职业放贷人的认定标准2024是怎样的-法师兄

职业放贷人的认定标准2024是怎样的

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-08 22:26:31 291 人看过

针对职业放贷者的认定标准如下所示：

1、若个人所获取的违法收益累计达到人民币八十万元或以上，而单位的违法收益则累积达人民币四百万元或以上；

2、如果个人违法放贷的金额多次累计已经跨越人民币二百万元，那么单位的违法放贷金额累计也须达到人民币一千万元以上；

3、若是因为贷款行为导致了借款方或其近亲成员出现自杀、死亡或是精神失常等极度恶劣的后果发生，则同样会被认定为职业放贷行为。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条

违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；

情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
军人抚恤金发放标准2024年是怎样的？

一、军人抚恤金发放标准2021年是怎样的？《关于军人死亡一次性抚恤金发放有关问题的通知》第一条一次性抚恤金标准中“全国城镇居民人均可支配收入”确定依据军人死亡一次性抚恤金标准中“全国城镇居民人均可支配收入”以国家统计局发布的年度国民经济和社会发展统计公报中有关数据为准。第二条军人死亡一次性抚恤金标准中“本人月工资”计发办法为：（一）在职军官、文职干部、月工资高于排职少尉军官工资标准的在职士官死亡，按本人生前最后一个月基本工资为基数计发。其中：1﹒在职军官、文职干部为本人职务（专业技术等级）工资、军衔（级别）工资和军龄工资之和；2﹒月工资高于排职少尉军官工资标准的在职士官为本人军衔级别工资和军龄工资之和。（二）月工资低于排职少尉军官工资标准的在职士官死亡，按照排职职务工资（一档标准）、少尉军衔工资（一档标准）和军龄工资（按本人服役年限计算）之和计发。（三）军队离退休干部、退休士官（志愿兵）死

2024-02-01

280人看过
有期徒刑
放贷人的职业是否合法？

一般职业放贷人不会被判刑。但是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再转让高利转贷给他人，根据法律法规的相关规定，违法所得数额较大的将构成高利转贷罪，会被判刑。职业放贷人实际上就是出借人通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，这里的出借人就是职业放贷人了。因此，职业放贷人所从事的放贷业务也就属于从事非法金融业务活动，所签订之民间借贷合同因违反强制性规定而无效。借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。担保人以借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪或者已经生效的判决认定构成犯罪为由，主张不承担民事责任的，人民法院应当依据民间借贷合同与担保合同的效力、当事人的过错程度，依法确定担保人的民事责任。职业放贷人判刑几年我国《刑法》第186条明文

2023-07-06

423人看过
职业资格
扬州法律职业资格认定收费标准是怎样的

一、扬州法律职业资格认定收费标准是怎样的扬州法律职业资格认定办理不收费。二、扬州法律职业资格认定的办理流程1、申报，申请人提供申报材料2、受理，申报材料齐全且符合法定形式的，予以受理3、审核，对申报材料进行审核，校对申请人提交的相关材料的原件和复印件4、转报，审核合格的，申请材料齐全且符合法定琖要求的，市司法局上报省司法厅审批5、办证三、扬州法律职业资格认定办理的法律依据节选1、《中华人民共和国法官法》第五十一条：“国家对初任法官实行统一法律职业资格考试制度，由国务院司法行政部门商最高人民法院等有关部门组织实施。”2、《中华人民共和国检察官法》第五十四条：“国家对初任检察官实行统一法律职业资格考试制度，由国务院司法行政部门商最高人民检察院等有关部门组织实施。”3、《中华人民共和国公务员法》第二十三条：“……国家对行政机关中初次从事行政处罚决定审核、行政复议、行政裁决、法律顾问的公务员实行统

2023-05-13

403人看过
法律综合知识
危险作业罪合伙人认定标准是怎样的

危险作业罪的犯罪主体为一般自然人，主要针对具备强令资格的相关人员，通常情况下这些人处于作业活动的领导、指挥及调度岗位。在生产或作业过程中如若违反了相关安全管理的法律法规，并存在引发重大人身伤害事故或其他严重不良后果的实际风险时，将被判处一年以下有期徒刑、拘役或管制。《中华人民共和国刑法》第一百三十四条之一在生产、作业中违反有关安全管理的规定，有下列情形之一，具有发生重大伤亡事故或者其他严重后果的现实危险的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）关闭、破坏直接关系生产安全的监控、报警、防护、救生设备、设施，或者篡改、隐瞒、销毁其相关数据、信息的；（二）因存在重大事故隐患被依法责令停产停业、停止施工、停止使用有关设备、设施、场所或者立即采取排除危险的整改措施，而拒不执行的。

2024-04-28

495人看过

竞业限制
竞业限制的认定标准怎样的

一、竞业限制的认定标准怎样的《中华人民共和国劳动合同法》第二十三条用人单位与劳动者可以在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项。对负有保密义务的劳动者，用人单位可以在劳动合同或者保密协议中与劳动者约定竞业限制条款，并约定在解除或者终止劳动合同后，在竞业限制期限内按月给予劳动者经济补偿。劳动者违反竞业限制约定的，应当按照约定向用人单位支付违约金。第二十四条竞业限制的人员限于用人单位的高级管理人员、高级技术人员和其他负有保密义务的人员。竞业限制的范围、地域、期限由用人单位与劳动者约定，竞业限制的约定不得违反法律、法规的规定。在解除或者终止劳动合同后，前款规定的人员到与本单位生产或者经营同类产品、从事同类业务的有竞争关系的其他用人单位，或者自己开业生产或者经营同类产品、从事同类业务的竞业限制期限，不得超过二年。第九十条劳动者违反本法规定解除劳动合同，或者违反劳动合同中约定

2023-06-07

289人看过
法律综合知识
玩忽职守认定是怎样的2024

（一）正确区分罪与非罪的界限1、玩忽职守罪与工作失误的界限工作失误与玩忽职守罪在客观上都可能造成公共财产、国家和人民利益遭受重大损失，但二者还是有区别的。二者的区别在于对待职守的心理态度：工作失误者并没有违反其职责义务，相反甚至是十分认真地履行了职责，只是由于行为人工作能力有限、业务水平不高、客观条件变化而判断失误等原因，结果造成了损失，但主观上并没有过失；而玩忽职守罪的行为人不仅在客观上具有玩忽职守行为，而且在主观上具有过失，即存在疏忽大意的过失和过于自信的过失。2、玩忽职守罪与一般玩忽职守行为的界限一般玩忽职守行为，行为人只是具有玩忽职守行为，其玩忽职守行为并没有造成公共财产、国家和人民利益遭受损失；或者虽然造成了一定的损失，但并没有达到重大的程度；而玩忽职守罪，行为人不仅具有玩忽职守行为，而且还给公共财产、国家和人民利益遭受了重大损失。因此，对于一般的玩忽职守行为，可视不同的情况给予

2024-01-08

494人看过
法律综合知识
放贷100万判刑标准是怎样的

按照法定的立案条件，构成此犯罪的自然人需要对其直接导致的经济损失承担责任，且这一数额须达到50万元或以上；而企业法人之类的单位需对他们直接引发的经济损失负责，相应的损失额应在100万元或更高。依据我国现行法律法规，对于此类罪犯可判处五年以下有期徒刑或是拘役刑，同时剥夺其1万元至10万元之间的财产利益；若造成了极端严重的经济损失，则可能被判处五年以上有期徒刑，并另外处以2万元到20万元不等的罚金。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2024-05-10

343人看过
法律综合知识
2024传销的定义及认定标准分别是怎样的

一、传销的定义1、传销是指组织者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为。传销的本质是“庞氏骗局”，即以后来者的钱发前面人的收益。2、新型传销：不限制人身自由，不收身份证手机，不集体上大课，而是以资本运作为旗号拉人骗钱，利用开豪车，穿金戴银等，用金钱吸引，让你亲朋好友加入，最后让你达到血本无归的地步。3、1998年4月21日，中国政府宣布全面禁止传销《关于禁止传销经营活动的通知》全国公安机关坚持对传销违法犯罪活动“零容忍”态度，继续以重点案件、重点领域、重点地区为抓手，紧盯传销犯罪新手法、新动向、新趋势，持续不断对传销违法犯罪活动开展严厉打击。4、，教育部、公安部等四部门印发通知，要求严厉打击、依法取缔传销组织，通知强调，对打着“创业、就业”的幌子，以“招聘”、“介绍工作

2024-04-09

143人看过

有期徒刑
非法放贷的认定标准有哪些

根据法律规定非法放贷的认定标准为：如果贷款人不具有放贷资质，或者与借款人约定的借贷利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍的，属于非法放贷。对于超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的利息，法律不予保护。非法放贷案员工怎么判需要根据员工是否知道犯罪行为来确定，如果明知是犯罪行为，公司、企业的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。《民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条出

2023-07-29

499人看过
法律综合知识
2024商业欺诈的认定标准

商业欺诈的认定标准构成要件根据上述对商业欺诈的定义来看，商业欺诈行为的构成要件有四：（一）主体方面商业欺诈的主体是一般主体，即商业活动中的法人、其他经济组织和个人，只要从事了商业欺诈行为，均可成为商业欺诈行为的主体。商业欺诈行为的主体既包括具备合法经营资格的主体，如公司、合伙企业、独资企业、个体工商户等；又包括未具备合法经营资格未经工商机关核准登记的主体，这又分两种情况。一种情况是应经工商机关核准登记，但未经工商机关登记便擅自从事经营活动的无照经营者；另一种情况是指无需工商机关核准登记便可从事经营活动的行政、事业单位，如行政机关出售、出售空闲办公场所中的商业欺诈行为，学校、医院、科研院所的商业欺诈行为。商业欺诈常见的违法主体有商贸行业、生活服务行业的单位和个人，比如商场、超市、美容院等等。（二）主观方面商业欺诈在主观上表现为具有欺诈的故意，其动机一般是为了牟利。所谓欺诈的故意，是指欺诈的一

2024-03-25

326人看过
法律综合知识
寻衅滋事罪中放风者的认定标准是怎样的？

一、寻衅滋事罪中放风者的认定标准是怎样的？寻衅滋事罪中的放风者是不直接参与打人的行为，但是给打人者放哨。寻衅滋事罪是指肆意挑衅，随意殴打、骚扰他人或任意损毁、占用公私财物，或者在公共场所起哄闹事，严重破坏社会秩序的行为。《刑法》将寻衅滋事罪的客观表现形式规定为四种：1、随意殴打他人，情节恶劣的；2、追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；3、强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；4、在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。二、寻衅滋事的立案标准有什么？肆意挑衅，随意殴打、骚扰他人或任意损毁、占用公私财物，或者在公共场所起哄闹事，严重破坏社会秩序的行为。根据法律的规定，寻衅滋事罪，必须是行为情节恶劣、情节严重或者造成公共场所秩序严重混乱的，才构成犯罪。对于情节轻微、危害不大的寻衅滋事行为，只能以一般违法行为论处。1、构成寻衅滋事罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量

2024-01-16

302人看过
法律综合知识
法人人格混同认定标准是怎样的

在现代法律制度下，法人能否具备独立的民事主体资格是一项重要的议题。然而，在实务操作中，自然人与法人之间的界限往往模糊不清，尤其是当自然人作为股东参与企业经营时，这种情形更为明显。这种现象被学术上称之为“法人人格混同”。具体表现为：股东个人财产与公司财产未作明确区分；股东与其担任高管职务的企业互相渗透；所经营之业务亦与自身挂钩，加之于对外商业往来之中，相对方常难以分辨究竟是与股东还是与公司发生的经济行为。这不仅违反了法人独立人格之民法基本原则，更是对债权人利益造成巨大损害。由此可见，关联法人之间在实际经营过程中的管理混乱以及权利滥用，已经成为危及法人独立地位和债权人合法权益的重大风险。《公司法》第三条公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。

2024-04-21

470人看过

有期徒刑
食品监管渎职罪认定标准是怎样的

1、犯罪客体与所有渎职犯罪的同类客体一样，本罪侵犯的是国家机关的正常管理活动。具体而言，本罪的直接客体为食品安全监管机关的正常监管活动。2、客观要件本罪的客观方面表现为玩忽职守或者滥用职权，导致发生重大食品安全事故或者造成其他严重后果。在危害行为上包括两种行为方式，一为玩忽职守即消极的不作为，明明负有食品安全监管职责而不履行监管义务，二为滥用职权即积极的作为，超越职权范围或者违背法律授权的宗旨，违反职权行使程序行使职权。在危害结果上要求导致发生重大食品安全事故或者造成其他严重后果。3、犯罪主体本罪的犯罪主体是特殊主体，即负有食品安全监督管理职责的国家机关工作人员。4、主观要件行为人在主观上表现为过失既可构成本罪，即在主观上应该预见自己的玩忽职守行为或滥用职权行为可能导致发生重大食品安全事故或者造成其他严重后果，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种重大事故或造成严重后果的极其不负责任的心

2023-02-27

411人看过
法律综合知识
职业病鉴定标准2024的规定是什么？

一、职业病鉴定标准的规定是怎样的？一级伤残1）极重度智能损伤；2）四肢瘫肌力≤3级或三肢瘫肌力≤2级；3）颈4以上截瘫，肌力≤2级；4）重度运动障碍（非肢体瘫）；5）面部重度毁容，同时伴有表B。2中二级伤残之一者；6）全身重度瘢痕形成，占体表面积≥90％，伴有脊柱及四肢大关节活动功能基本丧失；7）双肘关节以上缺失或功能完全丧失；8）双下肢高位缺失及一上肢高位缺失；9）双下肢及一上肢严重瘢痕畸形，活动功能丧失；10）双眼无光感或仅有光感但光定位不准者；11）肺功能重度损伤和呼吸困难Ⅳ级，需终生依赖机械通气；12）双肺或心肺联合移植术，13）小肠切除14）肝切除后原位肝移植；15）胆道损伤原位肝移植；16）全胰切除；17）双侧肾切除或孤肾切除术后，用透析维持或同种肾移植术后肾功能不全尿毒症期，18）尘肺Ⅲ期伴肺功能重度损伤及／或重度低氧血症［po2＜5．3kPa（40mmHg）］；19）其他职

2024-01-18

359人看过