1、基金运作过程中涉及的对象:
包括持有人、管理人、托管人、监管者、代销机构5方:
基金持有人:即投资人,投资人通过代销机构购买基金,成为基金份额持有人。比如您通过好买基金网购买了基金,那您便是基金持有人。
基金管理人:即基金公司,基金公司通过专业投研团队对基金持有人的资金进行投资运作。
基金托管人:具备资格的商业银行,如工行、农行等。基金管理公司只负责投资,并不直接接触资金和证券,托管银行保管投资人的钱和证券。
基金代销机构:包括银行、第三方基金销售公司(如好买基金网)等。通常第三方基金销售公司会提供更丰富的产品,更低的手续费和专业的投资顾问服务。
中国证监会:证监会负责监管和规范基金管理人以保护投资者的利益,以防止老鼠仓等侵害投资者利益的行为。
2、基金成立过程涉及的环节
申请募集投资管理(建仓、调仓、信息披露、收益分配、费用支付)
成立一支新的基金,基金公司首先需要向证监会提出申请(申请期)。在申请通过后,基金公司需要通过销售渠道向投资者发售基金份额(募集期),如果募集资金未达到证监会要求的最低标准,基金不能成立,基金公司将资金退还投资者并支付利息。若募集到足额资金,基金宣告成立并进入封闭期(不可进行申购和赎回),基金在此时完成基金资产的投资(建仓期)。建仓完成后基金申购和赎回打开,此时投资者可以通过基金公司或基金代销机构(如好买)进行基金申购。
募集申请:基金的发起需要得到中国证监会的核准,要向中国证监会上报一系列的法律文件,包括申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、基金招募说明书草案及相关证明文件等。
基金募集:证监会核准基金的募集申请后,基金管理公司要通过自己的销售渠道向投资者发售基金,或者委托具有代销资格的代销机构销售。
投资管理:投资管理是基金管理和运作中最重要的环节,决定着基金的经营业绩。基金管理公司按照基金合同和招募说明书的规定,按一定的投资范围和投资比例,遵循其投资决策程序将资金投入股票、债券、货币市场工具等投资标的。
1、建仓:新发行基金募集完毕之后,都会有一个建仓期,就是配置投资股票、债券等。具体建仓的时间长短,是基金公司根据各方面考虑后确定。
2、基金的信息披露:为了保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅相关信息,基金要对相关信息公开披露,如:基金招募说明书、基金合同、托管协议;募集情况;基金净值;基金申购、赎回价格等,还要按期公布季度报告、半年度报告、年度报告。相关信息还有由会计师事务所和律师事务所出具意见。
Tips:最重要的信息为净值、季报、年报。基金净值为每日更新,可以帮助我们了解申购赎回价格和计算收益情况。基金季报在季度结束后的15个工作日内发布,可以帮助我们了解基金的重仓股和持有人结构等信息。基金年报一般在每年结束后的90日内发布,可以帮助我们了解基金内控机制,基金经理投资策略等信息。
3、基金的运作费用:基金的费用是为了支持基金的运作而产生的,由基金合同进行规定,主要包括支付给基金管理人的基金管理费、支付给基金托管人的基金托管费、基金合同生效后的信息披露费、基金合同生效后的会计师费和律师费等。
Tips:基金的运作费用已在基金净值中扣除,您不需要再单独支付这笔费用。
4、基金的收益分配:基金收益包括投资标的产生的股息、红利、利息、证券买卖价差和其他收入。当符合基金合同约定的收益分配条件时,基金管理人会进行收益分配(即分红),分红方式包括现金分红及红利再投资。
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基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计,至每月末时支付给托管人,此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。 基金托管费计入固定成本。基金托管费收取的比例与... 更多>
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怎么进行基金如何运作啊香港在线咨询 2021-10-28基金由基金管理人管理和运作。其主要过程是:一是投资者资金汇集成资金;其次,基金委托专业投资经理——基金经理进行投资管理;这是投资者、基金经理、基金托管人通过基金合同建立信托协议,确立投资者出资(并享受收益,承担风险)。基金管理人受托负责理财,基金管理人和基金托管人通过托管协议确立双方责任;最后,基金经理通过专业的投资理财将投资收益分配给投资者。在中国,基金托管人必须是合格的商业银行,基金管理人必须
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