非法集资和合法集资哪个严重-法师兄

非法集资和合法集资哪个严重

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-12 11:38:45 458 人看过

一、非法集资和合法集资哪个严重

非法集资严重，具体量刑如下：

1．非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2．以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。从两者对社会造成的后果来看，非吸造成的后果相对集资诈骗要更轻一些。

二、多少万才叫非法集资罪

非法集资罪的金额有两种，具体如下：

1．个人非法集资的数额在二十万元以上。

2．单位非法集资的数额在一百万元以上的，可以认定构成非法集资罪。

根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》，个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的，应予立案追诉。

三、非法集资会返还吗

非法集资会返还的，返还方式主要包括：

1．案发地人民政府可以组织有关成员单位成立专案组进行清理清退。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。

2．受害人可以报警处理，达到立案标准的，公安机关将予以立案并侦查。公安机关可以对违法所得进行收缴，并对涉案财物予以查封、扣押、冻结，诉讼终结后会将属于受害人的部分还给受害人。

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（一）》

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首先，我们需要明确的是，这两者在行骗手法上有所区别。其次，他们在行为模式上也存在差异。最后，我们还需注意到的是，受害者群体不尽相同。具体而言，非法集资主要分为非法吸收公众存款以及集资诈骗两大类别，而传销则更多的表现为使用金字塔结构进行下线推广的违法行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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非法集资与金融诈骗哪个重？

一、关于非法集资金融诈骗两者的相关解释如下非法集资罪：《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。金融诈骗罪：金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。二、非法集资与金融诈骗哪个重？1、《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人

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了解非法集资罪名的种类和严重程度？

涉及非法集资的罪名有下列两个：1、非法吸收公众存款罪；2、集资诈骗罪。从事传销或者变相传销活动，扰乱市场秩序，情节严重的，依照《中华人民共和国刑法》规定定罪处罚。执法时可参照各级工商行政管理机关的认定。至于非法传销的严重情况，应从传销金额、传销后果等方面综合衡量影响。非法集资罪名的犯罪形式有哪些（1）通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。（2）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。（3）利用民间会社形式进行非法集资。最近的变化：利用钱庄进行集资活动。

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个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的应当追究刑事责任。非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。非法集资的定义非法集资是单位或个人未经有权机构审批，向社会上不特定的公众（较为广泛的群体）吸收存款。在这里，特定的和不特定的对象是区分合法与非法的一个重要界限。非法集资活动主要以承诺高额回报、编造虚假项目（如投资房地产、境外理财、墓穴、企业周转资金等），以虚假宣传造势、利用亲情诱骗为常用手段。非法集资罪的构成要件：（一）行为人有主观上的故意；（二）以非法占有为目的（不是暂时占有、使用的目的，指非法占为已有或使第三方非法占有）；（三）必须是非法集资数额较大并造成严重后果的。如果有正常的借款手续，又不符合上述三个要件，就不构成非法集资罪

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非法集资与集资诈骗中后者的罪重。非法集资罪与集资诈骗罪的区别为前者是指未经有权机关批准，向社会募集资金的行为后者是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大以上的行为。一、非法集资与集资诈骗谁的罪重非法集资与集资诈骗中后者的罪重。因为非法集资和诈骗如果从量刑上来看的话，诈骗罪比较重，诈骗罪的最高刑为无期徒刑，而非法吸收公众存款罪的最高刑为十年以上有期徒刑。诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。二、非法集资罪与集资诈骗罪有什么不同非法集资罪与集资诈骗罪的不同体现如下：1．从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人

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在处理涉及非法集资行为所产生的资产债权时，需遵循以下三大步骤：首先，收集并记录每个参加集资活动的群众的详细信息，包括他们的身份及参与集资的具体金额等；其次，对于涉案的企业或个人的债权，应采取有力措施进行清收与资产保全，同时为保证集资资产的价值，还需要通过公开拍卖等公正透明的方式，将其成功变现；最后，依据清理过程中剩余的资金总额，按照集资参与者的投资额比例，制定出统一的返款政策、返款原则、返款方案以及返款比例，以确保所有集资参与者都能得到公平合理的清退。《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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非法集资情节严重的会怎样处理

非法集资的概念和非法集资情节严重的处理非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；（9）以签订商品经销

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非法融资和非法集资有何不同？

非法融资与非法集资的区别首先在人数上有区别的，集资的人数是两人或两人以上的获得融资，人数上要多。融资的人数一个以上获得融资，意味着一个人也可以构成非法融资罪却构不成非法集资罪。行为上的区别非法集资主要是法定的融资人数超过规定的上限获得社会资金的行为，而非法集资主要是不合法的融资。非法集资罪和民间借贷的区别非形式法集资是违反国家金融法律的有关规定，在社会上吸收资金的一种行为，主要有四个特征要件：非法性、公开性、利诱性、社会性。社会性就是向社会不特定人员吸形式收资金，民间借贷是有特定对象的，非法集资罪是不特定的；利诱性，公开承诺给你回报多少；公开性，就是对社会公众进行公开宣传。从概念上可以看到，民间借贷形式现在法律上没有禁止，非法集资罪是国家法律明令禁止的。民间借贷是可能演变为非法集资罪形式的，比如一个小微企业主在初创的时候为了解决资本金的需要，会通过地缘、人缘、血缘关系来筹集资金，这个最初可

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一、高收益”投资型这是非法集资的主要类型。犯罪分子采取虚构投资项目或夸大投资项目的收益，与投资人签订合同或协议并先返还部分收益或利息的手段，诱使群众投资，进行非法集资犯罪。比如，前几年发生在石市的舜地非法集资案就是这种类型的典型案例，以高息（13.5%至20%/半年）并与投资人签订协议或合同为诱饵，非法集资分为哪几类非法吸收公众存款。将吸收的资金一部分作为利息返还投资者，一部分用于有关投资项目。在不到4年的时间内，非法集资33亿余元，返息14亿余元，造成损失19亿余元。而所投资的房地产项目、旅游项目，有的没有真正运作，有的运作不可能达到预期收益，最终导致资金链断裂而案发。二、集资诈骗型显著特征是以非法占有为目的、以欺诈为手段进行非法集资。非法集资分为哪几类毕进庭等集资诈骗案就属于此种类型，通过虚构开发房地产项目，伪造委托书的方式，向社会公众许以15%-22%的高息诱骗投资，对393名投资人

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一、非法集资个人和单位区别非法集资罪个人犯罪与单位犯罪的区别：1．是否以单位的名义并由单位内部人员具体实施；2．主体是否为公司、企业、事业单位、机关、团体；3．实施的行为是否是法律规定为单位犯罪的那些危害社会的行为。《中华人民共和国刑法》第三十条，公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。二、非法集资跟合法集资一样吗非法吸收存款和非法集资不一样。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。三、非法集资钱最后去哪里了非法集资钱最后去到非法集资人那里。案发地人民政府组织有关成员单位成立专案组（或工作组）。按照案件的实际情况组织对非法集资活动的取缔和公告的发布工作。对集资群众身

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吸收公众存款和集资诈骗哪个严重

一、吸收公众存款和集资诈骗哪个严重吸收公众存款和集资诈骗是集资诈骗的量刑比较严重，都是属于经济犯罪，要依据犯罪情节而定。非法吸收公众存款罪最高量刑是10年。集资诈骗罪最高量刑是无期徒刑。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑

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非吸罪和非法集资诈骗罪哪个罪大

量刑上非法集资罪的最高刑期比诈骗罪高，但具体犯罪中究竟哪一个罪判刑更重，还要看金额大小和具体犯罪情节才能认定。在这两个罪的起步刑罚上，非法集资罪也比诈骗罪高，诈骗罪处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金，而非法集资罪是处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十

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非法集资跟传销哪个判的重一些

一、非法集资跟传销哪个判的重一些非法集资跟传销量刑上传销的最高刑期比非法集资罪高，但具体犯罪中究竟哪一个罪判刑更重，还要看金额大小和具体犯罪情节才能认定。法律规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。二、如何才算非法集资算非法集资的标准如下：1．客体要件，本罪侵犯的客体是公私财产所有权和国家金融管理制度；2．客观要件，本罪在客观方面表现为非法集资的行为，可以是使用欺骗的手段；3．主体要件，

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非法集资由哪个部门管理？非法集资由县级以上公安局经侦大队管理。公安局经侦大队主要从事经济犯罪侦查工作，以获取是否存在犯罪的相关证据，以及犯罪嫌疑人依法采取的专项侦查和执法措施。p>非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融经营活动的通知》的规定），是指单位或个人通过发行股票、债券、彩票等向社会公众募集资金，未按照法定程序经有关部门批准，投资基金证券或其他债权凭证，最高人民法院，会同银监会等有关单位研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》，自1月4日起施行，2011年非法集资是指未经相关部门依法批准，承诺在一定期限内偿还投资者本息的行为。除了货币形式外，还有实物形式和其他形式；从社会上未指明的对象筹集资金。在这里，“未指明的对象”指的是公众，而不是特定的少数民族；以合法的形式掩盖其非法集资的实质。面对一些官员和非法集资企业的“合唱”，很难说后者一定是“把前者拖下水

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