非法集资款项未达到立案标准是无法对当事人定罪的，因此，诉讼程序可以最大程度地为受害者争取到合法权益，同时，大家在日常生活中也应注意提前防范非法集资，以免后续产生不必要的麻烦。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
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如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕： 1、以看广告、赚外快、消费返利为幌子的； 2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； 3、以投资养老产业可获高额回报或免费养老、以房养老等为幌子的； 4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； 5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的； 6、以扶贫、互助、慈善、影视文化等为幌子的； 7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的； 8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； 9、投资、理财公司、网站及服务器在境外的； 10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
非法集资是指是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要从以下几方面进行防范： 1、认清非法集资的本质和危害。 2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。 3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。 非法集资包括集资诈骗和非法吸收公众存款等行为，这两种违法行为都规定在了《刑法》中，国家严厉打击非法集资等行为。
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非法集资怎样识别非法集资识别非法集资的方法：对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。
2020.06.12 131 -
非法集资诈骗公司如何识别1、非法集资是指个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为； 2、集资诈骗罪的诈骗方法是行为人采用虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为诱饵进行集资； 3、两者的联系在于以非法占有为目的，用诈骗的方法进行非法集资，
2020.08.09 111 -
如何避免非法融资？1、认清非法集资的本质和危害。 2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。 3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法
2020.12.06 109
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如何避免非法集资
老百姓想要投资股票、基金等金融证券，应通过合法的证券公司申购和交易，不要轻信一些非法从事证券业务的人员和机构，他们往往通过小广告、信函、网络信息、手机短信、推介会、自行或者雇人游说等方式，散布所销售是
2022-08-02 15,340 -
提高法律意识如何避免陷入非法集资？
1.不贪是前期。 2.任何没有根本盈利点的金融都是骗局。 3.证件齐全与否都不是重点根本是项目的本身是否存在，所许的承诺是否有机会实现。 4.非法集资一般集资人为个人或者私人民营企业，而证券公司等国有
2022-05-21 15,340 -
提高法律意识。如何避免陷入非法集资？
广大投资人最好做到五个“不”：一是对“高息”诱惑不动心，过高的利息可能涉及非法集资。二是对企业“实力”不崇拜，从发生的案件看，许多是一些实力很强的明星企业，不惜重金骗取相关部门的信任而进行非法集资。三
2022-07-07 15,340 -
p2p如何避免非法集资
P2P网贷如何避免形成非法集资的风险呢?通过分析银监会近期的监管思路,总结八点:1.P2P网贷机构要遵循业务本质,项目要一一匹配,不能持有投资者的资金,不能建立资金池；2.P2P网贷机构要落实实名制原
2022-07-21 15,340
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集资诈骗和非法集资的区别集资诈骗和非法集资的区别：1、行为目的不同；2、行为方式不同；3、侵犯的客体不同。集资诈骗的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，非法集资的行为人主观上不具有非法占有的目的；集资诈骗是使用诈骗方法，骗取公众财物；集资诈骗不要求必须使用诈
3,827 2022.05.11 -
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募集股份和非法集资的区别募集股份和非法集资，一般有以下的三个区别，具体如下： 1、概念不同：募股一般是指，公司发起人在创立公司时，发放股份供股东认购的行为。非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪； 2、实质性区别：股权融资与非法集资回报上存
2,924 2022.05.11 -
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非法集资和集资诈骗有什么区别非法集资和集资诈骗的区别：行为的目的不同；行为方式不尽相同；侵犯的客体不同。集资诈骗罪的行为人必须是具有非法占有所募集的资金的目的；而非法集资行为人主观上则不具有非法占有的目的，而是通过非法吸收、变相吸收公众存款而用于营利活动，以牟取暴利。
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