如果是互联网金融犯罪怎么定罪？-法师兄

如果是互联网金融犯罪怎么定罪？

来源：互联网时间： 2023-06-22 09:42:44 318 人看过

金融犯罪贪婪性增强，犯罪数额越来越大，对经济社会造成的严重后果远非其他经济犯罪可以比拟，这主要体现在两个方面：

1.犯罪数额巨大，案值一般在几千元、几万元之间，上百万元的仅为个别现象；至今，数十万元的案件较为普遍，数百万元、数千万元、上亿元的案件时有发生，其数额之大，损失之巨，令人触目惊心。

2.情节严重，损失一旦发生，将给国家、集体和人民利益造成无法挽回和弥补的后果。

《刑法》

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第二百一十条第二款使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，依照本法第二百六十六条的规定定罪处罚。

第二百六十九条犯盗窃、诈骗、抢夺罪，为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。

第三百条第三款组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信妇女、诈骗财物的，分别依照本法第二百三十六条、第二百六十六条的规定定罪处罚。

第二百八十七条利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。

在我们的日常生活中，非法传销中的金钱游戏也漫游到了互联网上。在一些电子邮件中信誓旦旦地许诺有可观的投资回报率来吸引投资者，而事实上却是某些别有用心的人在利用这种欺诈模式吸纳资金。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多互联网金融犯罪相关文章

管制
怎样理解互联网金融

一、互联网金融的含义绝对不是钱在互联网上流动就是互联网金融，金融是管制最严的行业，而互联网又是最开放的渠道，个人认为互联网金融本质在于金融基于互联网思维下衍生出来的逻辑，本身金融本质就是把简单的事情复杂化，对应的货币剩余价值的转移，金融机构的产生起到保障作用，反之就产生了货币流通的成本，互联网就是去调节这个流通成本是否合理是否能让市场说了算(利率市场化)的逻辑手段，金融是不存在创新之说的，物联网金融也是不创新，本质是逻辑上的调节成本。二、金融互联网和互联网金融的区别从两个方面剖析两者的不同，首先，金融互联网：就是在我国现有的金融条件下，互联网作为一种工具将传统金融展示给消费者，为消费者提供更多的便利条件。像网上银行、网上基金管理等等都是这个范畴。互联网金融就是金融在互联网上面进行发展，绕开了线下的平台的束缚，使互联网成为了一个中介者。随着使用互联网人数的增加特别是电子商务的发展，互联网金融

2023-05-04

464人看过
网络犯罪
互联网犯罪有哪些

网络犯罪包括：1、用计算机网络进行网上欺诈交易的犯罪；2、利用计算机网络盗窃、侵占法人、自然人的金融财产的犯罪；3、利用计算机网络建立淫秽网站、网页，组织网上裸聊以及传播淫秽报刊、音像、影片等的犯罪；4、利用计算机网络在网上寻找侵害对象的犯罪。一、网络犯罪量刑标准包括：1、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；2、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。二、网络犯罪的构成要件包括：1、犯罪主体具有多样性，各种年龄、各种职业的人都可以进行网络犯罪，对社会所造成的危害都相差不大；2、犯罪行为人进入系统以前，需要通过输入输出设备打入指令或者利用技术手段突破系统的安全保护屏障，利用机信息网络实施危害社会的行为，破坏网络管理秩序；3、犯罪客观方面是刑法所规定的、说明行为对刑法所保护的社会关系造成侵害的客观外在事实特征；

2023-03-07

454人看过
融资
互联网金融的融资方式

(一)众筹融资方式众筹融资是指项目发起人借助网络众筹平台向大众投资人公开发出的融资申请，并承诺项目成功后向投资人提供产品或服务、股权、债权等回报的一种新型互联网融资模式。众筹融资的分类有：1.捐赠众筹是指投资者对发起人进行无偿投资的模式，主要用于公益事业，捐赠众筹的投资者几乎不会在乎自己最终能获得多少资金回报，更注重的是精神层面的满足。2.回报众筹是指投资者对发起人进行投资，以获得产品或服务的模式。3.债权众筹是指发起人以出让一定比例的债权的形式，通过互联网向大众融资的模式。4.股权众筹是“股权众筹”，指一公司让出一定比例的股份，面向众筹平台投资者，众多投资者通过互联网渠道出资入股这家公司，从而获得未来收益。(二)点对点融资方式点对点融资(Peer-to-Peer)，简称P2P。P2P网络借贷就是小微企业以点对点的方式来达到融资的最终目的，要进行借款的小微企业能够借助于网站平台来挖掘出相应

2023-05-04

122人看过
网络犯罪
互联网犯罪管辖权

因为互联网的特殊性，在刑事诉讼管辖方面，我国对网络犯罪案件没有具体的管辖规定，结合办案实践和相关的司法解释，对于具体网络犯罪案件地域管辖权的确定，应坚持以下几点：1、根据网址确定犯罪管辖权。2、根据被发现侵权内容的网络服务器、计算机终端设备所在地确定管辖权。一、侵犯版权案件管辖法院怎么确定著作权民事纠纷案件，由中级以上人民法院管辖。1、著作权纠纷案件，由侵权行为的实施地、侵权复制品储藏地或者查封扣押地、被告住所地人民法院管辖。侵权复制品储藏地，是指大量或者经营性储存、隐匿侵权复制品所在地；查封扣押地，是指海关、版权、工商等行政机关依法查封、扣押侵权复制品所在地。对涉及不同侵权行为实施地的多个被告提起的共同诉讼，原告可以选择其中一个被告的侵权行为实施地人民法院管辖；仅对其中某一被告提起的诉讼，该被告侵权行为实施地的人民法院有管辖权。2、网络著作权侵权纠纷案件由侵权行为的或被告住所地人民法院管

2023-03-12

486人看过

管制
互联网犯罪的类型

有下列类型：1.侵犯个人隐私、商业秘密和国家秘密。2.制造、传播计算机病毒。有些病毒具有攻击性和破坏性，可能破坏他人的计算机设备、档案。3.贩卖违禁物品、管制物品。在网络上贩卖违禁物品、违禁药品、管制物品或者管制药品，比如枪支、毒品。4.销售赃物。在网络上以低价出售或者高价拍卖盗窃、诈骗、抢劫等犯罪得来的赃物。5.网络诈欺。一、自己在网上购买色情小视频违法吗网上购买色情小视频不违法，但是在网上制作、运输、复制、出售、出租淫秽视频的违法，制作、运输、复制、出售、出租淫秽的书刊；图片、影片、音像制品等淫秽物品或者利用计算机信息网络、电话以及其他通讯工具传播淫秽信息的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处三千元以下罚款；情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款。如果以牟利为目的，制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品的；构成制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品牟利罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者

2023-03-07

281人看过
金融犯罪
金融犯罪的特点,如何揭示网络互助金融犯罪的新骗局

一、金融违法的主要特点具有职业性、多元性。职业性能够说是金融违法一个比较杰出的特征。违法人员大都对金融业务已非常了解，乃至有的自身就是银行、证券或保险业的内部工作人员，简直都是职业性的违法。由于只需非常了解金融内部运行机制和运行程序的人才有才能进行金融违法。一般来说，金融违法案件的实施与违法主体的专业知识水平缓执业操作才能有着直接的联系。同时，多元性也是金融违法的另一大特点。跟着信息时代的迅速开展，我国金融违法案件的违法主体已走入了多元化行列。违法主体既有自然人，也有单位，既有国内人员，也有国外不法分子。其中以金融机构内部人员与外部人员勾通一起作案、国内人员与国外人员彼此勾通作案最为杰出。具有复杂性、高智能性。金融违法是一种显着带有智能型的违法，其违法方法也非常复杂。近年来，跟着金融职业的迅速开展，金融自由化程度不断提高，运营业务也日益多元化、国际化、混业化。金融违法主体不只使用已把握的内

2023-06-03

421人看过
前科
利用互联网金融进行集资诈骗罪

近日，南山检察院查处了一起利用互联网平台非法集资案件。案发时，涉案公司已发展了17个省89个城市的78000多名会员，变相吸收公众存款超过4.7亿元。南山检察院检察官告诉记者，目前，非法集资案件（我国刑法规定的犯罪包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪）联网趋势明显。在医院最近处理的10起非法吸收公众存款案件中，有两起利用互联网平台非法集资。检察官告诉记者，事实上，犯罪分子利用旧瓶装新酒的模式，将古老的庞氏骗局与互联网相结合，欺骗更多的人典型案例创建一个虚假的网店，吸引会员回款就像本报报道的“网上赢世界跑步案”，几名涉嫌非法吸收公众存款的被告的教育程度也出人意料地低。八名被告中的大多数人都有初中文化，其中一人甚至有小学文化，但一名1956年出生的被告有硕士文化。涉案公司在犯罪前有前科，后来改名继续从事违法犯罪活动据检方介绍，某山犯罪嫌疑人（单独处理）于2001年注册成立广告公司，并更名为，深圳

2023-05-07

231人看过
股权融资
互联网金融风险该怎么防范

首先要做好一些基础设施的建设，包括统计监测、风险预警、信息披露以及信息共享等项目的建设，为监管部门提供地区、项目和企业经营状况的基本信息。第二，做好标准和规则的制定，经国务院同意，由人民银行等十部委联合印发的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》明确，互金协会承担行业经营规则和行业标准的制定工作，所以协会专门成立了互联网金融标准研究院，同时设立包括网络借贷、互联网股权融资和统计分析等一系列专业委员会，承担相应的工作职能。第三，就是加强对全社会互联网金融消费者的和培训，比如开展互联网金融知识的普及教育，并针对比特币、ICO、现金贷等发布风险提示。最后，加强与各方面的交流，促进互联网金融业务的规范发展。《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（一）积极鼓励互联网金融平台、产品和服务创新，激发市场活力。鼓励银行、证券、保险、基金、信托和消费金融等金融机构依托互联网技术，实现传统金融业务与服务转

2023-02-28

284人看过

竞争
互联网金融未来发展怎么样

首先，要从经营理念上谋变，实现由“产品中心主义”向“客户中心主义”的转变。互联网金融之所以得以迅速发展，追根溯源还是得益于用户的满意度。新*融模式凭借互联网平台的优势，针对客户快速变化的需求，有针对性地进行创新，使其比较有效地占有客户信息。故传统银行应加快转变服务意识，摒弃原有的推销式经营模式。根据客户细分，提供金融产品在互联网尤其是移动互联网的客户端定制化部署，使客户可以自主决定在诸多移动金融服务中的个性选择和灵活下载，从而最大化用户体验。其次，要从经营方式上谋变，实现传统物理营销渠道和互联网营销渠道的有机结合。商业银行可以利用互联网金融模式，深度整合互联网技术与银行核心业务，拓展服务渠道，从以往前后台分离、集约化管理模式中跳脱出来，逐步转向一体化运营，将客户营销、产品定制、风险管控、财务处理等集中到IT层面统一设计。但也应看到，传统商业银行模式在互联网时代仍具备不可替代的优势。实体银行

2023-05-04

233人看过
经济犯罪
互联网金融投资可能涉及的经济犯罪有哪些

(一)洗钱犯罪。一是利用第三方支付平台。不法分子注册成立空壳公司，通过第三方支付平台进行洗钱和转移赃款;或是采取虚构交易或转移定价等方式，利用网络交易方便快捷的特点，实施一系列复杂的往来交易与资金转移，以混淆资金来源，规避反洗钱监管。二是利用互联网货币。不法分子将需要转移的赃款兑换成虚拟货币，并通过专门网站兑换成实际货币，以达到洗钱的目的;或是以投资的形式同网游公司相勾结，将大额犯罪所得收益通过分散购买或后台操作的形式转化为游戏的虚拟币，演变为合法收益，堂而皇之地将“黑钱”洗白。三是利用P2P网络借贷平台。由于该平台对出借人的资金来源无法核查，且无需将借款数据报送金融机构，容易脱离监管视线，极易成为不法分子又一隐秘、安全、快捷的洗钱通道。(二)银行卡犯罪。随着支付手段的创新，第三方支付已成为银行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通过钓鱼网站或植入木马，盗取网友的个人信息，再从卡中划转资金。此外

2023-04-29

187人看过
消费者
互联网金融消费者如何维权

互联网金融消费应该怎么维权目前互联网金融消费者非常的多，很多人担心互联网金融行业存在的诈骗等行为，而往年爆发的各种金融消费者上当受骗损失的新闻非常多。这让很多投资者或者项目投融者都存在着观望态度。1、金融消费者的权益受到侵害时是否先向金融机构进行投诉?当金融消费者的个人金融消费权益受到侵害时，原则上先向金融机构进行投诉，金融消费者对金融机构处理结果不满意的，可以向当地人民银行金融消费权益保护中心或其他金融监管部门投诉。2、中国人民银行金融消费权益保护部门受理的投诉范围是什么?中国人民银行河南省辖内各级金融消费权益保护中心应当受理、处理涉及下列金融消费争议的投诉：(一)中国人民银行法定职责范围内的金融消费者投诉;(二)涉及跨市场、跨行业类交叉性金融产品和服务的金融消费者投诉。上述规定以外的金融消费者投诉，河南省人民银行系统已建立工作协调机制，通过转送相关金融监管部门、金融机构等方式处理，并告

2023-04-30

301人看过
传销
互联网金融是非法传销吗

互联网金融是非法传销吗?不是。互联网金融骗局有哪些为吸引投资，这些投资项目和传销组织往往会打出冠冕堂皇的旗号。据警方介绍，很多非法集资的实施者和传销组织都会假借国家、区域或者行业的发展政策，编造或者伪造项目名称，以此来虚构“投资产品”和“发财机会”，增强迷惑性和说服力。要警惕宣传中借用的国家政策或者疑似国家政策的说法，增强辨别力。此外，在一些非法集资的案件中，很多组织都会以境外公司的名义开展活动，宣传所谓的投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外高档酒店召开“投资”推介会。为进一步增强可信度，往往还会有如下行动：收款账户会以外国人名义在境内开立，用于接收投资人的投资款;许诺高收益公司的网站注册地、服务器所在地也在境外或公司高管系外国人。为逃避监管，非法集资的有关网站和投资项目往往频繁变换，尤其是其公司网站，仔细查询可发现多数没有正式备案。而运作具体投资项目的公司，多数都没有从事金融业务的

2023-06-13

266人看过

金融犯罪
互联网金融与金融行业的绿色金融是什么意思

绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用而提供的金融服务，即环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营和风险管理。绿色金融有两层含义：一是金融业如何促进环境保护和经济社会的可持续发展，二是金融业本身的可持续发展。前者指出，绿色金融的作用主要是引导资金流向节约资源的技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念；后者明确金融业要保持可持续发展，避免过度投机，注重短期利益。完善互联网金融监管机制在目前一行三会监管模式的基础上，成立国家互联网金融发展监管委员会，主体扩大至商务部、工信部、税务总局、通讯管理等部门，系统梳理各类互联网金融业务情况，分析互联网金融犯罪的特点、发生原因，参照相关法律法规，明确监管的业务范围、发展方向、方式方法、处罚规定等。具体而言，互联网金融犯罪的产生很大程度上是交易主体之间的信息不对称，因而

2023-08-07

312人看过
股票
互联网金融对传统金融有什么影响

当前互联网金融正以更快速、更便捷、更省心为服务模式，以产品新、门槛低、收益高为卖点向传统的金融业发起强烈的挑战。这些挑战突出表现在，第三方支付、移动支付、网络借贷、众筹融资对传统金融业产生的重大影响。传统金融业不得不对此问题进行认真思考，慎重研究，积极面对，调整转型，投身变革，加快创新，迎接挑战。一、互联网金融的发展趋势及特点互联网金融是指以依托于支付、云计算、社交网络以及搜索引擎等互联网工具，实现资金融通、支付和信息中介等业务的一种新兴金融。互联网金融的产生，可能出现一个既不同于商业银行的间接融资，也不同于资本市场直接融资的第三种模式。在互联网金融模式下，银行、券商和交易所等中介作用都被削弱，贷款、股票、债券等的发行和交易以及券款支付直接在网上实现。大大减少信息成本和交易成本，更加有效地进行资源配置。真正实现低成本高效率的管理运作，满足客户的金融需求。与统金融相比，互联网金融有其全新的特

2023-04-24

238人看过