涉赌借贷从严审查-法师兄

涉赌借贷从严审查

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-08 19:35:17 341 人看过

吕某与姚某、郁某系朋友。张某于2010年4月在姚某开设的香烟店里与吕某认识。同年5月5日，张某向吕某出具了借条一份，载明：今有张某向吕某借人民币1404000元整，借款期为1个月，以房产抵押，房屋所有人张某。吕某主张该1404000元中的4000元为借款一个月的利息。姚某因2009年至2010年间多次组织他人在其香烟店从事赌博活动，于2011年3月18日被法院以赌博罪判处有期徒刑十个月，缓刑一年。吕某诉至法院要求张某归还借款1404000元。

法院经审理后认为，吕某与张某既非亲属亦非朋友，按常理其应当对借款人的借款用途持高度的注意和谨慎态度，而且其出借1400000元之巨款仅收取4000元利息，明显不合常理。吕某与姚某为朋友关系，姚某在该段时间内经常组织他人从事赌博活动，该款项通过姚某介绍出借，借款也是在姚某开的香烟店洽谈的，该本票的提现及使用均由姚某操作。该事实进一步印证了吕某明知张某向其借款用于赌博。赌博是国家明令禁止的违法活动，吕某明知张某借款用于赌博仍然出借，其借贷关系不受法律保护，驳回其诉讼请求。

赌博产生的债务经常以借条、欠条等形式存在，借条上往往不会注明该债务系赌博债务。法官在审理民间借贷案件中发现存在涉赌因素时，应从严审查借贷关系的合法性。原告不仅要举证证明其与被告借款事实的存在及款项的实际交付，还应举证证明该借贷关系合法有效。被告反驳借贷关系主张赌博债务并举证证明，当被告举证达到引起合理怀疑的程度时，原告还应就借款形成的时间、地点、经过，借款资金来源及资金交付方式，约定的借款用途、还款期限、还款方式、利息在场人等有关细节详细说明。赌博是国家明令禁止的违法活动，对于明知其所出借的款项系他人用来从事违法活动而仍然出借的，其借贷关系不受法律保护。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

毒品犯罪
湛江警方严查涉毒场所

自今年全省开展3+2专项打击整治行动以来，湛江警方按照打团伙、摧网络、抓毒枭的要求，严查涉毒场所，彻底摧毁从提供制毒原料、开设制毒窝点到贩运毒品等各个环节。据统计，2014年至今年第一季度，全市共破获毒品案件2242宗，抓获犯罪嫌疑人2126名，缴获各类毒品556公斤。制贩毒品网络被彻底摧毁在湛江雷州市某农场的一座肥沃山岭上，果香环绕中的一座百来平方米平房，浓郁的乡村景象正是城里人向往的农家乐度假胜地。然而，根据湛江警方侦查发现，这间以果林为天然屏障藏身山间的平房却是制毒分子生产加工毒品的窝点，制毒分子在这里完成制毒的第一道工序，把来自福建省龙岩市的化工原料合成毒品半成品。今年1月7日，当公安民警推开平房大门时，只见成堆制毒化工原料满地堆放，散发着阵阵恶臭，瞬间粉碎了外人对山岭恬淡悠然的美好印象。据湛江警方介绍，当天，湛江、雷州两级公安机关共出动100多名警力，一举摧毁藏匿在雷州市的3个制

2023-04-25

266人看过
借贷合同
民间借贷合同怎么审查?

民间借贷合同审查要点主要是：1、主体是否合格。主体真实性审查，如审查企业营业执照，个人身份证等。主体合法性审查，要审查法人及法定代表人印章使用是否合法。主体资信程度审查。2、利息约定是否合理。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。3、担保是否有效审查。保证担保贷款时，必须以审慎性原则考察保证人的经济实力、资产负债情况和资信程度以及有无实际代偿能力。一、房产抵押合同该怎样写首先要写明双方的基本信息，包括姓名和身份证号码，有担保人的要写明担保人，公司要注明法定代表人的相关信息。其次写清楚借款事由，明确约定将房产作为抵押，写明借款金额。第三要确定借款的相关事宜，包括借款期限、房屋位置、抵押登记税费的承担、抵押担保范围、借款利率、抵押权期限以及抵押期间抵押物的处置权利等事项，必须要有明确具体的条款约定，否则发生纠纷时将很难维护自身的合法权益。利率可适当高于银行利率，借贷双方约

2023-04-11

252人看过
法律综合知识
怎么审查民间借贷合同

一、怎么审查民间借贷合同民间借贷合同审查要点主要是：1、主体是否合格。主体真实性审查，如审查企业营业执照，个人身份证等。主体合法性审查，要审查法人及法定代表人印章使用是否合法。主体资信程度审查。2、利息约定是否合理。借贷双方约定的利率超过年利率36％，超过部分的利息约定无效。3、担保是否有效审查。保证担保贷款时，必须以审慎性原则考察保证人的经济实力、资产负债情况和资信程度以及有无实际代偿能力。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定，借贷双方约定的利率未超过年利率24％，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36％，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36％部分的利息的，人民法院应予支持。二、民间借贷利率怎么计算1、借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但是以不超过合同成立时一年期贷

2024-02-04

378人看过
法律综合知识
涉嫌赌博犯严重会判刑多久

一、涉嫌赌博犯严重会判刑多久涉嫌赌博罪情节严重的，最高会处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第三百零三条【赌博罪】以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。【开设赌场罪】开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。二、构成赌博犯罪的行为有哪些构成赌博犯罪的行为具体包括三种：（一）聚众赌博，即为赌博活动提供赌场、赌具，组织、招引他人参加赌博，本人从中抽头渔利的行为。聚众赌博时，行为人有的自己也参加赌博，有的则本人不参加赌博，但都属于聚众赌博的情况；（二）开设赌场，即以营利为目的，营业性地为赌博提供场所、设定赌博方式、提供赌具、筹码、资金等组织赌博的行为；（三）以赌博为业，即以赌博为常业，以赌博所得为主要生活来源或者挥霍的主要来源的行为。只要以营利为目的，实施上述聚众

2024-01-28

332人看过

法律综合知识
涉嫌从犯赌博罪如何处罚

一、涉嫌从犯赌博罪如何处罚涉嫌从犯赌博罪应当从轻、减轻或者免除处罚，具体的刑罚要根据其在犯罪活动中起到的作用来判断。《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三百零三条规定，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。二、赌博罪的构成有什么赌博罪的构成有：1．客体要件本罪侵犯的客体是社会主义的社会风尚。赌博不仅危害社会秩序，影响生产、工作和生活。2．客观要件本罪在客观方面表现为聚众赌博或者以赌博为业的行为。3．主体要件本罪主体为一般主体，凡达到法定刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均能构成本罪。4．主观要件本罪在主观方面表现为故意，并且以营利为目的。即行为人聚众

2023-08-08

64人看过
犯罪团伙
江北警方严打涉赌违法犯罪

近日，江北警方严打涉赌违法犯罪情况，今年以来，江北警方共破获涉赌刑事案件24起，刑事拘留115人，查处涉赌治安案件25起，行政拘留120人。江北公安分局有关负责人表示，接下来，江北全区将再掀铁腕禁赌新战役。近日，江北一市民匿名给局长信箱写信，检举揭发江北辖区内某小区存在聚众赌博情况。从信件写出到最终赌场被端、赌徒被抓，前后时间不到1周。事后市民二次写信感谢警方破案神速。也正是因为这封信，才让广大市民知道江北公安的严打涉赌案件行动已经再掀新的高潮。张项(化名)，男，34岁，江北洪塘人，一直以来喜欢小赌怡情，自从去年因为拆迁分到2套房子后，张项所谓的小赌金额开始不断上升。直至今年3月份左右，因开设赌场被江北警方抓获。事后张项交代称，分到房子后，结果在朋友带领下越赌越大，2个月不到几乎输掉一套房子。后来朋友说开赌场稳妥，能把输掉的都赚回来，所以就组织开了个场子，雇了几个人看门，差不多一周换一个场

2023-04-25

311人看过
土地出让
今年严查涉黄涉黑犯罪的“保护伞”

从最高检获悉，今年全国各级检察机关除了重点查处危害民生类案件，还将严查涉黄涉黑犯罪背后的保护伞犯罪。据了解，从去年1月至今年1月期间，全国检察机关共受理危害民生民利渎职侵权犯罪案件线索5730件，立案侦查5000余件，通过办案挽回直接经济损失1.64亿元。最高检透露，今年我国除了重点查处危害民生、民利类案件，还将严查涉黄涉黑犯罪的保护伞案件，打击一切为涉黄涉黑案件中提供庇护的渎职侵权现象。同时，各级检察机关要积极参与加强和创新社会管理，认真查办影响社会和谐稳定的渎职侵权犯罪。一年来各级检察机关重点查办瘦肉精地沟油染色馒头等危害食品药品安全的渎职犯罪案件，突出查办国家机关工作人员特别是领导干部利用职权插手干预土地出让、矿产开发、规划审批等涉及的渎职犯罪案件，重点查处政府保增长、调结构、稳物价等投资领域和强民惠民政策实施过程中的渎职侵权犯罪，取得了较为明显的成效。最高检介绍，今年5类犯罪案件将

2023-06-11

201人看过
二手房贷款
防止假按揭二手房贷款审批从严把关

二手房贷款在审批上越来越严。根据央行上海总部近日发布的统计数据显示，一季度上海地区的一手房贷款增量比二手房贷款增量多10亿元。银行业内人士表示，这主要是为了防止又出现假按揭的现象，二手房交易的成交价容易有水分。二手房贷款增量较少根据央行上海总部近日发布的统计数据显示，上海地区一季度个人住房贷款增加132.2亿元，同比少增204亿元，其中新建房和二手房贷款分别增加71.2亿元和61亿元。受宏观调控和住房交易量变化的影响，当季个人住房贷款的月增量呈V形走势，其中3月份新增46.3亿元，环比多增17.3亿元，同比少增5.3亿元;3月份个人住房贷款增量回升主要与部分刚性需求释放，以及年初已批未放贷款的发放有关。从数据来看，一季度上海地区的一手房贷款增量比二手房贷款增量多10亿元。一家国有大银行的房贷业务负责人对记者表示，其实受第三轮楼市调控和房产税推出的影响，一手房的新推盘量在一季度并不多，不少开

2023-06-10

349人看过

法律综合知识
赌博被取保候审严重吗

不严重。符合条件的，可以取保候审，是否批准由办案机关决定。采取取保候审的，应当责令犯罪嫌疑人、被告人提出保证人或者交纳保证金。《刑事诉讼法》第六十七条人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。取保候审由公安机关执行。

2024-04-22

171人看过
刑事责任年龄
严查麻将赌博,什么情况构成赌博罪行

赌博罪，是指以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的行为。构成要件客观要件本罪在客观万面表现为聚众赌博或者以赌博为业的行为。所谓聚众赌博，是指组织、招引多人进行赌博，本人从中抽头渔利。这种人俗称“赌头”，赌头本人不一定直接参加赌博。所谓以赌博为业，是指嗜赌成性，一贯赌博，以赌博所得为其生活来源，这种人俗称“赌棍”，只要具备聚众赌博或以赌博为业的其中一种行为，即符合赌博罪的客观要件。主体要件本罪主体为一般主体，凡达到法定刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均能构成本罪。主观要件本罪在主观方面表现为故意，并且以营利为目的。即行为人聚众赌博或者一贯参加赌博，是为了获取钱财，而不是为了消遣、娱乐。以营利为目的并不是说行为人一定要赢得钱财，只要是为了获取钱财，即使实际上未能赢得钱财甚至输了钱，也不影响行为人具备赌博罪的主观要件。与一般违法行为的界限两者的主要区别在于：主观上是否以营利为目的，客观上是

2023-03-12

97人看过
法律综合知识
涉嫌网赌多少钱算是情节严重

关于是否构成涉案赌博情况严重的判定要素主要包括如下几点：首先，抽取的头等分红所得已累积达到人民币三万元以上者；其次，累计的赌博资金总额已经达到了人民币三十万元以上；第三，参与赌博活动的人数总计超过了120人次；再次，建设并运营赌博网站，并通过其为他人组织赌博活动，由此获取的非法收益已经达到人民币三万元以上；此外，参与赌博网站的利润分成，吸收的非法收益亦已到达人民币三万元之上；此外，凭借自身影响力，为赌博网站招募下属代理人，并导致下属受雇于该网站，并按照该网站指示接受赌博投注；最后，招揽未成年人参与网络赌博活动。《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博、开设赌场或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。赌资数额累计达到5万元以上，就构成赌博罪，应根据《中华人民共和国刑法》第三百零三条规定，对犯罪嫌疑人以赌博罪定罪量刑。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理

2024-05-07

384人看过
证明标准
民间借贷案件的事实审查

只有银行转账凭证，要求被告还款的民间借贷案件的事实审查（动态分配举证责任，被告要达到抗辩的标准，法院才会把举证责任动态转给原告）民间借贷法律关系至少包含两个内涵：1、双方当事人之间具有民间借贷的合意。具体表现为借条、借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间的借款合同口头协议也可以，只是这个证据很难取得，也很难证明。2、民间借贷的案件必须要有出借人支付款项的事实。这两个核心要素缺一不可。但是司法实践中的活动往往总是缺少其中的一个要素。《规定》规定了一个动态举证证明责任分配规则，即：原告举证完后，要被告举证，被告举证完后，再回到原告举证等，通过这种动态的举证证明责任规则来认定事实。原告举证完了后，被告对自己的主张提供证据证明，才能将证明责任又推到原告身上。根据《民诉法司法解释》第一百零八条第一款之规定，本证的证明标准即原告起诉的证据，必须让法官形成内心确信，法官认为原告主张的事实可信度达到百分

2023-08-10

60人看过

经济犯罪
关于民间借贷案件审查中。

根据《民事诉讼法》和最高人民法院审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑的几个问题的规定，司法实践中，一般根据以下具体情况分别处理：1、案件当事人确实有犯罪嫌疑，公安机关发行的正式立案资料，应全案转移的，驳回诉讼，退还案件受理费，将相关资料转移到公安机关或检察机关2、当事人一方主张有犯罪嫌疑，但没有提供证据证明书或者有犯罪嫌疑，但与贷款纠纷案件没有必然相关或者不是相同的法律关系，案件继续审理，但是有犯罪嫌疑人一方主张有犯罪嫌疑人的审理案件，但是必须作为刑事案件的审查机关。民间借贷案件审查银行流水可能会犯什么法可以查，但是在审理民间借贷时，当事人请求法院调取对方银行流水，法院未调取的也合法。因为民事诉讼法规定，主张的当事人必须提供质证材料，也就是说谁主张，谁提供质证材料，否则会判定败诉。除无权、无能力、不能为个人调取的材料外，一般来说都是由个人提供质证材料。当事人可以申请法院出具调取令调取对方的银

2023-08-07

137人看过
债权人
公民借贷有哪些审查内容

审理借贷案件，应按照自愿、互利、公平、合法的原则，保护人和人的合法权益，限制高利率。1、公民之间的借贷，双方对返还期限有约定的，一般按约定处理;没有约定的，出借人随时可以请求返还，借款人应当根据出借人的请求及时返还;暂时无力返还的，可以根据实际情况责令其分期返还。2、民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，公民之间的生产经营性借贷的利率，可以适当高于生活借贷利率。但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。3、公民之间的无息借款，有约定偿还期限而借款人不按期偿还，出借人要求借款人偿付逾期利息，或者未约定偿还期限但经出借人催告后，借款人仍不偿还，出借人要求偿付催告后利息的应当予以准许，可参照银行同类贷款的利率计息。出借人不能证明其催告情节的，以起诉日为催告日及利息起算日。4、借贷双方对有无约定利率发生争议，又不能证明的，可参照银行同类贷款利率计息

2023-04-17

371人看过