退款需要身份证银行卡合理吗

2020-01-17 654

普法内容

如果单纯的退款转账应该只需要银行卡号和姓名但是如果还有相关程序或者验证身份之类的可能需要。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

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银行卡要本人身份证吗
银行卡的办理要本人身份证。办理银行卡需要办卡人准备身份证明文件、财力证明文件、固定居住证明文件等材料。办理银行卡的方式： 1、营业网点申请。用户需要带好相关文件，到周边的银行服务网点进行申请银行卡。 2、第三方软件申请。可以关注办理银行卡

2020-04-12 131
工程款要银行卡身份证干啥子
原则上开卡需要本人办理，但是如果是一般的银行卡（即借记卡），可以由他人代开，需要出示代理人和被代理人双方的身份证原件。扩展资料:用户开户流程： 1、银行卡必须要带上身份证和现金； 2、排号以及填表等待； 3、柜台喊到你的号时将填好的表格和身

2021-01-02 1,119
不需要银行卡的身份证号码是否就可以办理银行卡？
只要在有效期内就可以办理，有一样的权利。大部分银行都可以办，现实中有个别银行的规章制度不认可临时身份证，这是违法的。如果是办理信用卡，那要求就更高了，需要稳定的收入等等。当然，如果你去银行只办理借银行卡就只需要身份证就够了。

2020-04-06 199

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注销银行卡需要身份证吗
注销银行卡需要身份证。注销银行卡流程： 1、本人持身份证银行卡到银行领取预约号，进行排队 2、跟服务人员说明要销户，把银行卡给银行工作人员，填写销户申请单。 3、银行卡销户完毕。补充： 1、如果银

2022-03-30 15,340
银行卡注销需要带身份证吗
需要带上。注销银行卡流程： 1、本人持身份证银行卡到银行领取预约号，进行排队 2、跟服务人员说明要销户，把银行卡给银行工作人员，填写销户申请单。 3、银行卡销户完毕。补充： 1、如果银行卡里还有钱

2022-03-30 15,340
拿别人的银行卡，身份证银行卡能办贷款吗？
只有身份证，银行卡是不能申请贷款的，还需要提供其它相关的材料，例如无抵押信用贷款需要银行流水，工作证明，住址证明，良好的信用记录等等贷款申请及审批。 (1)贷款申请。借款人需要贷款，应当向主办银行或

2022-04-18 15,340
临时身份证能办理银行卡吗
可以的，有效期限内的临时身份证：可以用于办理需要验证当事人身份证任何事宜时出具，法律效力与居民身份证同等，任何单位和个人不得拒绝。《中华人民共和国临时居民身份证管理办法》的规定：第三条临时居民身份证具

2022-03-09 15,340

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01:04
临时身份证可以办理银行卡业务吗
临时身份证可以办理银行卡业务。临时身份证只要在有效期内就可以在银行柜台办理银行卡。根据法律规定，临时身份证有效期是三个月，公民从事有关活动，需要证明身份的，有权使用临时居民身份证证明身份。有关单位及其工作人员不得拒绝。如果银行的规章制度不认

8,902 15,340
01:08
没有带身份证可以办银行卡吗
身份证是证明公民个人身份信息的重要工具，身份证中含有芯片，能够被读取和使用，同样依据身份证信息能够查明居民的违法犯罪及信用情况，因此到银行办理银行卡需要使用身份证，同时也是为了能够实名认证。到银行办理银行卡没有身份证银行将不予办理，但有特殊

7,821 15,340
01:03
办理身份证需要预约吗
办理身份证不需要预约。到常住户口所在地的公安机关办理申领手续，要交验居民户口薄、本人照片，填写《居民身份证申领登记表》交纳证件工本费。未满十六周岁的公民，自愿申请领取居民身份证的，由监护人代为申请领取居民身份证。公安机关在对公民申报材料、本

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