银行和支付机构有权拒绝开户的情形

2020-03-15 1,598

普法内容

1.不配合客户身份识别； 2.有组织同时或分批开户； 3.开户理由不合理； 4.开立业务与客户身份不相符； 5.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。

《人民币银行结算账户管理办法》第二十二条存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件：（一）中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。（二）中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。（三）中国人民武装警察，应出具武警身份证件。（四）香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。（五）外国公民，应出具护照。（六）法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。第二十六条存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件。

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

哪些情形有权拒绝行政处罚
当事人有权拒绝行政处罚的情况：行政机关对当事人进行处罚不使用罚款、没收财物单据或者使用非法定部门制发的罚款、没收财物单据的，当事人有权拒绝处罚，并有权予以检举。

2020-09-17 187
拒绝支付物业费的情况有哪些
拒绝支付物业费的情况如下：一、没有签合同；在买房过程中，购房者不仅需要签订房屋买卖合同，还需要签订物业服务合同。业主与物业公司未签订物业服务合同的，不得缴纳物业费；二、非法收取物业费；非法收费在中国各种交易市场都很常见。物业公司非法

2022-01-03 212
支票余额不足银行拒绝付款怎么办
如果支票被拒付，可以行使追索权。

2020-01-31 529

专业问答更多>>

拒绝支付，有权利执行房子吗？
虽然《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第五条规定，应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需品，但不能就此得出“唯一住房一概不能执行”的结论。因为该司法解释第七条同时规定：

2022-10-22 15,340
银行承兑汇票拒付情形
（1）伪造、变造(凭证、印章、压数机)的银行汇票；（2）非总行统一印制的全国通用的银行承兑汇票；（3）超过付款期的银行承兑汇票；（4）缺汇票联或解讫通知联的银行承兑汇票；（5）汇票背书不完整、

2022-03-20 15,340
拒绝履行的情形要件
1、须有合法有效的债务存在这是拒绝履行的前提条件。如果没有合法有效的债务关系存在，就无所谓拒绝履行的问题。 2、须履行仍为可能。如果履行已陷于不能，则为履行不能，只有在可能履行债务的情况下，债务人拒

2023-07-28 15,340
开XX行有权拒绝开吗
一、网上银行分为2种：一种只具有查询功能的网上银行是不需要去银行柜台开通就可以使用的，登录该银行官网，点击网上银行，输入正确的卡号和密码即可登录，不过这种网上银行只可以进行查询。二、另一种网上银行是我

2022-10-30 15,340

法律短视频更多>>

00:46
不付抚养费有权拒绝赡养
不付抚养费的，也没有权利拒绝赡养。法律明确规定，成年子女不履行赡养义务的，缺乏劳动能力或者生活困难的父母，有要求成年子女给付赡养费的权利。因此，赡养是一种义务，不是一种权利，成年子女是不能拒绝的，在父母缺乏劳动能力或者生活困难时，成年子女就

2,527 15,340
01:25
离婚后拒绝支付抚养费怎么办
对于离婚后不直接抚养孩子的一方不给抚养费的处理办法，分为以下两种情况：1、如果是协议离婚的话，当事人只能凭离婚协议书和其他证据材料向人民法院起诉。如果当时约定的抚养费金额需要更改，法院就会综合当事人离婚时的约定、双方经济状况、当地生活水平等

1,913 15,340
02:06
拒绝付抚养费会坐牢吗
拒绝支付抚养费不仅需要承担民事上的责任，情节严重的，甚至触犯刑法，需要坐牢。根据我国婚姻法第21条的规定，父母对子女具有抚养的义务，无论父母是否离婚，都应当承担法定的抚养义务。离婚之后，不直接抚养孩子的一方，应当支付一定的抚养费。如果双方是

783 15,340