公司借用银行卡走账的风险是什么？-法师兄

公司借用银行卡走账的风险是什么？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-04 17:14:15 128 人看过

公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。

公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。

公司财务账户使用私人账户是不合法的。

涉赌银行卡要是要注销个人的银行卡有风险吗

算违法的，一般是会被行政处罚的，严重的话，会构成赌博罪的，会负刑事责任的。赌债不受法律保护，一般难以追回。你本人也属于聚众赌博的犯罪嫌疑人，可以收集证据向警察举报，如果你能积极举报他人的赌博，公安机关会根据具体情节予以从轻减轻处罚。

《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：

（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。

（二）违反本办法规定支取现金。

（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。

（四）出租、出借银行结算账户。

（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

（六）法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。

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公司用个人银行卡走账所涉款项属于赃款，有可能构成洗钱罪，一般不要外借自己的个人银行卡，规避不必要的风险。公司用个人银行卡走账怎么处罚要根据实际情况而定，如果为犯罪资金走账则涉嫌洗钱罪，根据其情节严重性处以刑法、拘役并罚金。一、洗钱金额达到多少判刑根据我国刑法的相关规定，洗钱犯罪构成要件中不包括洗钱数额多少。犯罪嫌疑人实施洗钱行为，即触犯本罪。洗钱罪是指，自然人或者单位主观上自愿为违法分子掩饰、隐瞒犯罪产生的收益的来源和性质，而实施的行为。具体表现为:为他人提供资金账户的;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或其他结算方式，协助资金转移等行为。自然人犯洗钱罪，属于一般情节的，依法没收犯罪分子违法所得产生的收益。并判处五年以下有期徒刑或拘役、并处或单处罚金，具体为洗钱数额的百分之五以。上百分之二十以下。情节严重的，一般判处五年以上十年以下有期徒刑或拘役。二、洗钱罪怎么才判了洗钱

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