什么是非法金融业务活动？-法师兄

什么是非法金融业务活动？

来源：法律编辑整理时间： 2023-08-17 09:25:20 139 人看过

非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。非法集资是非法金融业务的一种，尽管非法集资的名义变化多样，但其实质仍属于非法金融业务活动。

非法金融业务活动。

（一）非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；

（二）变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动；

（三）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

（四）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

（五）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。

实践已充分表明，非法金融业务活动扰乱了国家正常的金融秩序，从根本上损害了群众利益，给经济生活和社会安定造成了严重危害。按照国务院（1998）第247号令第18条规定，因参与非法金融业务活动所受到的损失，由参与者自行承担。这是因为非法金融业务活动本身是违法行为，参与非法金融业务活动也是不合法的，参与者由此造成的损失，不受国家法律保护。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多融资担保相关文章

有期徒刑
非法金融机构信贷业务罪

银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。违法发放贷款罪如何量刑处罚1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。法律依据：《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大

2023-07-10

362人看过
法律综合知识
私人放款高利贷是否涉及非法金融活动

一、私人放款高利贷是否涉及非法金融活动私人放款高利贷是涉及非法金融活动。民间借贷包括合法的民间借贷行为和违法的高利贷行为。如果民间借贷的当事人约定的利息高于同期银行贷款利率的四倍就属于高利贷，对高出的部分利息法律不予保护。私人放高利贷既不是犯罪行为，也不是合法的民间借贷。二、高利贷的诉讼时效有多久高利贷的诉讼时效一般是三年。诉讼时效是指民事权利受到侵害的权利人在法定的时效期间内不行使权利，当时效期间届满时，债务人获得诉讼时效抗辩权的有效期间。该时效是三年，自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。《民法典》第一百八十八条向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的，依照其规定。但是，自权利受到损害之日起超过二十年的，人民法院不予保护，有特殊情况的，人民法院可以

2023-12-27

106人看过
融资
非法融资是否属于违法经济活动？

法律上没有非法融资罪。只有非法吸收公众存款罪，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应当立案起诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百万元以上的；2、个人非法吸收或者变相吸收公共存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公共存款一百五十户以上的；3、个人非法吸收或者变相吸收公共存款给存款人造成直接经济损失超过十万元的，单位非法吸收或者变相吸收公共存款给存款人造成直接经济损失超过五十万元的；4、造成不良社会影响的；5、其他严重扰乱金融秩序的情况。非法融资罪的情况非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。数额巨大或者有其它严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其它特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处

2023-07-02

220人看过
高利转贷
非法金融服务罪

高利贷行为可能构成多种刑事犯罪，包括非法吸收公众存款罪、高利转贷罪、大量集资诈骗罪等。这些罪行通常被视为违法行为，除非涉及严重情节。因此，远离高利贷，到正式场所申请贷款是明智的选择。放高利贷行为通常被视为违法行为,除非涉及非常严重的情节,否则不会构成刑事犯罪。但若情况较为特殊,则有可能构成犯罪。在高利贷活动中，高利贷再高利贷达到一定数额标准，构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大构成高利转贷罪；以非法占有为目的，利用诈骗手段非法集资，构成大量集资诈骗罪；此外，高利贷行为容易导致非法拘禁、绑架、故意伤害、欺诈等刑事行为；因此，这里或警告你远离高利贷，到正式场所申请贷款。高利贷涉罪情况分析贪污罪定罪量刑分析：贪污罪是中华人民共和国刑法中的一种罪名，对于贪污犯罪行为，刑法有着明确的定罪量刑规定。根据刑法第三百八十二条，贪污罪定罪

2023-10-03

79人看过

律师事务所
非金融企业债务工具的发行对象是什么?

非金融企业债务工具的发行对象为银行间债券市场的机构投资者，包括银行、证券公司、保险资产管理公司、基金公司等；债券融资工具发行参与方包括主承销商、评级公司、增信机构、审计师事务所、律师事务所等中介服务机构，需要对发行的企业进行财务审计，并对企业和融资工具进行评级，主承销商负责撰写募集说明书，安排企业进行信息披露等工作；债务融资工具采用市场化定价方式，融资工具的发行利率根据企业和融资工具级别，结合银行间市场资金面情况进行定价，一般低于银行贷款基准利率。发行期限可以根据资金需求灵活安排；四是市场化发行方式，实行按照交易商协会相关工作指引注册发行，一次注册后可根据资金需求及市场情况分期发行，不需要监管机构审批。一、非金融企业是什么非金融企业是指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业，它主要包括各类法人企业。所有非金融企业归并在一起，就形成非金融企业部门。非金融企业是指主要从事市场货物生

2023-04-11

59人看过
高利转贷
民间金融活动中非法集资行为的法律认定

一、非法集资是什么意思《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第一条从两个角度定义了非法集资行为：首先，非法集资行为是“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为”；其次，非法集资行为还应当同时具备四个条件：（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、非法集资行为有哪些特征（1）非法性。非法性特征是指违反国家金融管理法律规定吸收资金，具体表现为未经有关部门依法批准吸收资金和借用合法经营的形式吸收资金两种。（2）公开性。首先，公开宣传的具体宣传途经可以多种多样。其次，公开宣传不限于虚假宣传。尽管非法集资往往都有欺骗性，但欺骗性不属于非法

2023-02-22

130人看过
法律综合知识
非法融资业务员怎么定罪

一、非法融资业务员怎么定罪在法律层面上，如果员工未直接涉及违法活动，他们将被视为无罪。因此，针对该类情况，员工并无需承担任何刑事责任。然而，伴随着法律的逐渐完善与细化，我们有理由相信，在未来特定情形下，该类员工或将有可能以“协助犯”的身份被认定为犯有非法吸收公众存款罪。另一方面，如果行为者的非法集资行为扰乱了整个金融市场的稳定运行，他们将会面临多年的有期徒刑或是短期监禁，同时还需缴纳高达两万到二十万人民币不等的罚金。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款

2024-07-13

300人看过
有期徒刑
金融机构工作人员在金融业务活动中索取他人财物是否构成犯罪

根据刑法规定，金融机构工作人员在金融业务活动中索取他人财物的，构成非国家工作人员受贿罪。《中华人民共和国刑法》第一百八十四条银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第一百六十三条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。公司、企

2023-02-16

482人看过

合资经营企业
中外合资经营企业的金融活动

根据《中外合资经营企业法》及其《实施条例》之规定，关于合营企业金融活动的法律规定主要有：(1)合营企业应凭营业执照在国家外汇管理机关允许经营外汇业务的境内银行或其他金融机构开立外汇账户和在境内银行开立人民币账户，由开户银行监督收支。合营企业在国外或者港澳地区的银行开立外汇账户，应经国家外汇管理局或其分局批准，并向国家外汇管理局或其分局报告收付情况和提供银行对账单。(2)合营企业在其经营活动中，根据经营业务的需要，可以向境内的金融机构申请外汇贷款和人民币贷款，也可以按照国家有关规定从国外或者港澳地区的银行借入外汇资金

2023-06-06

195人看过
债务重组
中国非金融企业债务现状

非金融企业指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业，它主要包括各类法人企业。所有非金融企业归并在一起，就形成非金融企业部门。非金融企业债务即由这些企业在生产活动过程中形成的各类债务总额。目前，我国非金融部门杠杆率持续高涨已超过160%，企业部门已濒临债务陷阱，偿债成本不断挤占经济再发展资金，使得潜在经济增长率受到压抑，违约风险不断加大。具体分析，我国非金融企业债务具有以下特征：(一)我国非金融企业债务负担沉重从2008年至2015年，非金融企业债务余额/GDP上升了25个百分点，资产负债率也出现明显上升，从2008年的52%上升到当前的60%以上。非金融企业债务中，银行信贷占了70%。考虑到我国企业特别是工业企业盈利能力较低这一因素，我国企业的杠杆率和负担远高于美欧等经济体，甚至大大高于印度、俄罗斯等新兴经济体。我国工业企业中，利息支出占到财务费用的90%以上，占到利润总额的2

2023-06-01

58人看过
法律综合知识
金融非法集资包括什么

金融非法集资包括非法吸收公共存款罪，集资诈骗罪，擅自发行股票、债券罪以及欺诈发行股票、债券罪四种犯罪表现形式。除此之外违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金，都有可能被认定为非法集资罪。金融非法集资包括什么的法律依据最高人民法院关于《审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款“：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法

2022-07-06

454人看过
管制
非法窥探金融办公室是什么罪

以非法占有为目的盗窃公私财物罪是盗窃罪。私自侵占金融机构的法律责任应当根据行为人的目的来判断。如果是实施盗窃，且达到一定数额就构成盗窃。刑法第二百六十四条【盗窃】盗窃公私财物数额较大，或者多次盗窃、盗窃、凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处有期徒刑十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定，盗窃罪是指以非法占有为目的，盗窃公私财物的行为，如盗窃数额巨大或者重复盗窃、入室盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物等。盗窃罪是最古老的侵犯财产罪，几乎与私有制的历史一样悠久。本罪的客体是公私财产的所有权。侵权的客体是国家、集体或者个人的财产。一般来说，它是指动产。但是，不动产上的附着物可以与不动产分离。例

2023-05-08

276人看过

借款
非金融企业向非金融企业借款的利息支出

，不超过按照金融企业同期同类贷款利率计算的数额的部分。因此，在企业所得税汇算清缴时，公司向个人借款支付的利息按照金融企业同期同类贷款利率计算的利息部分准予扣除，超过部分不得税前扣除。值得提醒的时，公司向个人借款支付的利息时，应当按照实际支付的利息依照20%税率计算缴纳个人所得税，有支付利息的单位代扣代缴。1、个人和公司签定一个借款协议,把借款额、时间期限、利息写明。2、所发生的利息支出可以进入财务费用。3、超过企业所得税纳税标准的部分，年底要做企业所得税纳税调整。一、税收滞纳金可以税前扣除吗违反国家法律规定所需要支付的滞纳金和罚款是一项违法成本，属于不应该发生的费用，不允许税前扣除。账务处理时，可以在营业外支出中列支，在汇算清缴时做纳税调整，调增应纳税所得额。根据《中华人民共和国企业所得税法》（中华人民共和国主席令第63号）第八条的规定，企业实际发生的与取得收入有关的、合理的支出，包括成本

2023-03-04

176人看过
证券公司
金融企业税务有什么风险

风险点一：预收融资安排费未按期结转收入“‘预收收入’科目金额异常，很容易受到检查人员的关注，最近的检查中发现许多金融企业，存在预收融资安排费未按期结转收入的问题。”北京市第二稽查局有关人士说。据了解，在对从事投资业务的A企业纳税检查中，5笔较大金额的预收收入引起了检查人员的注意。5笔预收收入金额达5600万元，占预收收入的65%，占当年营业收入的8%。到底是何种金融业务会产生如此大额的预收收入?它们属于何种性质?是否存在逾期未确认收入的税收风险?带着这些疑问，检查人员深入调查，向财务人员询问得知该5笔预收收入均为融资安排费收入，检查人员随即要求查看这5笔融资安排服务协议及相关合同，并对协议涉及的相关企业开展协查。通过查看协议内容，核对相关资金流向，以及从协查企业取得的资料，确认A公司已经完成该5项融资安排服务，符合收入确认条件，应当在2013年度确认收入，存在预收融资安排费未按期结转收入的

2023-05-04

471人看过