保险业非法集资的犯罪形式主要有哪些内容-法师兄

保险业非法集资的犯罪形式主要有哪些内容

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-29 14:50:39 384 人看过

一、非法集资具有以下特征

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。

二、保险领域非法集资犯罪的主要形式和手段则为

1.主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。主要手段有：犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。

2.参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。主要手段有：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。

3.被利用型案件。指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。主要手段有：不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资。所以，在识别保险领域的非法集资时，重点是购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

保险领域非法集资犯罪主要形式和手段
227人看过
非法采集血液事故罪的主要内容有哪些
85人看过
保险领域非法集资案件的表现形式有哪些，保险业非法集资案件特点是什么
217人看过
业主大会集中形式主要有哪些
326人看过
非法集资的主要形式是怎样的，有哪些常见手段？
121人看过
保险公司非法集资管理办法都有哪些内容？
147人看过

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多承诺相关文章

承诺
非法集资犯罪形式是什么

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10、利用传销或秘密串联的形式非

2023-04-17

371人看过
通缉
公安部非法集资通缉犯罪的通告的内容有哪些？

为依法惩治非法集资犯罪,加快涉案款物的追缴工作，最大程度地维护广大人民群众的合法权益，根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》和《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等有关规定，依据宽严相济的刑事司法政策，现将非法集资类犯罪案件中的集资人，收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用的代理人及其他涉案人员的处理意见通告如下：一、个人或者单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。二、个人或者单位以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定以集资诈骗罪追究刑事责任。三、为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处

2023-04-19

117人看过
刑事责任年龄
非法吸收资金是不是非法集资诈骗罪的主要内容

刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）、不具有销售商品

2023-08-04

270人看过
外资并购
外资并购非上市企业的主要形式有哪些？

1．整体收购整体收购是指外资将中方企业整体购买下来。一般来说，整体收购中的中方企业多数是中小型企业。香港中策投资有限公司在中国的收购行为就是外资整体收购中资非上市公司的典型案例。香港中策投资有限公司是1991年12月12日在香港红宝石发展有限公司的基础上改造而成的，1994年7月又更名为香港中策投资集团有限公司。从1992年4月收购山西太原橡胶厂开始，在两年多的时间内，中策在大陆并购设立的合资企业多达100多家，总投资额为25亿元人民币。中策公司将其在国内收购的橡胶和轮胎企业，在百慕大注册为“中国轮胎公司”，在美国发行了610万新股，募集资金1亿多美元，并且将部分股份转让给固特异公司。这样，通过资本市场的运作，中策公司就以中国轮胎公司的资产为基础，先后控股中国某些啤酒企业、一揽子收购泉州市37家国有企业、全面收购大连轻工系统101家企业。2．部分并购部分并购是指外商只收购中方企业中的一部分

2023-06-09

155人看过

外资企业
劳资关系的表现形式主要包括哪些内容

劳动关系最正确的表现是劳动关系，劳动关系的表现形式和最主要的特征是什么？原劳动和社会保障部《关于确立劳动关系事项的通知》有比较正确的表现，主要表现在三个方面。（一）使用者和劳动者符合法律，法规规规定的主体资格（二）使用者依法制定的各劳动规章制度适用于劳动者，劳动者接受使用者的劳动管理，从事使用者安排的有报酬劳动者（三）劳动者提供的劳动是使用者业务的构成部分。如果具有以上三个特点，可以认定为劳动关系。劳资关系表现形式有什么劳资关系表现形式有：（1）国营与集体企业。企业的机构有管理部门、党组织、职工代表大会与工会，管理人员包括经理、厂长；（2）私营企业。雇员与企业之间的关系靠合同维系，工会率不高；（3）外资企业。一是中欧、中美合资或独资企业，二是东亚、东南亚国家投资的企业。《劳动合同法》第十二、十五条

2023-08-05

137人看过
刑事犯罪
非法集资的内容

非法集资内容包括单位或者说是单位内部当中的工作人员，个人没有经过相关的机关的批准之下，就无缘无故的向社会进行资金方面的筹集，那么就属于违法集资这种行为，而且这种行为对社会的相关经济方面的秩序损害非常大，因此已经规定在刑事犯罪当中。一、非法集资有死刑吗有。非法集资是指单位或个人未经相关部门批准而私自向大众筹集资金的行为，刑法中一般定义为集资诈骗罪。那么进行非法集资可判死刑吗?根据刑法规定，犯罪嫌疑人集资诈骗金钱数额巨大，对国家社会利益造成特别重大损失的，情节特别严重的可以判处死刑。二、非法集资判多少年非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法吸收公众存款、集资诈骗罪是非法集资活动，根据情节轻重定罪。非法吸收公

2023-03-30

188人看过
外资企业
外资企业担保涉及的主要主要法律法规有哪些内容

(一)外商独资企业对外担保涉及的主要法律法规及规范性文件1、《中华人民共和国外汇管理条例》2、《境内机构对外担保管理办法》3、《境内机构对外担保管理办法实施细则》4、《外资企业法》5、《外资企业法实施细则》6、外经贸部《关于对外资企业将其财产或者权益对外抵押问题的答复》7、国家外汇管理局《关于提供对外担保有关问题的批复》8、国家外汇管理局《关于解释境内机构提供对外担保有关规定的函》(二)外商独资企业对外担保的法律分析1、对外担保的相关概念(1)对外担保根据《境内机构对外担保管理办法》(下称“《办法》”)第二条规定，对外担保，是指中国境内机构(境内外资金融机构除外，以下简称担保人)以保函、备用信用证、本票、汇票等形式出具对外保证，向中国境外机构或者境内的外资金融机构(债权人或者受益人，以下称债权人)承诺，当债务人(以下称被担保人)未按照合同约定偿付债务时，由担保人履行偿付义务。(2)对外担保

2023-04-13

446人看过
有期徒刑
集资诈骗罪和非法集资罪的主要区别有哪些

(1)行为的目的不同。集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，包括据为已有、据为单位或者他人所有。而非法吸收公众存款罪的行为人主观上则不具有非法占有的目的，而是通过非法吸收、变相吸收公众存款而用于营利活动，以牟取暴利。实践中，判断行为人是否具有“非法占有”的目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键。(2)行为方式不尽相同。前者是使用诈骗方法，即使用捏造事实、编造谎言或者隐瞒真相的方法骗取公众财物;而后者则不要求必须使用诈骗方法，哪怕是以真实的方法来吸收公众存款，也可以构成非法吸收公众存款罪。(3)侵犯的客体不同。前者主要侵犯的是公司财产的所有权，而后者主要侵犯的是国家金融管理秩序，非法集资诈骗的数额并不是量刑的唯一依据。在具体科刑时，既耍考虑集资诈骗的数额大小，又要考虑行为人的犯罪情节，如是否一贯进行非法集资诈骗，是否为组成集资诈骗集团的首要分子，给被集人员，处5年以下

2023-05-31

332人看过

有期徒刑
伪造保险单据等形式的非法集资

1、保险机构、保险中介机构以销售保险等名义非法吸收公众存款2、以虚构保险产品等形式非法吸收公众存款3、以伪造保险单据等形式非法吸收公众存款一、背信运用受托财产罪的认定1、划清本罪与非罪的界限背信运用受托财产达到情节严重的程度，如使客户财产损失重大、金融秩序混乱、多次擅自运用受托财产、曾受行政处罚而又擅自运用客户财产的等，构成本罪；未达严重程度，则不成立犯罪。2、划清本罪与其他犯罪的界限划清与挪用资金罪、挪用公款罪的界限，主要是犯罪主体的不同，后二罪由自然人构成；而本罪仅限金融机构，个人不能构成犯罪。划清与非法吸收公众存款罪、非法经营罪的界限，本罪仅限法定的商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者经国家有关主管部门批准、有资格开展委托理财业务的金融机构，除此之外的其他单位未经批准，非法开展证券投资、期货投资等委托理财业务，并擅自运用客户财产的不成立本罪，而应视具

2023-03-08

477人看过
法律综合知识
注册商标形式审查的主要内容有哪些

审查下列内容：1．申请人资格审查。2．外国申请人是否委托了我国指定的商标代理组织。3．申请书填写是否符合规定。4．商标及商标图样的规格、数量是否符合要求。5．应交送的证明文件是否完备，规费是否缴纳。6．审查一份申请是否只申报了一个商标。7．审查商标的申请日期。《商标法》第28条对申请注册的商标，商标局应当自收到商标注册申请文件之日起九个月内审查完毕，符合本法有关规定的，予以初步审定公告。

2024-05-09

272人看过
承诺
处理非法集资条例内容有哪些

在我国，非法集资是一种违法犯罪的行为，严重地危害了社会的治安秩序，也严重地损害了社会公众的合法权益。所以我国出台了一系列的法律法规严格处置和杜绝一切非法集资的违法犯罪行为。那么处理非法集资条例内容有哪些?非法集资的内涵根据意见稿第二条规定，非法集资是指：未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金，并承诺还本付息或者给予回报的行为。乍一看，大家的重点会放在：如果不承诺还本付息或给予回报，不就不构成“非法集资”了吗?答案是：No，首先还本付息是“债权特征”很多金融创新团队可以绕开，但是给予回报是一件非常难逃脱的要素，这里的回报不一定是金钱，也可以是财产性权益或者未来某种收益的可能性，甚至是两盒茶叶。另，对于不特定对象，建议参考刑法第176条非法吸收公众存款罪的司法解释，其实，不特定对象就是不特定多数人，打个比方，正如我们会议室的门，如果门打开着，社会上任何

2023-04-28

318人看过
承诺
不属于非法集资主要表现形式的是

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。一、非法集资罪的主要特征1、是未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金

2023-03-23

440人看过

有期徒刑
反对非法集资内容法律上有哪些？

在法律上，是严格禁止非法集资的，非法集资涉及的两大主要罪名。按照刑法规定，从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有他人财物的目的，而集资诈骗的行为人主观上则具有非法占有所募集的资金的目的。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。一、集资诈骗罪的法律规定。集资诈骗罪是

2023-04-10

462人看过
再保险
保险法司法解释二的内容主要有哪些

第一百三十三条保险监督管理机构依照本法和国务院规定的职责，遵循依法、公开、公正的原则，对保险业实施监督管理，维护保险市场秩序，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益。第一百三十四条国务院保险监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布有关保险业监督管理的规章。第一百三十五条关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率，应当报国务院保险监督管理机构批准。国务院保险监督管理机构审批时，应当遵循保护社会公众利益和防止不正当竞争的原则。其他保险险种的保险条款和保险费率，应当报保险监督管理机构备案。保险条款和保险费率审批、备案的具体办法，由国务院保险监督管理机构依照前款规定制定。第一百三十六条保险公司使用的保险条款和保险费率违反法律、行政法规或者国务院保险监督管理机构的有关规定的，由保险监督管理机构责令停止使用，限期修改；情节严重的，可以在一定期限内禁止

2023-08-05

214人看过