银行对涉赌涉诈账户的管控措施是否合法

2020-06-12 681

普法内容

银行对涉赌涉诈账户的管控措施是合法的。

《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》（九）对涉诈涉赌账户采取管控措施。银行探索建立可疑开户人员“灰名单”，加强开户合理性审核，审慎约定非柜面业务。应当结合涉诈涉赌特征完善风险监测模型，依法依规、区分情形对监测发现的存在可疑特征的账户，及时采取适当后续控制措施，阻断涉诈涉赌非法资金转移，并移送当地公安机关。鼓励对高风险客户和高风险交易，在非柜面渠道应用人脸识别等技术，加强风险防控。

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涉赌涉诈账户排查内容
通过查看开户资料和账户流水，对全行存量个人和单位账户涉赌涉诈风险进行全面排查，对符合可疑特征的账户，采取调阅开户资料、分析账户交易情况、电话联系客户、上门尽职调查等多种方式核实客户身份，核查客户开户资料、开户意愿的真实性以及交易的合理性，评

2020-04-14 1,019
银行卡涉赌涉诈骗是什么原因?
当银行卡出借他人时，可能会被他人用于洗钱、赌博、诈骗等犯罪，国家规定个人禁止出借银行卡。将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，要承担连带责任。个人申领银行卡，应当向发卡银

2020-02-05 372
是否采取管控措施
对重点人员采取的管控措施有：一、是实行跟踪管控。二、是实行定期见面。三、是实行动态研判。四、是实行风险评估。结合日常工作，通过网络信息和实地调查，掌握重点人员就业状况、交往人员、经济来源、居住处所、活动轨迹等情况，对重点人员是否有到

2020-11-01 278

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防控控控措施主要涉及动物疫病状况
动物疫病状况风险评估结果表明具有较高程度动物疫病发生风险的，市兽医行政主管部门应当及时发出动物疫病风险警示，制定相应的预防、控制措施，并及时向社会公布。动物疫病状况风险评估结果表明情况紧急、可能引发重

2022-03-22 15,340
什么是银行风险控制措施
商业银行应当根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，运用适当方法和模型，对其在正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产、重要币种流动性风险及市场流动

2022-01-30 15,340
银行说我账户涉嫌欺诈，冻结账户内资金，求助求助
建议先和银行客服热线确认该情况后再做出判断，现在该类诈骗比较多。

2022-10-10 15,340
银行对公账户的管理
对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。该说法正确。银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关数据，除国家法律

2022-03-22 15,340

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01:17
环保风险及管控措施
环保风险及管控措施如下： 1、撒水车出现故障时，及时维修，减少事故扬尘时间； 2、对撒水设施设置专人进行操作、管理、维护； 3、加强采场运行管理，严格控制采场面积，减少事故风险； 4、环境监督员每日两次收听天气预报，在大风天气来临，及时发布

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00:58
病区人员管控措施包括
病区人员管控措施包括： 1、加强病区人员管控，对新入院患者落实“应检尽检”要求； 2、设置并合理使用过渡病室，通过采取核酸检测筛查和隔离安置等措施，降低交叉感染风险； 3、严格陪护及探视管理，定点医院不安排探视和陪护；非定点医院不探视、非必

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01:08
什么是涉嫌诈骗罪
诈骗罪指的是行为人通过虚构事实、隐瞒真相对他人的财物进行诈骗的行为。首先，行为人实施了欺诈行为。其次，欺诈行为使对方产生错误认识。对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致，即使对方在判断上有一定的错误，也不妨碍欺诈行为的成立。再次，成立诈骗罪

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