往国内汇款有限额吗-法师兄

往国内汇款有限额吗

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-01 12:29:40 457 人看过

境外汇入款项至本国内并未设定数额上限，然而，若为同一人进行多笔大额汇款，无法提供合理缘由或相关商业交易合同，银行将有权力拒绝受理此类业务。

另外，在完成结汇操作即货币兑换时，会受到中国国家外汇管理局（简称“外管局”）所规定的年度总限额的制约。

每位国民每年享有五万美元或其他同等价值货币的换汇权利，超出该限度者同样可进行兑换，但需提交相关资金来源的证明文件。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

直系亲属
国家外汇管理局关于调整境内居民个人经常项目下因私购汇限额及简

发布部门:国家外汇管理局发布文号:汇发[2005]60号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：为进一步满足境内居民个人合理的用汇需求，方便境内居民个人办理购汇手续，国家外汇管理局决定提高境内居民个人经常项目下因私购汇指导性限额，简化相关购汇手续。现就有关问题通知如下：一、提高境内居民个人经常项目下因私购汇指导性限额(一)对于持因私护照的境内居民个人出境旅游(含港澳游，不含边境游，下同)、探亲会亲、朝觐、境外就医、商务考察、被聘工作、出境定居、国际交流、境外培训、外派劳务等有实际出境行为的购汇指导性限额，出境时间在半年以下的，由等值3000美元调整为等值5000美元；出境时间在半年(含)以上的，由等值5000美元调整为等值8000美元。(二)对于境外直系亲属救助、缴纳国际组织会费、境外邮购等有实际用汇需求但没有出境行为的购汇指导性限额，由等值

2023-06-07

192人看过
商业汇票
商业汇票的付款期限最长不得超过购汇的份额

根据我国相关法律规定，对于商业汇票的付款期限最长不得超过六个月。一、取保候审最快多少天放人取保候审最快多少天放人是无法确定的，最长期限在《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十九条就有规定人民法院、人民检察院和公安机关对犯罪嫌疑人、被告人取保候审最长不得超过十二个月，监视居住最长不得超过六个月。取保候审判刑事责任要判多久要根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度而定。不同类型的犯罪，有不同程度的惩罚。二、劳动合同试用期最长时间是多长劳动合同试用期最长不超过六个月。三年以上固定期限和无固定期限的劳动合同，试用期最长不得超过六个月。以完成一定工作任务为期限的劳动合同不得约定试用期。劳动合同仅约定试用期的，试用期不成立，该期限为劳动合同期限。三、取保候审一般会多久开庭取保候审属于刑事诉讼期间对犯罪嫌疑人的临时强制措施，期限为十二个月，并没有具体明确开庭期限。《中华人民共和国刑事诉讼法》相关

2023-04-03

339人看过
债权人
国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式改革的通知

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行：为方便企业使用国内外汇贷款和金融机构进行债权管理，国家外汇管理局在总结部分地区试点经验的基础上，决定在全国范围内对国内外汇贷款外汇管理方式进行改革。现将有关事项通知如下：一、国内外汇贷款外汇管理方式的改革，是指改变原来由债务人到国家外汇管理局分支局或外汇管理部(以下简称“外汇局”)逐笔办理国内外汇贷款登记的管理方式，实行由债权人集中登记，即由发放国内外汇贷款的中资金融机构定期向外汇局进行外汇债权登记，报送国内外汇贷款变动情况，并自行对企业开立国内外汇贷款专用账户和办理还本付息手续进行真实性和合规性审核，不必经外汇局批准。二、实行国内外汇贷款外汇管理方式改革的范围，仅限于各中资金融机构(以下简称“债权人”)向非金融性质的境内机构(以下简称“债务人”)发放的自营外汇贷款，不包括外债转贷款

2023-05-03

105人看过
借款
国内外汇贷款是否可以偿还外债

一、国内外汇贷款是否可以偿还外债原则上是不可以的，不允许外商投资企业外债资金结汇用于偿还人民币债务。另，如果是外债结汇，也是到银行办理，其原则与资本金结汇基本一致，用途是要符合当时办理外债登记时借款合同规定的用途一致，外债不能用于偿还人民币贷款。二、外汇局备案后多久开户外汇局备案后，通常一个星期就可以办理开户。根据外汇局相关规定，经外汇局批准开户后，应在30个工作日内凭《开立外汇账户批准书》到开会银行办理开户手续。前往外汇局备案时，需要准备好营业执照副本、企业组织机构代码证、企业公章、书面申请、外经贸部门批准证书。开立外汇账户，必须有进出口资格，也就是必须先去商务部门备案登记，再去外汇局备案。外汇账户在银行开立，但是开立外汇账户的审批机构是国家外汇管理局，所以所有境内机构要开立外汇账户都必须先到国家外汇管理局办理审批手续，凭外汇局核发的经常项目（或资本项目）外汇账户开立核准件到银行办理开户

2023-06-06

288人看过

债权人
国内外汇贷款外汇管理方式改革试点实施细则

第一章总则第一条为落实《国家外汇管理局关于北京外汇管理部对中资外汇指定银行国内外汇贷款外汇管理方式进行改革试点的批复》(汇复[2001]362号)精神，使北京地区的试点工作能够顺利、规范地进行，依据相关外汇管理法规，特制定本细则。第二条本细则适用于经国家外汇管理局北京外汇管理部(以下简称"北京外汇管理部")批准进行试点的各在京中资外汇指定银行(以下简称"各中资试点银行")。第三条国内外汇贷款是指已办理登记的各金融机构的自营外汇贷款，不包括外债转贷款。第四条授权的业务范围，一是经批准的各中资试点银行可直接为债务人办理定期登记(原已采用定期登记的银行仍可继续执行)，取消债务人到北京外汇管理部办理逐笔登记;二是各中资试点银行可直接办理自行开立或注销国内外汇贷款专用帐户;三是各中资试点银行可直接办理债务人以自有外汇偿还到期的国内外汇贷款本息，包括借新还旧。第二章各中资试点银行资格的确定符合下列条件

2023-05-03

344人看过
中国人民银行
中国人民银行关于中国建设银行行内大额款项汇划事宜的通知

银发[2002]59号中国建设银行：鉴于你行的数据密传已联调成功并通过验收，中国人民银行决定取消你行行内大额汇划款项通过中国人民银行转汇的规定。为保证取消大额转汇后中国人民银行及时掌握你行的大额支付信息情况，你行的行内电子汇兑系统要与中国人民银行开发的大额支付统计分析系统实施连接，报送有关大额支付信息。现就有关事项通知如下：一、自2002年3月15日起，取消你行行内50万元以上大额汇划款项必须通过中国人民银行转汇的规定。其汇划业务可通过行内电子汇兑系统办理。二、自3月15日起，你行应于每天上午10∶00（法定节假日顺延）前将上一日行内大额支付信息按照规定报送中国人民银行。报送信息时，应按照中国人民银行规定的数据信息格式，在行内汇兑系统自动生成大额支付信息统计报表，通过网络方式加密传送至中国人民银行大额支付统计分析系统。具体内容为：（一）每日处理的每笔金额在1000万元（含）以上的异地大额支

2023-06-07

409人看过
房贷
贷款买房贷款额度有上限吗

如果是商业贷款，最高限额为房价的70%；银行房贷的额度按照房价、贷款年限、还款能力、贷款限额等因素综合计算。贷款买房的基本条件是：1、年龄在18-60岁的自然人(港澳台及外籍亦可)。2、具有稳定职业、稳定收入，按期偿付贷款本息的能力。3、借款人的实际年龄加贷款申请期限不应超过70岁。4、有合法有效的购买、建造、大修住房的合同、协议以及贷款行要求提供的其他证明文件。5、有所购住房全部价款30%以上的自筹资金(对购买自住住房且套型建筑面积90平方米以下的，自筹资金比例为20%)，并保证用于支付所购住房的首付款。6、有贷款行认可的资产进行抵押或质押，或(和)有足够代偿能力的法人、其他经济组织或自然人作为保证人。一、商品房贷款合同的基本内容有哪些？1、贷款人、借款人及保证人的姓名、名称与住所地。此条款的意义在于明确履行义务和受领履行的主体，有时也是确定所诉管辖的依据；2、按揭贷款用于购买的商品房的

2023-03-03

492人看过
政府证券
在国内利用网络炒外汇犯法吗

一、在国内利用网络炒外汇犯法吗外汇可以炒，现国内还没放开。国家的态度是不支持，不反对。国家是知道银行也在做外汇业务呢，国家其实特希望我们不要把钱汇到国外去炒外汇，在国内银行炒可以增加ＧＤＰ，不过银行做的是实盘的，投资的资金非常大，就是1：1关系。你最低投资1Ｗ，也就只能玩1Ｗ的黄金或者外汇。是没有杠杆的。而且服务一般，所以大多数人都会选择国外平台的保证金交易．另外就要看是否受到ＦＳＡ监管，监管时间久不久，有没有受到ＦＳＡ监管处罚过、以上是最起码的资金安全要求二、骗购外汇罪定罪标准1、骗购外汇案（全国人民代表大会常务委员会《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第一条）骗购外汇，数额在五十万美元以上的，《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》应予立案追诉。2、骗购外汇罪，是指违反国家外汇管理法规，使用伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外汇管

2023-06-06

82人看过

罚款
违法将外汇汇入境内罚款多少

依据相关的法律规定，违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款;情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款;情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额30%以下的罚款。非法外汇交易如何处罚非法交易在相关的金融机构和相关的进出口交易是十分常见的，而且国家也在不断的加大力度对其进行监督，但是还是有其现象发生。非法外汇交易有一个很严重的后果就是导致国有资产流失。境内机构非法使用外汇行为包括：(1)以外币在境内计价结算;(2)擅自经外币作质押;(3)私自改变外汇用途;(4)非法使用外汇的其他行为。境内机构有上述非法使用外汇行为之一的，由外汇管理机关责令改正，强制收兑，没收违法

2023-06-12

71人看过
汇票
英国留学汇款方式有哪些

1、英国留学四大汇款方式之票汇票汇是汇*行应汇款人的申请，开立以其分行或代理行为解付行的即期汇票交给汇款人，由汇款人寄给收款人或自行携带出国，由指定的付款行凭票支付一定金额给收款人的一种汇款方式。办理要求：只需提供收款人姓名和所在国家及城市名称即可。手续费用：汇出金额的1‰，最高收取人民币260元，最低收取人民币50元。汇票特点：可自行携带，安全性好;在境外可以在不产生费用的情况下变成现钞或存入帐户;万一丢失或失窃可以全额挂失。使用方法：学生可以将自己的生活费开具一张汇票，收款人写自己的姓名，可以很方便的在英国开设储蓄账户后，将钱转入自己的账户。2、英国留学四大汇款方式之电汇电汇是汇*行接受汇款人的申请，以加押电报、电传或SWIFT方式(目前较多采用SWIFT方式)，通知收款人所在地的分行或代理行，即汇入行(也称解付行)，指示其解付一定金额给收款人的一种汇款方式。办理要求：提供收款人姓名、

2023-05-10

152人看过
法律综合知识
给国外公司汇款要交税吗

给国外公司汇款，如果是出于交易而汇款，且获得收入的，需要交税。根据法律规定，对非居民企业在中国境内设立机构场所的，应当就其所设机构、场所取得的来源于中国境内的所得，以及发生在中国境外但与其所设机构、场所有实际联系的所得，缴纳企业所得税。《中华人民共和国企业所得税法》第三条居民企业应当就其来源于中国境内、境外的所得缴纳企业所得税。非居民企业在中国境内设立机构、场所的，应当就其所设机构、场所取得的来源于中国境内的所得，以及发生在中国境外但与其所设机构、场所有实际联系的所得，缴纳企业所得税。非居民企业在中国境内未设立机构、场所的，或者虽设立机构、场所但取得的所得与其所设机构、场所没有实际联系的，应当就其来源于中国境内的所得缴纳企业所得税。

2024-04-26

386人看过
预付款
国家外汇管理局发布《关于对贸易信贷外汇收付限额实行余额管理的通知》

为应对国际金融危机的负面影响，促进贸易便利化，国家外汇管理局（以下简称“外管局”）昨日发出通知，将对贸易信贷应收（付）外汇金额统一实施余额管理，企业贸易信用的应收、应付外汇金额，根据企业前12个月的出口收汇或进口付汇情况、企业的预收、预付、递延收汇或递延付汇登记情况以及贸易信用的控制比例确定。在贸易信用登记管理系统中办理提款登记的预付款、延期付款和预付款不足30000美元（含30000美元）的，不计入控制比例限额。递延托收暂不纳入控制比例限额一位股份制银行人士认为，自贸易信贷登记管理政策出台以来，由于国际收支状况的快速变化，国家外汇管理局已多次发出调整政策的通知，这给银行和企业的运营带来了诸多不便，增加了交易成本。建议在制定此类政策时增加政策灵活性贸易信贷控制比率由基本比率和调整比率组成。根据通知，预付款和延期付款的基本比例设定为30%，预付款的基本比例设定为10%。调整比例由国家外汇管理

2023-05-07

215人看过

签证
国人出往泰国要签证吗？

出行泰国也是需要签证的。泰国旅游签证费用：1、单次旅游签证费用：230RMB；2、多次旅游签证费用：1200RMB；3、旅游落地签证费用：2000泰铢，约合人民币400RMB；备注：泰国旅游签证费用不断变换，以上费用为2017年9月1日起费用，实际费用以当即办理时为主。国内办旅游签的话，正常的价格是230人民币。但是9月以前，泰国对中国实行免签证费(不是免签！)，所以就不需要230.至于在淘宝上看到的几块十几块几十块的是各个旅行社的服务费和快递费，各家都不同。像我上个月办的就是4.9.没错，5块钱不到。但是因为是同城，所以我是自己拿护照去旅行社然后办好自己再去取的，就不需要快递费。加上快递费的话就20-30左右吧。落地签的话，9月以前是1000泰铢，9月以后回复正常是2000泰铢一人。泰国虽然是很好的旅游胜地，但是中国公民前往泰国，必须取得签证。去泰国旅游要通过旅游签证、过境签证或者落地签

2023-06-23

322人看过
罚款
责令限改期内有罚款吗

一、责令限改期内有罚款吗只要你在责令限期改正通知书规定的期限内办理税务登记，税务机关不一定罚款。因为征管法第六十条规定，纳税人未按规定办理税务登记，税务机关责令限期改正，可以处以2000元以下罚款；情节严重的，处以2000元以上10000元以下罚款。抓紧办理税务登记去吧。超过责令限期改正通知书的规定期限，一定会受到处罚的。改执照的日期不是好办法。如果地税内部有人接应可以试一试。二、罚金与罚款有什么不同1、作出决定的机关不同：罚金由人民法院在《刑事判决书》中作出判决；司法罚款由人民法院作出《决定书》；行政罚款由主管行政机关、法律法规授权的组织或者受行政机关委托的组织依法实施，作出《行政处罚决定书》。2、法律依据不同：人民法院判处罚金的法律依据是《刑法》和《刑事诉讼法》。人民法院作出罚款决定的法律依据是《民事诉讼法》和《行政诉讼法》。行政机关作出罚款决定的法律依据是有关行政法律规范和《行政处罚

2023-04-24

71人看过