以借条形式吸收存款如何定性-法师兄

以借条形式吸收存款如何定性

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-05 02:10:15 463 人看过

会认定为是非法吸收公共存款。非法吸收公众存款罪是指，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

一、哪些行为属于非法吸收公共存款的行为？

根据现行法律法规，结合审判实践，以下行为均可能构成非法吸收公众存款罪：

(一)以高额付息方式吸收不特定公众“存款”；

(二)以筹集发展资金为名向不特定公众“借款”；

(三)不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；

(四)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；

(五)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金；

(六)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；

(七)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；

(八)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；

(九)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；

(十)以投资入股的方式吸收社会公众存款；

(十一)以委托理财的方式非法吸收资金；

(十二)利用“会”、“社”等组织非法吸收资金；

(十三)以“认购商铺使用权”和“内部职工集资”的名义吸收公众存款；

(十四)以加盟补贴名义吸收公众存款；

(十五)以投资经营项目为名吸收公众存款；

(十六)以收取广告位代理订金的名义变相吸收资金；

(十七)以办理预存卡形式吸收公众存款；

(十八)以发展代理商为名吸收社会公众资金；

(十九)假借销售商品名义吸收公众资金；

(二十)以销售商品房、商铺提供担保等名义吸收公众资金；

(二十一)为放贷非法吸收社会公众资金；

(二十二)以参与“翡翠戴养”名义吸收公众存款；

(二十三)虽不知情但积极为他人介绍吸收资金也构成犯罪。

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