进行投资基金时的运作流程-法师兄

进行投资基金时的运作流程

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-05 16:04:27 51 人看过

1.投资者资金汇集成基金;

2.该基金委托投资专家——基金管理人投资运作;

其中，(1)投资者、基金管理人、基金托管人通过基金契约方式建立信托协议，确立投资者出资(并享有收益、承担风险)、基金管理人受托负责理财、基金托管人负责保管资金三者之间的信托关系。

(2)基金管理人与基金托管人(主要是银行)通过托管协议确立双方的责权。

3.基金管理人经过专业理财，将投资收益分予投资者。

在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理人担任。基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多基金投资相关文章

基金管理人
基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当采用资产组合方式

运用基金财产进行证券投资采用资产组合方式，是证券投资基金的重要特征之一。所谓资产组合方式，指的是基于证券投资基金的投资目的和投资方向，而将基金财产投资于按照一定原则选择并按照一定比例进行组合的多种证券。运用基金财产，进行组合投资的目的是降低投资风险，保持基金资产的流动性和投资收益的稳定性。基金资产组合分为以下几个层次：一是可投资的主要证券品种之间的组合。一只基金通常组合不同证券品种，但是以某一证券品种的资产组合为主，比如股票型基金以股票组合为主，债券型基金以债券组合为主。二是同一种证券的品种组合。以投资某一种证券为主的基金，根据其投资方向和目的的不同，其资产组合的具体品种各不相同，比如同样是股票型基金，积极成长型基金，追求高风险、高回报，以买入卖出股票的差价为收益的主要来源，资产组合主要是具有高速成长潜力的中小型企业的股票;平稳成长型基金追求稳定的长期的投资收益，以大型绩优公司的股票组合为

2023-06-21

134人看过
基金投资
养老基金为何进行国外投资

国外投资指养老基金投资境外的有价证券。其好处主要表现在两方面：第一，减少本币实际汇率波动带来的不稳定性。在国内经济低迷的情况下，养老基金国内投资的收益率下降，本币实际汇率贬值;如果养老基金进行国外投资，则本币实际汇率贬值将提高养老基金国外资产的相对价值，弥补国内投资的低收益。第二，通过国际多样化投资分散投资风险。这是养老基金国外投资最根本的理由。根据投资组合理论，当不同资产收益的相关性较弱时，将这些资产纳入一个投资组合，可在保持平均收益不变的情况下，降低投资风险(用投资收益的标准差代替，标准差越小，则风险越小)。通常国外投资与国内投资的相关系数相对较小，因此进行国外投资可降低投资组合的风险。对小国而言，由于国内市场狭小、投资渠道有限，风险分散的好处尤为明显。即使对美国这样的金融市场非常发达的大国，分散投资风险也很有意义。据测算，1970～1997年，美国社会保障基金年平均收益率为0.24%

2023-06-06

247人看过
法律综合知识
私募基金是否能进行债权投资

一、私募基金是否能进行债权投资私募基金能进行债权投资。实践中，也有不少私募股权投资基金选择以“债转股”的方式对目标企业进行股权投资，其安排主要为：私募股权投资基金先向目标企业提供一笔贷款，并且约定私募股权投资基金有权选择将该等贷款形式的债权转换为目标企业的股权或者要求目标企业到期归还借款本息。目前我国法律法规对于“债转股”模式下的债权投资部分是否属于“发放贷款”业务并没有明确。从法律关系上，两者应当都属于债权性质，似乎有违反《委托贷款征求意见稿》和107号文之嫌，但是，从《外商投资创业投资企业管理规定》第三十二条明确将“可以转换为所投资企业股权的债券性质的投资”明确排除在禁止行为之列，可以看出监管部门对于“债转股”模式还是有认可度的，我们认为，也不应当简单地将该等“债转股”的安排都认定为“发放贷款”业务而予以一概禁止，需要在个案中从债权转换为股权的实现条件、还款的具体安排等方面进行综合分析

2023-05-18

236人看过
风险投资
VC投资的主流模式—风险投资基金

一、风险投资基金的募集风险投资基金按募集方式，可划分为公募型基金和私募型基金两类。私募是指只向少数特定对象进行募集，而不能通过广告、募集说明书等形式向公众发布信息来募集资金。由于高科技企业的初创期往往蕴涵着较大的市场风险，加上企业经营者(特别是技术方)与投资者之间存在着严重的信息不对称，采用公募形式筹集资金不仅需要投入较大的宣传费、中介费，更重要的是由于中小公众投资者对于风险的识别与承受能力较弱，他们广泛地介入风险投资可能会带来一系列的社会不稳定因素，因而，风险投资基金一般都不采用公募形式，而是以私募型为主，通过定向发行吸引少数有承受能力、而且愿意承担较大风险的机构投资者参与风险投资。私募型投资基金可以由两至三家投资者直接作为主发起人，在对资金的投向、运作规则、风险承受能力和分配方式等达成共识之后，形成该风险投资基金基本的经营目标和投资策略，并对认可此经营目标和投资策略的潜在投资人进行“游

2023-06-19

477人看过

证券交易
关于规范证券投资基金运作中证券交易行为的通知

证监发[2001]29号各基金管理公司，各托管人，上海、深圳证券交易所：为进一步加强证券投资基金（以下简称基金）监管，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，根据《证券投资基金管理暂行办法》及有关规定，现就规范基金运作中证券交易行为的有关问题通知如下：一、各基金管理公司及基金从业人员应当提高认识，转变观念，明确自身的法律主体性质；竭诚为基金投资人服务，在证券投资交易活动中应当与其他社会投资人履行相同的义务。二、各基金管理公司应当以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨，按照诚实信用原则，更新投资理念，调整和规范现有的投资决策制度。三、各基金管理公司应当调整和完善内控制度和各项决策程序，明确各个岗位对保证规范交易行为的责任；要对公司职员强化职业操守规范，对基金经理等主要投资管理人员，加强法律意识、行业规范、品行操守等方面的监督和约束，并通过完善的制度确保其守法合规，严格自律。基金经理必须对其管

2023-06-06

65人看过
证券投资
证券投资私募基金的运作模式是如何规定的

证券投资私募基金的运作模式是：1、承诺保底，基金将保底资金交给出资人，相应的设定底线，如果跌破底线，自动终止操作，保底资金不退回；2、接收帐号，如果跌破约定亏损比例，客户可自动终止约定，对于约定赢利部分或约定盈利达到百分比以上部分按照约定的比例进行分成。私募证券投资基金的特征是什么募集对象方面：私募证券投资基金严格限定投资者的范围，把私募证券投资基金的投资者的范围限定为一些大的机构投资者和一些具有一定投资知识和投资经验的富有的个人。募集方式方面：私募证券投资基金不同于公募证券投资基金的公开募集，它是通过非公开的方式募集资金的。对非公开的方式的界定是通过对投资者的人数和发行方式两个方面进行的。信息披露方面：私募证券投资基金在信息披露方面要求比较低，而公募证券投资基金要对投资目标、投资组合等信息进行披露，公募证券投资基金在信息披露方面的要求比私募证券投资基金严格。法律监管方面：私募证券投资基金

2023-07-26

91人看过
基金运作
私募基金运作第三阶段备案流程

一、基金管理人登记私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。二、基金备案私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同(基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同)等基本信息。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。三、人员管理私募基金管理人应当按照规定向基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员基本信息及变更信息。四、备案时间及要求私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。五、私募基金备案所需材料;1、营业执照副本2、税务副本、3、组代副本、4、法人电子版5、股东信息(办理时

2023-04-17

72人看过
进口报关
海运进口报关操作流程

进口空运一、进口全程货询价需提供资料(1)成交方式(2)启运港和目的港(3)货物描述、件数、重量、尺码等货物资料(4)提货地址(针对EXW的成交方式)二、境外代理网络(遍及世界各地)dash;北美洲(美国、加拿大)dash;欧洲(德国、英国、意大利及其他主要欧洲国家)dash;澳洲dash;亚洲(日本、韩国、马来西亚、新加坡及其他主要亚洲国家)dash;南美/非洲dash;香港/台湾三、主要操作流程(1).进口全程货(流程图)监控运输安排出运接受委托客户询价进口清派(2).进口普货(流程图)货到通知换取提单进口报检/报关缴纳税金提货送货四、具体流程A、广州机场报关流程：1、货到广州白云机场后,天峰到货站换取提单.1)如航空运单上的收货人天峰，则需提供证明办理有关手续(提货证明需正本，盖公章)2)如航空运单上的收货人为天峰，则无需提供提货证明2、在收到客户提供的齐全报关单证后，向商检局办理报

2023-06-05

189人看过

社保
社保基金投资运营的风险控制

**泰赵泽洪(重庆大学，重庆市400030)摘要：我国社保基金在投资运营过程中面临各种潜在风险,主要表现为投资项目风险、投资区域风险、运营管理风险等。为此，需要利用投资组合防范市场风险、完善投资区域组合降低风险、加强基金运营监管规避风险，以达到社保基金保值增值的目的。关键词：社保基金，投资，收益，风险控制中图分类号：C913.7文献标识码：A文章编号：1007-7243(2009)1-0077-3.52007年，我国社保基金总收入和收益率都达到了自社保基金理事会成立以来的最高位，实现了社保基金保值增值的目标。但是，2008年的全球金融风波和我国股票市场的震荡下挫预示了社保基金投资运营最佳状态中仍潜伏的巨大的风险性。分析社保基金在投资运营过程中存在的主要风险，提出风险控制的基本策略是我国社保基金当前亟待解决的问题。一、我国社会保障基金运营状况及其潜在风险(一)我国社保基金运营的基本状况全国社

2023-05-03

341人看过
基金投资
私募基金投资如何进行风险控制

1、考察团队。投资者在投资时考虑的首要因素是人，没有好的创业团队，再好的项目也会失败，而有了好的创业团队，即使项目和创意并非一流，也可能会发掘出其中的亮点，并最终使投资获得成功。2、项目甄别。项目的成功率直接决定了风险投资的收益，因此风险投资基金经理对项目的甄别十分重视，往往要经过仔细的技术分析必要时会请专家进行论证市场分析、竞争分析、商业模式设计等，以提高项目的成功率。另外，为了保证风险投资的顺利收回，风险投资基金经理也十分重视投资的退出渠道，保证资金在尽可能短的时间里获得期望的回报后退出。因为时间越长，不可测因素就越多。因此，风险投资的期限一般限制在3—7年，超过10年的项目是很少能够得到风险投资家青睐的。风险投资基金对他们的投资项目往往也有很多具体的要求，如要求有一定的技术壁垒、市场独占性、市场潜力等等。3、组合投资。由于风险投资中任何一个项目都存在着风险，因此风险投资基金经理不会在

2023-02-17

65人看过
法律综合知识
在进行私募基金投资时，怎么识别和防范非法集资

无论是以“私募基金”名义，还是以其他名义的非法集资形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资，我们建议您：一是要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。二是对于拟投资的私募基金，应通过基金业协会网站查询私募基金管理机构是否登记，了解其诚信记录，关注信息公示，综合判断私募基金管理机构的资信状况。三是对股权类私募基金拟投资项目进行必要的了解和调查，判断项目的真实性、合法性。根据《刑法》和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等有关规定，一旦社会公众参与非法集资，参与者的利益不受法律保护，经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与人自行承担损失。所以当一些单位或个人以高额回报兜售基金、股票、债券和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。《刑法》

2024-05-12

279人看过
风险投资
风险投资公司运作的三大基本条件

从海外风险投资业的发展实践来看，退出机制是该产业兴衰的关键要素。以美国为例，其兴旺发达的风险投资业得益于全面发达的资本市场为风险投资商们提供了若干种出路。而由于购并市场及场外交易市场的缺位，即将推出的创业板几乎成了中国风险投资公司惟一的现实赌注。风险投资公司在投资运作过程中要很好地把握三大基本要件，第一，要培育投资企业的资质。世界各地创业板市场的领头羊皆是那些行业前景广阔、科技含量高、成长性良好的企业，在我国也绝不会例外。对于没有盈利要求的创业板，这三者是未来可预期收益的有力保证，只有这样的企业才可能通过发审委们挑剔的专业眼光并获得市场投资者的青睐。第二，要规范投资企业的经营运作。转换经营机制是创业板市场的重要功能，同样也是市场对企业提出的要求，完善公司法人治理结构，塑造理想的管理团队，从激励机制、约束机制等各个方面建立起完整意义上的现代企业制度，是企业健康发展的制度保证。作为创业板中坚力

2023-06-09

472人看过

基金投资
基金投资杜绝五种时尚行为

在牛市行情的带动下，基金净值也水涨船高，受到投资者的热烈吹捧。但一个不容忽略的现象是，仍存在一些购买商品一样的时尚追新潮，是需要引起注意的。第一，盲目追新基金。投资新基金本身并无非议，但将其当作赚钱的摇钱树就不可取了。更不能用证券市场上的原始股作比照。因为证券市场上的原始股是以机构的定价机制做基础的，而新基金的净值增长，完全靠基金管理人的管理和运作基金的能力所决定。第二，盲目崇拜基金经理。基金经理的最终执行权还取决于基金投资委员会的授权。而基金经理还需要对研究团队的研究成果和建议进行筛选，从而做出投资决定。因此，既不能将其职能神化，更不能淡化基金经理的作用。第三，盲目追求高分红。高分红往往会伴随着基金大比例调仓，更决定和影响着基金正常的投资行为，并对稳定的投资组合产生影响。第四，盲目追求保本收益。无论是哪种理财产品，都存在不同程度上的风险。不能因为基金的风险小于股票，就认为基金不存在风险，

2023-06-09

365人看过
法律综合知识
私募基金运作过程中由谁负责资金监管工作

一、私募基金运作过程中由谁负责资金监管工作1．中国证券监督管理委员会（简称证监会）：作为中国的证券市场监管机构，证监会对私募基金进行监管，负责制定和执行私募基金相关的法规和规定。证监会监督私募基金的注册、备案、信息披露等事项，并对私募基金管理人及其从业人员进行监管。2．地方金融监管局：根据中国国家有关法律法规的规定，地方金融监管局对私募基金进行相应的监管和管理工作。地方金融监管局负责监督和管理私募基金的备案、登记、登记变更等事项，并根据需要开展日常监管工作。3．自律组织：私募基金行业还设有自律组织，如私募基金管理人协会、私募基金从业人员协会等。二、私募基金什么时候备案私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同等基本信息。备案一般需要一个月的时间。三、私募基金的

2023-08-09

185人看过