非法融资与诈骗的区别分析-法师兄

非法融资与诈骗的区别分析

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-04 21:43:01 264 人看过

量刑上非法集资罪的最高刑期比诈骗罪高，但具体犯罪中究竟哪一个罪判刑更重，还要看金额大小和具体犯罪情节才能认定。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

诈骗罪与抢夺罪的区别

诈骗罪的构成要件是以非法占有财产为目的，采用欺骗方式让对方产生处分财产的意思，并且自愿交付财产，其中并不包含暴力行为。

抢夺罪是以非法占有财产为目的，仅对于财产实施的行为，并未使用暴力等手段压制被害人。诈骗罪和抢夺罪的构成要件是不一样的。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多融资相关文章

融资
辨别非法融资与非法集资的方法

非法融资和非法集资是两种不同的融资行为,其主要区别在于融资参与主体的数量和融资方式。非法融资是指在一个以上主体参与下,通过一个主体获得融资的行为,而非法集资则是指通过两个或两个以上主体获得融资的行为。非法集资通常是指涉及超过法定融资对象人数上限的社会资金行为,而非法融资则是指通过非法手段获得的融资。非法融资和非法集资的主要区别在于：1.非法融资是指在一个以上主体（如个人、企业等）参与下，通过一个主体（如个人）获得融资的行为。而非法集资则是指通过两个或两个以上主体（如个人和团体）获得融资的行为。2.非法集资通常是指涉及超过法定融资对象人数上限的社会资金行为，而非法融资则是指通过非法手段获得的融资。非法融资与非法集资的防范：从法律角度分析非法融资和非法集资是当前经济形势下需要高度关注的问题，这两种行为都会严重破坏金融秩序和社会稳定。从法律角度出发，我们

2023-09-02

481人看过
电信诈骗
电信诈骗和网络诈骗的区别分析

电信诈骗与网络诈骗的区别如下：1、工具不同，电信诈骗主要是通过手机短信、电话、网络方式实施诈骗，网络诈骗利用互联网实施诈骗；2、目的不同，电信诈骗实施诈骗的目的是诱使受害人给诈骗分子汇款或转账，网络诈骗以骗取数额较大的公私财物为目的；3、方式不同，电信诈骗通过编造虚假信息，对受害人实施远程、非接触式诈骗，网络诈骗则采用虚构事实或隐瞒真相的方法实施诈骗。一、电信诈骗的常见形式如下：1、以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等；2、以中奖为名，要求“中奖者”事先支付所谓的“个人所得税”等；3、操盘手声明的签订合同主体与盖章内容显示主体不一致；4、印章的内容显示不合法；5、要求提前支付验资费、保险费等各类名目费用；6、以不答应就报警、发送《法院诉讼告知函》等方式施加压力，逼迫支付钱款。二、网络诈骗的常见形式如下：1、用户口令假冒；2、文件伪造；3、虚假网络信息发

2023-07-01

389人看过
占有
简析盗窃罪与诈骗罪的区别

区别如下：一、盗窃罪和诈骗罪从性质上来讲根据《刑法》第二百六十四条的规定，盗窃罪是指以非法占有为目的，秘密窃取他人占有的数额较大的财物，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的行为。根据《刑法》第二百六十六条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。二、盗窃罪与诈骗罪所采取的犯罪手段来讲盗窃罪和诈骗罪虽然都是以非法占有为目的，占有他人数额较大的财物，但所采取的犯罪手段不同。盗窃罪表现为秘密窃取，犯罪分子采取公私财物所有人、保管人未发觉的手段、方法，将财物据为己有。诈骗罪表现为虚构事实、隐瞒真相，常见的诈骗方法有编造谎言、假冒身份、伪造文书或者证件、涂改单据等，使被害人产生错误认识后主动处分自己的财产。三、盗窃罪与诈骗罪的关键区别在于被害人是否基于认识错误而处分财产。盗窃罪是违反被害人的意志，诈骗罪是使被害人基于错误认识处分财产，如果不存在被害人处分

2023-03-05

187人看过
有期徒刑
非法集资与金融诈骗哪个重

一、关于非法集资金融诈骗两者的相关解释如下非法集资罪：《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。金融诈骗罪：金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。二、非法集资与金融诈骗哪个重？1、《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人

2023-02-23

169人看过

信用卡
盗窃罪与信用卡诈骗罪的区别及分析

盗窃罪和信用卡诈骗罪在犯罪客体、犯罪客观方面表现等方面存在明显的区别。盗窃罪主要侵犯公民财产权，而信用卡诈骗罪则不仅侵犯公民财产权，还破坏国家金融管理秩序，属于复杂客体。在犯罪客观方面表现方面，盗窃罪主要通过秘密窃取的方式获得受害人的财产，而诈骗罪主要通过欺骗的方式让受害人自愿交付财产。具体来说，信用卡诈骗罪主要是通过冒用信用卡的情形让受害人自愿交付财产，受害人往往也处于主动状态。盗窃罪和信用卡诈骗罪的区别：1.犯罪客体不同：信用卡诈骗罪不仅侵犯公民财产权，还破坏国家金融管理秩序，属于复杂客体；盗窃罪侵犯的仅仅是公民财产权，属单一的客体。2.犯罪客观方面表现不同：盗窃罪主要通过秘密窃取的方式获得受害人的财产，受害人往往处于被动状态；诈骗罪主要通过欺骗的方式让受害人自愿交付财产，受害人往往处于主动状态，即信用卡诈骗罪主要是通过冒用信用卡的情形让受害人自愿交付财产，受害人往往也处于主动状态。

2023-08-26

137人看过
有期徒刑
非法吸收公款集资诈骗中非吸与集资诈骗区别是什么？

一、集资诈骗非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。二、非法吸收公众存款非法吸收公众存款罪，是指违反信贷管理法律、法规，吸收或者变相吸收公众存款的行为。司法实践中对本罪的认定应注意以下几个方面的问题：1、本罪的主体是一般主体，包括单位和个人。但尤其要注意的是，其中的单位并不仅指不具有经营存款业务资格的单位，银行和其他具有经营存款业务资格的单位也可以成为本罪的主体。2、本罪的行为方式有两类：是非法吸收公众存款，包括不具备吸收公众存款业务主体资格的个人或单位非法经营吸收公众存款业务和具备吸收公众存款业务主体资格的金融机构及其工作人员在吸收公众存款业务活动中，违反金融法律、法规，采用不正当手段如擅自提高利率等，办理吸收公

2023-04-28

385人看过
法律综合知识
什么是集资诈骗与非法集资的区分要点

一、什么是集资诈骗与非法集资的区分要点集资诈骗与非法集资的区分要点是：1．行为的目的不同。集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，包括据为已有、据为单位或者他人所有。而非法吸收公众存款罪的行为人主观上则不具有非法占有的目的，而是通过非法吸收、变相吸收公众存款而用于营利活动，以牟取暴利。实践中，判断行为人是否具有“非法占有”的目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键；2．行为方式不尽相同。前者是使用诈骗方法，即使用捏造事实、编造谎言或者隐瞒真相的方法骗取公众财物；而后者则不要求必须使用诈骗方法，哪怕是以真实的方法来吸收公众存款，也可以构成非法吸收公众存款罪；3．侵犯的客体不同。前者主要侵犯的是公司财产的所有权，而后者主要侵犯的是国家金融管理秩序，非法集资诈骗的数额并不是量刑的唯一依据。二、集资诈骗罪的构成要件非法集资诈骗罪的构成要件如下：1．客体要件。本形式罪侵犯的客体是

2023-12-25

79人看过
股票
区分集资诈骗罪与非罪的界限

1、行为人主观上是否具有非法占有他人财物的目的。如果行为人无此目的，其行为属于一般的集资借贷。即使行为人为获得集资款而行意夸大了回报集资的条件，而且集资后因经营管理不善或市场因素变化等原因造成亏损而无力偿付集资本息并引起纠纷的，也只能按债务纠纷处理，而不能以犯罪论处。2、集资诈骗的数额大小。如果数额不大的，不应认定构成犯罪。一、区分集资诈骗罪与诈骗罪的界限集资诈骗罪实际上是一种特殊的诈骗罪，因此它既有一般诈骗罪所具有的共性，也具有一般诈骗罪所不具有的特殊性。两者区别主要是：1、犯罪的对象不同。本罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物；但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。2、客观行为的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为，被骗人交付财物既可以是为了投资营利，亦可以是购买某

2023-04-01

467人看过

合同诈骗
怎么区分合同诈骗罪与非法集资

诈骗罪和合同诈骗罪的客体的区分：诈骗罪的客体是公私财物所有权。合同诈骗罪的客体是复杂客体，即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实或者隐瞒真相，骗取对方当事人财物数额较大的行为。一、合同诈骗5000元左右会不会判处判缓刑5000元以下合同诈骗罪不会坐牢，因为合同诈骗罪的入罪数额为二万元以上。合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。本罪的客体，是复杂客体，即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。二、合同诈骗合同人不知道有事吗合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。本罪的客体，是复杂客体，即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。本罪的对象是公

2023-03-05

120人看过
有期徒刑
浅析非法集资与集资诈骗的本质差异

非法集资和集资诈骗的区别主要表现在如下：1、行为的目的不同。集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，包括据为已有、据为单位或者他人所有。而非法吸收公众存款罪的行为人主观上则不具有非法占有的目的，而是通过非法吸收、变相吸收公众存款而用于营利活动，以牟取暴利。实践中，判断行为人是否具有“非法占有”的目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键；2、行为方式不尽相同。前者是使用诈骗方法，即使用捏造事实、编造谎言或者隐瞒真相的方法骗取公众财物；而后者则不要求必须使用诈骗方法，哪怕是以真实的方法来吸收公众存款，也可以构成非法吸收公众存款罪；3、侵犯的客体不同。前者主要侵犯的是公司财产的所有权，而后者主要侵犯的是国家金融管理秩序，非法集资诈骗的数额并不是量刑的唯一依据。非法集资诈骗行为是什么根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》的相关规定，非法集资归纳起来主要有以下几种：（一）发行

2023-07-18

88人看过
刑事犯罪
识别非法集资与诈骗的技巧

集资诈骗罪跟诈骗罪都是用非法手段骗取他人财物的一种违法行为，但是很多人不认真注意的话就容易把两者混淆，两者看似相同但是也有很多不同点。（1）侵犯的客体不同。诈骗侵犯的客体则是单一客体，即公私财物的所有权；而集资诈骗侵犯的客体是复杂客体，即侵犯了国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。（2）侵犯的对象不同。诈骗侵犯的对象是某一特定人或单位的公私财物；而集资诈骗侵犯的对象则是社会不特定公众或单位的资金。（3）客观方面不同。诈骗虽是公开进行诈骗活动但行为人一般在较小的范围内对某一特定的人或单位，采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法进行；而集资诈骗则是采用大张旗鼓、规模较大、公开的方式，有的甚至运用新闻媒体大造舆论，并以高回报、高利率为诱饵，以便让更多的公众或单位上当受骗。（4）诈骗数额不同。诈骗的数额一般都比集资诈骗的数额小，从而两罪的起刑点有较大的差异，诈骗的起刑点比集资诈骗的起刑点低。（5）犯

2023-07-19

298人看过
管制
区别非法集资和诈骗的关键

非法集资和诈骗的四个区别如下：1、集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律法规，利用诈骗手段非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，数额较大的行为；诈骗罪是指以非法占有为目的，以虚构事实或者隐瞒真相的方式骗取大量公私财产的行为；2、集资诈骗罪其实是一种特殊的诈骗罪，既有一般诈骗罪的共性，也有一般诈骗罪所不具备的特殊性；3、犯罪对象不同。集资诈骗罪的对象不是大多数人用来集资获利的资金，包括金钱和财产；但后罪是诈骗罪的对象是特定的，即行为人是针对特定的人或单位实施诈骗并获取其钱财的；4、客观行为的表现形式不同，诈骗罪客观上表现为利用虚构事实或者隐瞒真相直接使被骗人交付财产的行为。被骗人交付财产可以是为了投资利润，也可以是为了购买某物。就集资诈骗罪和诈骗罪而言，集资诈骗罪是包容的法律，属于特殊法律。因此，以诈骗方式骗取集资的，应当以集资诈骗罪定罪处罚。犯罪分子的行为违反集资诈

2023-07-02

211人看过

有期徒刑
互联网金融与非法集资诈骗罪

P2P网贷平台和借款方，虽然非法集资，但是用于生产经营，没有想着骗来归自己的，一般不会触犯本罪。一、非法占有的认定根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第四条规定：非法集资后，没有用于生产经营的或者肆意挥霍导致无法返还的；携款潜逃或者用其进行违法犯罪活动的；抽逃、转移资金、隐匿的，假破产、假倒闭，或者不交待资金去向而逃避返还资金的，等等情形都算是非法占有。二、非法集资多少构成集资诈骗罪根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条规定，个人10万元的，单位50万以上的就要立案追诉了。因为，非法占有集资款的主观恶性更大。但是，集资诈骗罪的金额认定与非法吸收公众存款罪不同。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》的规定，集资诈骗只按实际骗

2023-06-25

460人看过
融资
集资诈骗犯罪案件与合法民间融资的区别是什么

区别主要在于是否合法的关键。(一)非法吸收公众存款罪，是一种金融犯罪行为，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，同时具备以下四点，构成非法吸收公众存款罪：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。因此，同时具备以上四个特点，就是指同时满足以上四个条件的话，就会涉嫌非法吸收公众存款犯罪。(二)目前中小企业面临严重的融资难问题，很多企业迫于没有正规有效的融资渠道，而只能求助于民间借贷，而民间借贷往往程序很不规范，反而借贷成本却又很高，最终导致很多中小企业不是死于经营能力不行，而是死于融资成本太高，这也是中小企业应当引以为戒的事情。

2023-06-13

84人看过