利用空头支票贷款会涉及诈骗吗？-法师兄

利用空头支票贷款会涉及诈骗吗？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-17 23:20:18 173 人看过

拿空头支票支付借款算诈骗，构成票据诈骗罪，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。票据诈骗罪在客观方面表现为在票据流通过程中以欺诈的方式侵犯票据管理，破坏金融秩序，非法占有他人财产，情节严重，依法应受刑法处罚的行为。

写假借条属于诈骗吗

写假借条是不是属于诈骗

出借人通过写假的借条逃避债务偿还的，是属于诈骗的行为，如果出借人不偿还债务的，出借人可以向公安机关举报。

《中华人民共和国治安管理处罚法》

第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

《中华人民共和国民法典》

第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百四十九条第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百五十条一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多空头支票相关文章

空头支票
潍坊空头支票诈骗案破获

4月21日讯男子王某代潍坊一家公司储存货物，却偷偷将货物卖掉，后因他向公司开具空头支票而被发现。近日，诈骗近40万元的他被法院判决有期徒刑10年。2003年8月底，辽宁男子王某注册成立了一家贸易公司。2005年5月份，潍坊一家进出口公司与他的公司签订协议，由王某的公司储存一批1000多吨的废纸。2006年2月份，与他有来往的山东某集团急需一批废纸，他就在未通知进出口公司的情况下，偷偷将近300吨废纸运了出去，但他没收到钱。为了隐瞒真相，他想到了向潍坊这家进出口公司购买废纸的法子，于是在三个月后，他就与进出口公司签订了销售合同，购买790吨废纸，价值100多万元，并约定货款在合同签订两天后支付。此后第三天，他又把其中的260多吨废纸以近40万元的价格卖掉了，但这笔钱并没有交给进出口公司。经进出口公司的多次催要货款，王某只得出具了一张支票。可进出口公司在取钱时发现，这是一张空头支票，于是在20

2023-06-06

74人看过
法律综合知识
空头支票诈骗50判刑多久

一、空头支票诈骗50判刑多久诈骗50万属于数额特别巨大的情形，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、民间借贷会转变为诈骗或集资吗？1、民间借贷可能会转变为诈骗或集资民间借贷纠纷一般是不会转化为刑事诈骗的，如果借款人借款的目的是非法占有，骗取出借人款项的，本身就是诈骗行为，不存在转化问题。2、当涉及诈骗时，第一时间是及时归还并找到受害人道歉和赔偿。（1）有良好的认错态度会减刑，如果能获得受害人的谅解书那样是最好的，律师也可以在这些方面去争取。（2）注意一定安抚亲人情绪不要让人在看守所做任何过

2024-01-07

106人看过
空头支票
骗取48万货物后开出空头支票涉嫌票据诈骗被捕

骗取某电缆厂48万货物后，竟然开出空头支票忽悠厂家。1月26日9时40分许，涉嫌票据诈骗的广东佛山籍旅客欧某在衡阳火车站落网。今年41岁欧某中专毕业后，在广州做生意。2012年6月2日，欧某和佛山市某电缆厂签定销售合同，厂家就供货给欧某销售，到2012年10月底，付给欧某的货物货款共483231.8元。欧某开出两张支票，但是电缆厂经理招某去银行兑票时，发现两张支票都因余额不足而被退票。招某多次找到欧某付款，欧某避而不见。2013年12月20日，因无法联系到欧某，招某到广东佛山市报警，欧某被通缉。

2023-06-06

226人看过
支票
支票上的空头是否属于诈骗？

开空头支票骗取财物的属于诈骗，涉嫌票据诈骗罪。票据诈骗罪是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。怎样防范空头支票诈骗的行为？1、结合对客户的了解和交易记录看客户诚信。诚信是当今商贸领域存在的最大问题之一，不少诈骗分子通过一系列的伪装，给人一种守合同、讲信用的表象，常用的伎俩是在进行小额交易时，基本都很讲信用，都以现金履行，通过数次的小额交易，变成老客户骗取信任后，以支票的形式，而且数额通常较大，如果出现此类情况，应特别小心。2、及时举报。一旦发现收到的支票到银行无法兑现，属于空头支票时，要及时向人民银行办公室、法律中心举报，便于银行及时进行处罚。3、实时贴现，防打时间差。诈骗分子一般在开支票时都做好货主查询的准备，出票人账户上都有足够的余额，

2023-08-13

97人看过

空头支票
空头支票是否属于诈骗行为？

空头支票是一种欺诈行为，如果出票人签发空头支票以骗取财物，则可能构成诈骗罪。根据票据法规定，出票人签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，否则就属于空头支票。对于签发空头支票骗取财物的行为，要依法给予行政处罚，甚至可能构成犯罪。但如果情节轻微，不构成犯罪，则依照国家有关规定给予行政处罚。根据情况而定，如果开具空头支票以骗取财物，则可能属于诈骗行为。空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，根据票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。空头

2023-09-06

449人看过
空头支票
公司开空头支票算不算诈骗

是否构成诈骗要看行为人是否是故意开的空头支票,如果是,一般构成相应的票据诈骗罪。签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物构成票据诈骗罪。一、转账支票可以背书转让吗？转账支票是可以进行背书转让的。办理流程1、出票：客户根据本单位的情况，签发转账支票，并加盖预留银行印鉴。2、交付票据：出票客户将票据交给收款人(也可直接到开户银行办理付款手续)。3、票据流通使用：收款人或持票人根据交易需要，将转账支票背书转让。二、什么情形不构成票据诈骗呢不构成票据诈骗的情形：(1)不知是伪造、变造、作废的金融票据而使用的;(2)将他人的金融票据误认为是自己的金融票据而使用的;(3)不知存款已不足而误签空头支票或者误签与其预留印鉴不符的支票的;(4)签发汇票、本票时因过失而作错误记载的;(5)不知是伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单而使用的。三、收到空头支票要怎么处理？收到空头支票可以向当地人民

2023-02-18

415人看过
法律综合知识
钱还不出开空头支票可告诈骗吗？

一、钱还不出开空头支票可告诈骗吗？开空头支票可以报警诈骗。构成票据诈骗罪的会依法追究其刑事责任。但开票人不知存款已不足而误签空头支票或者误签与其预留印鉴不符的支票的不构成犯罪。诈骗金额在3000以上就可以立案。诈骗公私财物，数额较大的，构成诈骗罪。依据相关规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上认定为《刑法》第二百六十六条规定的“数额较大”。所以诈骗金额在3000以上就可以立案。二、票据诈骗如何认定？1、本罪与非罪的界限行为人主观上是否明知，是否以骗取他人财物为目的是区别罪与非罪的重要标准。本条为避免混淆罪与非罪的界限，对行为人主观方面的一些状况进行了特别规定。如使用伪造、变造、或者作废的汇票、本票、支票，行为人在主观上必须是“明知”的，在主观上是否明知其所使用的汇票、本票、支票是伪造、变造或者作废的，是划分是否构成本罪的重要界限之一。如果行为人在使用汇票、本票、支票时，在主观上确实不知道

2024-01-20

389人看过
法律综合知识
签发空头支票能成立合同诈骗吗

一、签发空头支票能成立合同诈骗吗签发空头支票可能成立合同诈骗。《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。二、合同诈骗被捕什么时候判刑依据我国《刑事诉讼法》的规定，合同诈骗的犯罪嫌疑人被逮捕后，什么时

2024-01-12

323人看过

空头支票
票据诈骗方式有哪些，签发空头支票构成票据诈骗吗？

一、票据诈骗方式有哪些（1）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。这种情形是指行为人以伪造、变造的金融票据冒充真票据进而骗取他人财物的行为。构成这种形式的犯罪要求行为人在使用票据时，“明知”是伪造、变造的。如果行为人在使用汇票、本票、支票时，确实不知道该票据是伪造、变造的，则不构成此项犯罪。（2）明知是作废的汇票、本票、支票而使用。这种情形是指利用已经作废的汇票、本票、支票进行诈骗行为。这里所说的“作废”的票据，是指根据法律和有关规定不能使用的票据，它包括《票据法》中所说的过期的票据，也包括无效的以及被依法宣布作废的票据，还包括银行根据国家有关规定予以作废的票据。同上述第一种情形一样，构成这种形式的犯罪，也要求行为人在使用票据时，“明知”是已经作废的。（3）冒用他人的汇票、本票、支票。这种情形是指行为人擅自以合法持票人的名义，支配、使用、转让自己不具备支配权利的他人的汇票、本票、支票，

2023-02-17

242人看过
法律综合知识
空头支票多少钱属于诈骗罪？

一、空头支票多少钱属于诈骗罪？空头支票达到了3000元以上属于诈骗罪。用空头支票支付货款的算诈骗，构成票据诈骗罪。相关法律知识《中华人民共和国刑法》第一百九十四条【票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪】有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。使用伪造、变造的委托

2024-02-01

281人看过
空头支票
什么是空头支票,空头支票是不是空白支票

空白支票是指：单位签发的没有填写收款单位名称，没有付款日期，没有付款金额，而已经加盖了印鉴的支票，有时也包括未经签章的支票。该种支票一般在无法提前确定购货单位或购货金额的情况下使用。该支票一旦丢失会给单位造成损失(谁拣到了都可以在上边无限制的填写使用金额)，因此，财务上一般限制领用空白支票。空头支票是指：单位签发的支票票面金额，超过其在银行存款的余额或透支限额而不能生效的支票。签发空头支票是套用银行信用，破坏结算纪律的行为，在我国，银行按规定要对签发空头支票的单位按票面金额的比例进行处罚。另外(票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国

2023-04-21

432人看过
远期支票
远期支票是空头支票吗

不认为是空头支票，空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的存款不足以支付票据金额的支票。票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。远期支票是一种通俗的说法，是“即期支票”的对称。票面上载明的支票日期在实际支票日之后，其目的在于推迟付款日期的支票。多数国家的票据法规定：支票应见票即付，不得另订付款日期，禁止签发远期支票，以避免因付款期限过长而产生空头支票的后果。

2023-04-21

72人看过

法律综合知识
法律规定空头支票算不算诈骗？

一、空头支票算不算诈骗？空头支票有可能算诈骗，签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物构成票据诈骗罪。什么是“空头支票”在我国票据法中规定为：“出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。”空头支票影响支票信用，我国严厉禁止签发空头支票。虽然签发空头支票是一种严重的票据违法行为，但是并非所有签发空头支票的行为都与诈骗有关，关键要看行为人有无非法占有他人财物的目的。过失签发空头支票的，不构成本罪。二、如何认定“签发空头支票行为？第一，行为人完成了支票出票行为。支票出票是指出票人制作支票并将其交给收款人的行为。支票出票包括两种行为：支票制作行为和支票交付行为。只有两个行为都完成，才能认为支票出票行为完成。如：张某填写了支票并且在支票上签字盖章，然而因故没有使用而将它锁进了抽屉。后因其他事情查到这张已填写的支票，其时张某的支票账户已经出现空户现象。因为张某没有

2024-01-17

157人看过
空头支票
出票人要是签发空头支票构成票据诈骗罪吗

虽然签发空头支票是一种严重的票据违法行为，但是并非所有签发空头支票的行为都与诈骗有关，关键要看行为人有无非法占有他人财物的目的。过失签发空头支票的，不构成本罪。如何认定本项中的“签发空头支票行为。第一，行为人完成了支票出票行为。支票出票是指出票人制作支票并将其交给收款人的行为。支票出票包括两种行为：支票制作行为和支票交付行为。只有两个行为都完成，才能认为支票出票行为完成。如：张某填写了支票并且在支票上签字盖章，然而因故没有使用而将它锁进了抽屉。后因其他事情查到这张已填写的支票，其时张某的支票账户已经出现空户现象。因为张某没有将这张支票交付，所以不能认定为签发空头支票。第二，行为人签发了空头支票。签发空头支票分为几种情况：一是出票时账户内没有资金，持票人提示付款前也未存入资金，账户一直处于空户状态。二是出票时账户虽有资金，但是资金不足，所开票据金额超过存款金额。持票人提示付款前也未补足资金，

2023-04-29

179人看过