仓单质押-仓单质押的流程-仓单质押的条件有哪些-法律知识-法师兄

仓单质押

仓单质押
是否知悉实施仓单质押可能会承担风险

仓单质押业务涉及到仓储企业、货主和银行三方，仓库和银行、货主企业之间都存在着委托代理关系，主要体现在：一种是作为银行的代理人，监管货主企业在仓库中存储货物的种类、品种和数量等;另一种是作为货主企业的代理人管理仓库中货主企业的货物，包括管理货物的进出库，确保仓储货物的安全、防潮、防霉等。正是由于存在这种三方的代理关系，仓储企业实施仓单质押业务有许多潜在风险。一是客户(货主企业)资信风险。在选择客户时一定要谨慎，要重点考察企业的经营能力和信用状况，反映企业经营状况是否正常的最直接指标是主营业务的增长率，因此选择客户的主营业务增长率要大于零，最好大于该行业的平均增长率。再者，还要考察客户的资产负债率，一般而言，资产负债率控制在30%左右是企业财务状况稳健的表现，但随着市场经济和金融业的发展，企业资产负债率普遍提高，这无疑增大了企业的破产风险，因此选择客户的资产负债率应小于50%。除经济实力外，良好的信用是企业履约的必备条件。评估担保对象的信用状况主要依据担保对象的历史履约情况和履约意愿来判断。

2023-06-05

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仓单质押
仓单质押合同范本是什么样的？

仓单质押合同范文出质人：质权人：年月日质权人：(以下简称：甲方)出质人：(以下简称：乙方)第一条质押标的乙方将其合法持有的出具的编号为仓单质押于甲方名下。第二条质权生效乙方将本合同第一条所述质押标的背书后交甲方占有，质权生效。第三条担保的范围本合同第一条所述质押标的对下述债务担保：(一)甲方代向清偿《借款合同》项下全部或部份借款本金、利息、罚息、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用(包括但不限于诉讼费、保全费、律师费、差旅费、评估费等)。(二)乙方在履行本合同过程中对甲方产生的债务。(三)甲方在履行本合同中受到的实际损失。(四)甲方为实现上述债权所支付的费用(包括但不限于律师费、诉讼费、拍卖费、保险费等)。第四条乙方的陈述和保证(一)乙方是依法成立的法人，现持有有效企业法人营业执照或其它法人资格证明文件，并拥有合法资产、经营业务;(二)乙方保证其质押于甲方名下的仓单合法有效;仓单不存在任何所有权或处分权方面的争议或瑕疵;(三)乙方为签署本合同所需的内部授权程序已完成，且合法有效;(四)乙方向甲方提供的一切文件、资料均为合法、真实、准确和完整;第五条库存管理为更好的履行本合同，乙方授权甲方在仓单质押期内甲方可对质押仓单所记载的仓储物进行检查或提取样品，并协助甲方完成。第六条乙方义

2023-06-01

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仓单质押
仓单质押率不得超过比例是多少

一、概念仓单是指仓储公司签发给存储人或货物所有权人的记载仓储货物所有权的唯一合法的物权凭证，仓单持有人随时可以凭仓单直接向仓储方提取仓储货物。仓单质押贷款是指借款人以其自有或第三方持有的存货交存农村信用社认可的仓储单位，借款人以仓储单位出具的仓单作为质押物向农村信用社申请存货质押的短期流动资金贷款。二、仓单质押率不得超过质押仓单项下仓储物价值的70%仓单质押率一般不超过质押仓单项下仓储物价值的70%。仓储物价值根据仓储物总价值扣除必要的其他费用后确定(仓储物价值=仓储物的单位价格×仓储物数量-预估计的其他费用)。仓储物的单位价格通过比较仓储物进价和市场价，就低确定。预估计的其他费用是指贷款期间可能产生的仓储费用以及仓单尚未支付的其他费用的总和。仓单质押贷款期限：办理仓单质押贷款的期限不得超过仓储物储存期限，且最长不得超过一年(含一年)。三、仓单质押的特点1、缓解企业因库存商品而造成短期流淌资金不足的状况;2、促进国内商品贸易，加快市场物资流通;3、提供融资便利，提高企业资金运用效率;4、扩大企业销售，增加经营利润。四、仓单质押的操作流程客户申请→申请人及出质人提供贷款申请资料→农村信用社调查、审查、审批→签订借款合同及仓单质押合同→办理仓单质押手续→贷款发放→贷后管理

2023-06-01

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仓单质押
仓单质押率及其影响因素

一、什么是仓单质押仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。仓单质押作为一种新型的服务项目，为仓储企业拓展服务项目，开展多种经营提供了广阔的舞台，特别是在传统仓储企业向现代物流企业转型的过程中，仓单质押作为一种新型的业务应该得到广泛应用。二、仓单质押率质押率为贷款本金与标准仓单市值的比率，质押率一般根据期货和现货的价差及价格波动幅度、趋势等因素合理确定。价差大、价格波动幅度比较大、价格趋跌时，质押率相对应低一些，反之，则质押率可以高一些。授信机构(银行、典当)设定质押率一方面是为了防范违约风险，另一方面是为了弥补他们在借款人违约后弥补损失和处理质押品过程发生的成本。通常质押率为最高70%。三、仓单质押率的影响因素1、抵押率影响因素之资信程度影响抵押贷款抵押率的因素有很多，而在这其中，是抵押人，还是银行或者其他抵押贷款方都有各自的利益。通常来说，就以目前的贷款市场而言，按照国际基本的标准，国内外银行抵押贷款的抵押率一般为70%左右，即住房按揭贷款中的七成按揭。除此之外，相对于整体的抵押率来说，其高低还取决于借款人的资信程度。如果借款人的信用良好、资产充足、工作稳定的话，抵押贷款的抵押率可以得到相应的提高。2、抵押率影响因素之贷款期限抵押贷款的抵押率会受到借款人的资信状况而产生一定的变化

2023-06-01

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仓单质押融资的基本步骤是什么

基本流程如下：（1）借款人与物流企业签订仓储协议，明确货物的仓储验收和防护要求，然后将货物交付物流企业仓库。物流企业审核确认入库后，物流企业向借款人开具专用仓单。同时，借款人向指定保险公司申请仓储货物保险，并指定第一受益人为银行。（2）借款人向银行申请物流企业发放的仓库贷款。银行收到申请后，与物流企业核对仓单内容（主要包括货物的品种、规格、数量、质量等）。（3）经银行批准，借款人、银行、物流企业签订仓单质押贷款三方合作协议。仓单质押并背书给银行。（4）物流企业与银行签订《协助银行不可撤销地行使质权的担保函》，确定各自在合作中的责任。（5）借款人与银行签订《银企合作协议》和《账户监管协议》，在合同中约定双方的责任。借款人应当按照约定在银行开立监管账户。（6）仓单已审核。在协议和手续完备的基础上，银行将按约定比例向监管账户发放贷款。（7）在货物质押期间，物流企业按照合同规定对质押货物进行监管，严格按照三方协议约定的流程和公认的出入库程序对货物进行控制，物流企业只收货银行的指示。（8）借款人应履行约定义务，并将销售回款存入监管账户。（9）收到还款后，银行签发分提单，物流企业根据银行签发的分提单放行货物。直到借款人偿还所有贷款和业务结束。（10）借款人违约或质押物价格下跌，借款人未及时追加保

2023-05-31

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仓单质押贷款的含义

一、质押物品种：存货原则上应以大宗、高流动性、适应用途广、市场价格稳定、不易变质、易于长期保管、货物质量稳定的原材料为主，主要包括粮食、棉花、油料等农副产品，石油、煤、成品金属及其他矿产品，木材，通用化工原料，家用电器，手机等。二、业务特点：贷款期限一般以存货的周转天数为限，最长不超过六个月，利率原则上按贷款基准利率的1.2-1.5倍执行，贷款额度不超过仓单项下货物总金额的60%。三、使用对象：登记注册地在农村信*社服务辖区内的经工商管理部门批准的企业法人和个体工商户。四、申请条件：1、经国家工商管理部门批准，依法登记注册，持有有效的企业法人或个体工商户营业执照、组织机构代码证、税务登记证的企业或个体工商户;2、在农村信*社开立基本结算账户或一般账户，存款余额、结算量符合要求的客户;3、从事的经营活动合规合法和社会发展规划要求;4、有仓储方或有实力的企业(个人)提供保证;5、资产负债率在75%以下;6、近两年没有出现经营亏损和不良信用记录;7、具有长期稳定的购货渠道和销售渠道;8、质押的货物必须是不易损耗，不易贬值的，具有较强变现能力的原材料、半成品;五、操作流程：客户申请申请人及出质人提供贷款申请资料农村信*社调查、审查、审批签订借款合同及仓单质押合同办理仓单质押手续贷款发放贷后管

2023-05-08

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期货公司的仓单质押手续费是多少

根据我国《劳动合同法》的规定，期货公司在质押仓单时，办理质押手续收取多少公务员费用，没有规定，这是质押合同当事人普遍约定的。《中华人民共和国担保法》第六十七条质押担保的范围包括主债权利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费和实现质押的费用。质押合同另有约定的，从其约定。第七十六条以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，权利凭证应当在合同约定的期限内交付质权人。质押合同自权利证书交付之日起生效。权利质权应注意的问题。书面质押合同仍然是办理相关质押手续的必要环节。我们不应因为登记手续而忽视书面质押合同。2。新权利质权的登记，必须确定相应的登记机关，否则登记无效。特别是对“其他股权”的登记，工商行政管理部门可以结合新《条例》的要求，制定相应的具体登记管辖范围和操作规程。银行在办理程序时，应当保证程序的合法性和合规性，防止利害关系人抗辩登记的合法性和有效性。对于应收账款质押，应建立配套的内部管理制度和相应的格式质押合同，因为该权利质押与其他权利的担保在法律上、效力上、充分价值上存在一定的差异。这是因为这里的“应收账款”不仅具有各种具有产权属性的收费权，而且还包括“债务”类的应收账款，其表现形式复杂多样。银行不仅要关心这些应收账款的合法性和有效性，还要合理评估其价值，以保证将来担保权益

2023-05-08

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非标准仓单质押融资的流程是什么

非标仓单质押融资活动是一个多方博弈过程，需要统筹考虑、精细安排，将交易风险控制在博弈各方心理承受底线以上。鉴于标准仓单风险控制技巧的成熟，非标准仓单质押融资的流程设计类似于标准仓单质押融资，主要目的是建立一个类似标准仓单的模型[3]。在第一步中，出质人评估非标准仓单的标准化可行性。具体包括以下步骤：一是确定仓单资产是否适合权利质押。具体而言，应考虑以下因素：（1）资产能够产生稳定和可预测的现金流收入。（2）资产抵押物的流动性足够高。（3）资产持有人的历史信用记录良好，即违约率较低。（4）资产的相关价格和信用评估数据易于获取。（5）质押期间资产本身质量稳定，质量波动在可承受的风险限额内。具备上述要素的货物可以进行仓单质押业务。第二，出质人衡量仓单现金流量折现值。第二步是引进物流中心。物流中心的主要功能是将货物作为独立的第三方持有，避免货物被出质人滥用，起到“风险屏障”的作用。物流中心的要求如下：（1）独立性。物流中心的所有权和控制权要求独立于出质人和质权人。（2）无违约动机。要求物流中心具有一定的规模和实力，从而削弱其自盗的动机。（3）监督。出质人可以在物流中心设立独立董事，以保证出质人违约时，质权人以货物的实物权利弥补质押物的损失。非标准仓单质押的核心是物流中心持有的质押货物。物流中

2023-05-08

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仓单质押
如何控制仓单质押货物的风险

（1）质物的质量需要符合质权人的要求才能控制风险。质权人主要考虑以下几个方面：一是质物质量稳定；二是质物价格稳定；三是质物处置方便，即流动性强。一般生产基础资料，如矿石、粮食作物、铸钢件、大型设备等。（2）入库质押货物的处理。根据质押合同是否正常终止，可分为两种处理方式：一种是非正常终止合同。因货物实际价格低于质押金额的，质权人可以通知出质人调整质押，保证货物实际价格不低于质押金额。出质人履行质权人请求的，合同继续履行。出质人逾期不履行质权的，质权人可以对质物行使权利，保障自己的利益。二是合同正常终止。监管账户存款不足以偿还质押物本息的，质权人有权委托第三方（可以是物流公司）处置货物，追偿质押物本息。货物处分后，如有余额，应当返还出质人；不足冲抵质押物本息的，质权人保留向出质人追偿的权利。监管账户存款足以支付质押物本息的，质权人转让质押物本息后，应当返还仓单质押权。在处分上述货物时，质权人有权按照市场价格的一定比例处分货物。

2023-05-08

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仓单质押
凭仓单质押的货物必须具备哪些条件

质押仓单项下的货物必须具备下列条件：1。所有权清晰，与他人在所有权上无争议；2。无形损耗小，不易变质，易于长期保存；3。市场价格稳定，波动小，不易过时，市场前景好；4。适用范围广，更换方便；5。规格清晰，易于测量；6。产品合格，符合国家相关标准，无质量问题；主要用于钢铁、有色金属、黑色金属、建材、石化产品等大宗商品。业务申请人应同时满足银行贷款对象的基本要求和应满足的条件：1。将可用于质押的货物（现货）存放在银行认可的仓库，并持有仓库方出具的相应仓单；

2023-05-08

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