如何避免民间非法集资风险
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根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，杜绝民间融资和非法集资的危害需做到： 一、不要向社会公众(包括单位和个人)吸收资金，特别是不要通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 只要未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 二、不要以虚假的，甚至不存在的项目非法吸收资金(如虚假的房产销售，虚假 的转让林权并代为管护，虚假的代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)，虚假的商品回购、寄存代售，虚假转让股权、发售虚构债券，假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金，假冒保险公司、伪造保险单据，以投资入股、委托理财的方式非法吸收资金的，利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金等等)。 三、要注意非法吸收资金的人数和金额 1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，30人以上，数额在20万元以上;单位非法吸收或者变相吸收公众存款，150人以上，数额在100万元以上。只要人数、金额达到任一条件，即要被追究刑事责任。 2、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上;单位进行集资诈骗，数额在50万元以上。 3、未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人。 四、如已进行了非法集资，要及时清退或归还。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 五、网站、报刊、电视台、电台等传媒应注意：明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。
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规避民间借贷风险： 1、出借人一定不要被高利息所诱惑，利息约定一定要受法律保护。 2、规范借条内容，避免词不达意。 3、为借款作保证时，应当注明保证方式为“一般保证”还是“连带保证”。 4、不论是借款还是还款，一定要对方出具相关凭证。
民间借贷需要避免的风险有： （一）注意最小化规避风险，考察债务人是否具有还款能力，不将钱借给不熟悉的人； （二）注意保存好相关证据如借条、文件资料、视频资料、聊天录音记录等能够证明借款合同成立的证据； （三）注意三年的诉讼时效； （四）善于运用调解、和解、仲裁、诉讼等手段。
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在民间借贷中如何避免债务风险？1.审查借款人的资信状况及还款能力。 2.出具规范的借款合同，借款合同用词准确。 3.留存交付凭证。出借人向法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证及其他能够证明借贷关系存在的证据。 4.约定利息时按国家规定的合法利息执行。
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如何避免风险借贷1、对于他人提出的借贷要求，出借人务必首先考虑对方的信用程度和偿还能力，选择那些有还款保证或来源且信誉良好的人。同时要问明对方的借贷用途，千万不能将钱借给从事非法经营或活动的人。 2、对于借贷人来说，不要超能力举债。而对于贷款人，如果是利用
2021.02.16 228 -
如何避免买房风险避免买房风险应注意房屋产权是否明确；买卖双方身份证明是否真实有效；房屋质量是否合格（查验房屋住宅质量保证书、住宅使用说明、竣工验收备案表，核实面积实测表，了解房屋实际面积并与合同进行核实，索要管线分布竣工图）；中介公司是否存在暗箱操作等。
2020.06.28 116
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如何避免非法集资
老百姓想要投资股票、基金等金融证券，应通过合法的证券公司申购和交易，不要轻信一些非法从事证券业务的人员和机构，他们往往通过小广告、信函、网络信息、手机短信、推介会、自行或者雇人游说等方式，散布所销售是
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民间借贷风险控制方法主要有以下几方面： 1.借据风险与控制民间借贷的借款凭证一般分为口头、借条、借款合同三种类型。 其中口头借款适用于小额短期亲友间借款，且最好有第三方人员在场，以防发生纠纷。一般而言
2023-01-04 15,340 -
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P2P网贷如何避免形成非法集资的风险呢?通过分析银监会近期的监管思路,总结八点:1.P2P网贷机构要遵循业务本质,项目要一一匹配,不能持有投资者的资金,不能建立资金池；2.P2P网贷机构要落实实名制原
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不贪是前期 任何没有根本盈利点的金融都是骗局 证件齐全与否都不是重点根本是项目的本身是否存在，所许的承诺是否有机会实现 非法集资一般集资人为个人或者私人民营企业，而证券公司等国有企业基本不会出现，在选
2022-08-11 15,340
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非法集资罪如何判没有非法集资罪，集资诈骗罪是个人用诈骗手段非法集资数额达到10万以上的，属于数额较大，将处以5年以下的有期徒刑或者拘役，并处2万到20万的罚金；非法集资数额达到30万以上的，属于数额巨大，将处5年到10年的有期徒刑，并处5万到50万的罚金；
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非法集资诈骗如何退赔非法集资诈骗退赔如下：被告人非法占有或者处置被害人财产的，应该依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理；若是经过追缴或者退赔但仍不能弥补损失的，被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的，人民法院可以受理。案发
1,809 2022.05.11 -
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