如何有效管理企业财务人员的现金流-法师兄

如何有效管理企业财务人员的现金流

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-08 10:42:01 262 人看过

1、预测现金流

仔细预测银行的年度和季度现金流。如果公司的业务不稳定，它甚至应该采取每周预测。准确的现金流量预测可以及时发现问题并加以预防。必须明确的是，现金流预测不是一个模糊的猜测，而是基于数据的评估，包括客户付款、未来成本评估和供应商付款条件。此外，还应考虑资本改良、贷款本息等费用，以及季节性销售波动的影响。二是提高应收账款回收率。如果付款和交货，就永远不会有现金流的问题。不幸的是，情况往往并非如此。然而，现金流可以通过加强应收账款管理来改善。关键是要加快资金周转速度，把原材料变成产品，把存货变成应收账款，把应收账款变成现金。第三，加强应付账款管理销售的快速增长往往掩盖了许多问题。如果你管理一家成长中的公司，你应该非常注意费用。不要只满足于销售额的增长，因为费用的增长率随时可能超过销售额的增长率。仔细检查各种成本，找出可以降低和控制成本的环节。4生存危机有一天，你可能会发现，你可能没有足够的现金支付各种费用。这并不意味着你是一个失败的商人，只是你是一个缺乏长期计划的经营者。但日常工作中的一些好习惯可以帮助你有效地控制危机。

第一点是严格现金管理，尽早、准确地了解存在的问题。银行总是对那些急于获得贷款的申请人更加小心，对那些富裕的企业家也更愿意贷款。因此，最好提前几个月向银行贷款。如果银行发现缺乏计划导致资金短缺，就更不愿意向企业家放贷。

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