投资者的资产状况较好,投资资金主要来源于固定收支结余和闲置资金,目前可投资资金为58.8万,并且占可支配的流动资金的比重仅为32%。当前的投资期限为两年,但实际上相当部分投资资金没有明确的投资终止期限。因此投资者的投资目标实际上是家庭长期理财规划的一部分,实现资产的持续增值。从风险承受能力看,该投资者能够承受-25%的阶段性收益波动,因此属于高风险偏好类型。
投资需求分析的结果表明该投资者可以采取偏进攻性的组合构建思路,目前组合中基金类型配置完全选择偏股型基金;在基金风格配置上,倾向于偏积极、高回报型的基金风格。
二、投资者当前组合基本情况
投资者调整前的基金组合状况如下:
基金代码基金名称基金类型持有市值市值占比
240002宝-康配置配置混合18.230.95%
000001华夏成长股票型15.626.53%
180003银华88股票型12.421.09%
400003东方精选偏股混合8.514.46%
483003工银平衡配置混合4.16.97%
投资者当前组合的特点是并不分散,资金集中持有,且多数基金的持有时间较长。组合中不少基金属于早期的绩优基金,从早期投资开始一直持有至今,属于长期投资类型。虽然这样的投资思路已经为投资者带来了不菲的回报,但是我们可以发现,对组合进行适当的调整将大大提高其投资效果。
(1)根据投资者的投资需求评估,配置型基金的持有比重过大。
(2)股票型基金的配置基本合理,指数基金+主动基金,但在品种选择上并非最优。
(3)对情况发生变化的基金没有及时作出调整。
三、组合内基金简评
我们对投资者组合中的部分基金进行概要性点评,目的是简明、清晰地描述基金各方面的投资特点,略去详细的数据表格和数据分析。对每只基金,可从以下9个基本要素进行点评:(1)投资概要;(2)基金产品特点;(3)收益与风险;(4)持股风格;(5)当前组合配置;(6)操作风格;(7)基金管理;(8)其他要素。限于篇幅,我们只列出其中重要的部分。
宝-康配置:配置型基金的代表
1、投资概要:宝-康配置是最早的几只配置混合型基金之一。从基金超过四年的运作历史上来看,宝-康配置比较好地实现了配置混合型基金的投资特性,对于风险敏感的投资者是较好的投资选择。该基金在主动资产配置方面表现出色,在股票投资部分的投资风格相当积极。但针对投资者的风险偏好来说,没有必要对配置型基金重点投资。
-
基金投资组合(FOF)策略研究报告
181人看过
-
基金投资组合(FOF)策略研究报告
229人看过
-
保险资金要适时调整投资策略
291人看过
-
私募基金合格投资者的定义和调整
412人看过
-
常见证券投资基金配置策略是什么
169人看过
-
证券投资基金基金合同(二)
340人看过
基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。 证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金,交给银行保管... 更多>
-
吉林省基本养老金调整政策青海在线咨询 2022-03-14吉林省人力资源和社会保障厅吉林省财政厅关于2015年调整企业退休人员基本养老金的通知吉人社联字〔2015〕17号各市(洲)、长白山保护开发区、各县(市、区)人力资源和社会局、财政局,省直管各统筹单位:按照人力资源和社会保障部、财政部《关于2015年调整企业退休人员基本养老金的通知》(人社部发2015〕6号)要求,经省政府同意,人力资源和社会保障部、财政部批准,决定调整企业退休人员基本养老金。现就有
-
创业投资基金根据哪些法律法规辽宁在线咨询 2022-08-18创业投资基金依据的法律法规有: 《新兴产业创投计划参股创业投资基金管理暂行办法》第二章投资领域和方向 第五条参股基金所在区域应具备发展战略性新兴产业和高技术产业的条件,有一定的人才、技术、项目资源储备。 第六条参股基金投资应符合国家产业政策、高技术产业发展规划以及国家战略性新兴产业发展规划。 第七条每支参股基金应集中投资于以下具体领域:节能环保、信息、生物与新医药、新能源、新材料、航空航天、海洋、
-
股权投资基金优惠政策上海在线咨询 2022-08-12在私募股权投资基金设立模式——公司型、合伙型、契约型的选择上,从来就不止步于单纯的法律思维,税收一直是另一个重要考量,甚至是超越法律层面的因素。本文旨在对私募股权投资基金在基金、基金投资人及基金管理人层面的税收政策进行分类解读,并结合近年来针对创业投资企业发布的专项税收优惠政策,对这一特殊股权投资基金的税收问题进行说明。 为便于分析,收入类型以居民纳税人的股息、红利收入与股权转让所得为主,税负限于
-
公积金缴存基数调整上海在线咨询 2022-03-16津贴和补贴,包括、奖金、计件工资、特殊情况下支付的工资。工资总额计算口径以国家统计局发布的《关于工资总额组成的规定》(统制字[1990]1号文)为依据、缴存基数职工住房公积金月缴存基数=职工上年工资总额÷12。2、计算方式职工住房公积金月缴存额=职工个人住房公积金月缴存额+单位资助住房公积金月缴存额职工个人住房公积金月缴存额=职工住房公积金月缴存基数×职工住房公积金缴存比例单位资助住房公积金月缴存
-
常州公积金基数调整西藏在线咨询 2022-02-222016年度住房公积金月缴存基数的上限为18100元;月缴存基数的下限(与2015年度保持不变):常州市区(含武进区)为1830元,溧阳市和金坛区均为1590元。公积金缴存基数调整:住房公积金缴存基数按照职工本人上一年度年底应发工资全额进行核定,每年调整一次,缴存基数原则上不应超过职工工作地所在设区城市统计部门公布的上一年度职工月平均工资的3倍,每年调整时间由中心提前行文通知。住房公积金调整清册;