根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》规定,并不是所有保险产品都需要进行双录。需要进行双录的情况包括:销售保险期间超过一年的保险产品、销售投资连结保险产品或向60岁以上年龄的投保人销售保险产品。
并不是所有保险产品都需要进行双录。除了电话销售业务和互联网保险业务之外,人身保险公司销售保险产品,如果符合以下情况之一,就需要在取得投保人同意后,对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式进行记录:一是通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品,包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售。国务院金融监督管理机构另有规定的,从其规定。(二)通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道,销售投资连结保险产品,或向60周岁(含)以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品。
保 险 销 售 双 录 要 求 : 如 何 进 行 关 键 环 节 的 同 步 录 音 录 像 ?
根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》第十八条规定,保险销售双录要求关键环节的同步录音录像。具体来说,保险销售人员在为投保人订立保险合同时,应当通过录音录像方式记录以下关键环节:
1. 了解投保人情况:销售人员需要了解投保人的基本信息、健康状况、家庭情况等,以便为其提供更加符合其需求的保险产品。
2. 介绍保险产品:销售人员需要向投保人介绍保险产品的种类、特点、保障范围、保险金额、保险期限等,以便投保人更好地理解保险产品的优势和不足。
3. 询问投保人需求:销售人员需要向投保人询问其需求和意愿,以便为其提供更加符合其需求的保险产品。
4. 达成保险合同:如果投保人同意购买保险产品,销售人员需要与投保人达成保险合同,并签署相关文件和协议。
5. 支付保费:如果投保人同意购买保险产品,销售人员需要向投保人收取保费,并将其存入保险公司的指定账户。
6. 签署回访确认书:销售人员需要向投保人签署回访确认书,以确认投保人是否同意购买保险产品,并记录相关情况。
根据以上规定,保险销售人员在关键环节进行同步录音录像,可以有效地保障保险销售行为的规范性和可信度,维护消费者权益和市场秩序。同时,也可以为消费者提供更加安全和放心的保险服务,促进保险行业的健康发展。
保险销售双录是保障消费者权益和市场秩序的重要措施。销售人员在为投保人订立保险合同时,需要通过录音录像方式记录了解投保人情况、介绍保险产品、询问投保人需求、达成保险合同、支付保费和签署回访确认书等关键环节。这样可以让消费者更加了解保险产品的优势和不足,提高消费者权益保护水平,促进保险行业的健康发展。
《保险销售行为可回溯管理暂行办法》第六条除电话销售业务和互联网保险业务之外,人身保险公司销售保险产品符合下列情形之一的,应在取得投保人同意后,对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录:(一)通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品,包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售。国务院金融监督管理机构另有规定的,从其规定。(二)通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道,销售投资连结保险产品,或向60周岁(含)以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品。
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