银行冒名开户对银行有什么处罚

2020-10-27 1,104

普法内容

5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第一条建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。自2017年１月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

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个人冒名开户银行责任
过错责任，如果银行审核有过错，可以要求其赔偿损失。银行在办理账户开户手续时，应对个人的身份资料进行审核，以保障存款人的合法权益不受侵犯。银行对客户身份资料的审核应符合实名制的要求。

2020-06-19 475
去银行开银行对公户需要什么证件
一、开立帐户需要准备的资料 1、营业执照副本及其复印件 2、法定代表人身份证复印件 3、留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书 4、公章、财务专用章及预留人名章 5、经办人身份证复印件(通常工商银行需要) 6、房屋租赁协议(一般基本户

2020-12-26 1,136
银行违规开户的处罚
银行违规开户的处罚需要根据情节处罚，银行违规开户属反银行内部管理制度的行为，银行内部会对违规操作的职员评判并罚款。违规开户简单定义是指银行或者其他金融机构及其工作人员不遵守规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人开卡，造成重大损失的

2021-12-13 3,222

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有开户行吗？对银行卡有什么影响
没有。“银行卡开户行”就是指办理开户手续的营业网点。指办理银行账户开户的银行。通俗的说就是你最初办理存折或者银行卡，发卡给你的银行，存折上会有登记，通常指支行。 1.开户行的查询方法：首先打开你的

2022-05-22 15,340
银行开户只有本行的银行吗？
是不能确认是滞本人开户不可以的！户口本上面是没有相片的！至少要有临时身份证才行

2022-10-28 15,340
被纳入银行黑名单还能在银行开户吗
开户没问题，但是这个账号会马上通知法院。

2022-10-31 15,340
怎样修改网上交易对应的银行账号、银行账户户名和开户行全称
银行账户名称：就是公司或个人在银行开立账户时所使用的名称，如果是法人，那就是公司的全称。银行名称（全称），就是银行对外所使用的称呼，比如：重庆银行渝中花园酒店支行二者隶属两个分别的主体，容易区分。只有

2022-07-06 15,340

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银行卡盗刷银行承担责任吗
银行卡盗刷银行承担责任。根据相关法律规定，持卡人主张争议交易为伪卡盗刷交易或网络盗刷交易的，可以提供生效法律文书、银行卡交易时真卡所在地、交易行为地、账户交易明细、交易通知、报警记录、挂失记录等证据材料进行证明。发卡行、非银行支付机构主张争

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办银行卡要户口本吗
办银行卡一般不要户口本。如果是成年人，办银行卡时是不需要带户口本的，身份证明提供身份证即可。如果是未成年人，且年龄在16周岁以下，在申请银行卡时就需要提供户口本了，还需要其父母或法定监护人陪同。如果户口本不能证明开户人和监护人的关系，就还需

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注销公司银行账户需要什么资料
注销公司银行账户需要以下资料：1、与开户银行核对银行结算账户存款余额；2、填写撤销帐户申请书并加盖印鉴；3、携带财务章、人名章、公章、开户许可证和预留印鉴卡片；4、交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。

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