洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。只要触犯了此罪，公安机关一经发现，并找到相关证据，就会对其进行追究的。

如何洗钱不被监管

1、进出口贸易或海外投资。

进口时，报高设备或产品价格，将赃款支付给国外供货商，然后按约定比例分钱；出口时，大肆压低出口商品的价格，将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。

很多跨国企业的海外分支机构都会成为中转站，然后通过代理人开设的皮包公司将这些轮上几轮，然后找个合适的理由存入指定账户。

海外投资就更明显了，把钱拉出去，随便编几个项目或进行一些收购，之后以亏损为名，将这些钱变成自己合法财产。

2、影视投资。现在这种方式越来越常见，毕竟电影市场是年比一年火热，投资也年比一年高。砸下几个亿投资一部电影，将演员片酬提高到总投入的八九成，然后分成；或者在特效支出和道具上做文章，虚报价格高出好几倍，这差价杠杠的。反正最后票房收入分成都是合法收入，演员的片酬也是合法收入。

3、赌场。很多地方的赌博都是违法行为，也有合法的区域，比如我国的澳门。这些合法赌博场所也是洗钱的常见渠道。

带上500万，换成筹码，输掉100万（具体输多少，要看和赌场的分成约定）后离场，赌场将剩下的400万当成赌博赢的钱打入其个人账户，变成了合法收入。

4、证券、古董、珠宝、艺术品。

这些东西之所以被洗钱分子盯上，在于它价格的不确定性。比如股票期货之类的，投进去一段时间后，操作几次涨跌，然后通过套利，将资金变为合法收入。古董、珠宝、艺术品就更不用说了，什么价格，涨跌多少，叫几个专家出张证明的事。

5、地下钱庄。

这是最古老的做法，主要就是利用多个空壳公司和多个账户进行虚假交易，营造正常经营的假象，营业所得自然便是合法收入了。又或者和那些境外的货币兑换店合作，采用在境内用人民币交割，境外用外汇交割的形式，不发生资金外逃的物理过程，非常隐秘。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。