仓单质押融资的基本概念及其必备条件-法师兄

仓单质押融资的基本概念及其必备条件

来源：互联网时间： 2023-06-06 14:23:45 484 人看过

一、仓单质押融资的基本概念

仓单质押融资的基本概念是指申请人将其拥有完全所有权的货物存放在银行指定仓储公司，并以仓储方出具的仓单在银行进行质押，作为融资担保，银行依据质押仓单向申请人提供的用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。

二、仓单质押融资的必备条件

仓单质押融资必须具备的以下条件：

1.所有权明确，不存在与他人在所有权上的纠纷；

2.无形损耗小，不易变质，易于长期保管；

3.市场价格稳定，波动小，不易过时，市场前景较好；

4.适应用途广泛，易变现；

5.规格明确，便于计量；

6.产品合格并符合国家有关标准，不存在质量问题。

注意，仓单质押融资对企业也有一定要求，如融资用途应为针对仓单货物的贸易业务。

三、仓单质押融资流程

仓单质押融资流程根据仓单的性质有所不同，这里以借款人使用自身在库动产仓单质押融资为例：

1.借款人与物流企业签订《仓储协议》，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。借款人同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险，并指定第一受益人为银行。

2.借款人向银行申请贷款。

3.银行对申请进行审核，审核通过后，借款人、银行、物流企业三方签订《仓单质押贷款三方合作协议书》。仓单出质背书交银行。

4.借款人与银行签订《银企合作协议》、《账户监管协议》，规定双方在合同中应履行的责任。

5.仓单审核通过，在协议、手续齐备的基础上，银行按约定的比例发放贷款到监管账户上。

6.借款人履行约定的义务，将销售回收款存入监管账户。

7.银行收到还款后开出分提单，物流企业按银行开出的分提单放货。直至借款人归还所有贷款，业务结束。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多仓单质押相关文章

仓单质押
仓单质押融资模式

仓单融资在实践中有多种做法，为了满足企业的需求，便利企业融资和经营，银行也在不断创新，不断在仓单融资模式的基础上拓展新的融资模式。目前国内外金融机构的仓单融资模式主要有以下四种：仓单质押贷款，是制造企业或流通企业把商品存储在仓储公司仓库中，仓储公司向银行开具仓单，银行根据仓单向申请人提供一定比例的贷款，仓储公司代为监管商品。开展仓单质押业务，既解决了借款人流动资金不足的困难，同时通过仓单质押可以降低银行发放贷款的风险，保证贷款安全，还能增加仓储公司的仓库服务功能，增加货源，提高仓储公司的经济效益。流程：(1)企业向银行提出贷款申请，按照银行要求把货物存放在银行指定的仓储公司；(2)仓储公司向银行提交企业交存货物的仓单，进行质押，承诺将保证货物的完好，并严格按照银行的指令行事；(3)银行向企业发放贷款；(4)企业实现货物的销售，购买方(客户)将货款汇入银行的企业账户；(5)仓储公司根据银行的

2023-05-01

286人看过
仓单质押
期货仓单质押融资

依据我国劳动合同法的规定，期货公司将仓单进行质押的，办理质押手续是收取多少民手续费是没有规定的，一般由当事人在质押合同中约定。《中华人民共和国担保法》第六十七条质押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用。质押合同另有约定的，按照约定。第七十六条以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，应当在合同约定的期限内将权利凭证交付质权人。质押合同自权利凭证交付之日起生效。权利质押要注意哪些事项1、书面质押合同仍然是办理相关质押手续的必经环节。不能因为有登记手续而疏忽书面质押合同。2、对于新型权利质押的登记，必须确定适格的登记机关，否则登记将无效。尤其是在“其他股权”的登记问题上，工商行政管理部门可能还会结合新法规的要求出台相应的具体登记管辖及操作的细则。银行在办理手续时，应确保程序上合法合规，防范利害关系人抗辩登记的合法有效性。3、对于应收账款的质押，

2023-05-01

252人看过
仓单质押
凭仓单质押的货物必须具备哪些条件

质押仓单项下的货物必须具备下列条件：1。所有权清晰，与他人在所有权上无争议；2。无形损耗小，不易变质，易于长期保存；3。市场价格稳定，波动小，不易过时，市场前景好；4。适用范围广，更换方便；5。规格清晰，易于测量；6。产品合格，符合国家相关标准，无质量问题；主要用于钢铁、有色金属、黑色金属、建材、石化产品等大宗商品。业务申请人应同时满足银行贷款对象的基本要求和应满足的条件：1。将可用于质押的货物（现货）存放在银行认可的仓库，并持有仓库方出具的相应仓单；

2023-05-08

220人看过
仓单质押
凭仓单质押的货物必须具备哪些条件

质押仓单项下的货物必须具备下列条件：1。所有权清晰，与他人在所有权上无争议；2。无形损耗小，不易变质，易于长期保存；3。市场价格稳定，波动小，不易过时，市场前景好；4。适用范围广，更换方便；5。规格清晰，易于测量；6。产品合格，符合国家相关标准，无质量问题；主要用于钢铁、有色金属、黑色金属、建材、石化产品等大宗商品。业务申请人应同时满足银行贷款对象的基本要求和应满足的条件：1。将可用于质押的货物（现货）存放在银行认可的仓库，并持有仓库方出具的相应仓单；

2023-05-02

442人看过

仓单质押
供应链仓单质押融资

仓单质押融资业务是指申请人将其拥有完全所有权的货物存放在银行指定仓储公司（以下简称仓储方），并以仓储方出具的仓单在银行进行质押，作为融资担保，银行依据质押仓单向申请人提供的用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。质押仓单项下的货物必须具备的条件：1、所有权明确，不存在与他人在所有权上的纠纷；2、无形损耗小，不易变质，易于长期保管；3、市场价格稳定，波动小，不易过时，市场前景较好；4、适应用途广泛，易变现；5、规格明确，便于计量；6、产品合格并符合国家有关标准，不存在质量问题；多操作于钢材、有色金属、黑色金属、建材、石油化工产品等大宗货物。业务申请人应符合银行贷款对象的基本要求及同时应满足的条件：一、将可用于质押的货物（现货）存储于银行认可的仓储方，并持有仓储方出具的相应的仓单；二、应当对仓单上载明的货物拥有完全所有权，并且是仓单上载明的货主或提货人；三、以经销仓单质押项下货物为

2023-05-01

421人看过
立遗嘱
遗嘱的概念及其条件

被继承人立遗嘱的条件：1、被继承人是出于本人真实意愿订立遗嘱，受欺诈、胁迫所立的遗嘱无效。；2、被继承人在立遗嘱时是完全民事行为能力人；3、被继承人立遗嘱时只能处分自己的财产，遗嘱内容不得违法和公序良俗；4、遗嘱人应签名，并且注明年、月、日。一、立遗嘱需要儿女签字吗立遗嘱不需要子女签字同意，子女签字与否不影响遗嘱的生效。按照民法典的规定，公民可以订立遗嘱处分个人财产，只要该遗嘱是立遗嘱人的真实意思表示，并且符合法定形式就可以产生法定效力，而民法典中对几种遗嘱的形式有明确规定，无论是公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音或者口头遗嘱，都不存在被继承人子女签字同意的规定。遗嘱是被继承人对于自己个人财产的一种自由处分，子女作为继承人是没有任何权利去干涉父母如何处分的。遗嘱的生效要件：1、遗嘱人必须要有完全民事行为能力。2、遗嘱人所立的遗嘱必须是其真实意思表示。3、遗嘱人对遗嘱所处分的财产必须是有处分

2023-03-11

404人看过