资信调查途径

• 
  资信调查途径

  资信调查途径有哪些

  根据提供的资信调查原则，我们可以得出以下结论：资信调查的宽严程度主要取决于借款金额的大小、借款时间长短、利息率的大小以及担保方式优劣。其中，借款金额越大，风险越大，审查应更严格；借款时间越长，变数越大，风险也就越大，审查应更严格；利息率越大，说明借款人资金状况越差，审查应更严格；担保方式优劣对后一类的借款人资信审查应更加严格。因此，在进行资信调查时，应根据借款金额、借款时间、利息率和担保方式等方面进行综合评估，以确保借款人的资信状况符合贷款要求。 中华人民共和国档案法（2020修订）：第四章 档案的利用和公布 第二十七条 县级以上各级档案馆的档案，应当自形成之日起满二十五年向社会开放。经济、教育、科技、文化等类档案，可以少于二十五年向社会开放；涉及国家安全或者重大利益以及其他到期不宜开放的档案，可以多于二十五年向社会开放。国家鼓励和支持其他档案馆向社会开放档案。档案开放的具体办法由国家档案主管部门制定，报国务院批准。 中华人民共和国人民检察院组织法（2018修订）：第一章 总 则 第七条 人民检察院实行司法公开，法律另有规定的除外。 中华人民共和国慈善法：第八章 信息公开 第七十五条 慈善组织、慈善信托的受托人应当向受益人告知其资助标准、工作流程和工作规范等信息。

  2024-01-05

  397人看过
• 
  资信调查途径

  律师资信调查途径

  实践中，律师资信调查可以通过以下途径进行:1.调查对象是中国境内公司、企业律师可以通过下列途径进行资信调查:(1)通过工商名录、商业广告、报刊杂志等了解其基本情况;(2)通过工商、税务、金融等机构调查了解调查对象的生产经营状况;(3)通过对与被调查对象有业务往来的公司、企业的调查，了解被调查对象的产品质量状况、商业信誉等情况。2.律师涉外资信调查可以通过以下途径进行:(1)委托外国律师进行。近年来，我国有不少律师事务所同外国的律师事务所或公司建立了业务协作关系，互相协助进行法律事务调查等工作。许多外国律师事务所或公司在我国的允许下，也到我国各大城市设立办事处，其任务就是代理在其本国的诉讼或法律事务调查等。因此，律师进行涉外资信调查，可以通过有协作关系的外国律师事务所或通过外国律师事务所驻中国办事处，委托外国律师进行。(2)委托中国银行进行。中国银行是我国从事外汇金融业务的专业银行。中国银行已同世界一百多个国家或地区的数千家银行建立了业务代理关系，互相代理有关金融业务。律师进行涉外资信调查，可以委托中国银行，由其委托外国代理银行代为调查外商的资信情况。(3)通过我国驻外使领馆进行。我国设立在与我国经贸往来较多的国家的使领馆，一般都设有商务处和商务参赞等机构和人员，他们代表我国政府协调和

  2023-06-06

  227人看过
• 
  资信调查途径

  如何在非洲做资信调查

  乌拉圭是一个典型的农牧业为主的国家，盛产羊毛、皮革、牛羊肉等。皮革贸易在中乌商品贸易中一直占有比较大的比重。近年来，随着中乌两国贸易的增长，出现了一些以商业欺诈为主要手段的贸易纠纷，主要集中在羊皮、牛皮、苗木和鱼货等产品。受到经济损失的中国公司一般都是通过互联网上的信息与这些诈骗公司取得商业联系，这些企业首先以较低的报价作为诱饵，达到吸引客户的目的。在没有进行充分资信调查的基础上，受骗企业盲目开出出口信用证。诈骗公司在收到货款后往往以各种理由推迟发货，或者以垃圾碎皮以次充好。中国公司在事后寻找这些企业时，他们以种种理由推脱或者挂断电话，从此销声匿迹。受到损失的企业一般都无法挽回经济损失，严重地影响了对乌拉圭开展正常贸易的信心。我驻乌拉圭使馆经济商务参赞处近年来多次收到类似受骗企业的咨询和反映，对此我们高度重视，利用我商务处的政府网站及时地将有关诈骗公司公布在企业曝光栏目，并及时通知有关的乌拉圭商会对这些诈骗公司予以关注，指导国内企业与当地资信好，实力强的企业建立稳定的贸易关系，防止类似事件的再次发生。我们再次提请国内有关企业在与乌拉圭企业进行贸易时，一定要做好资信调查，选择实力强、没有在有关商会留有不良贸易记录的企业从事贸易。另请务必关注我处的企业曝光栏目，避免受到不必要的经济损失。

  2023-06-06

  143人看过