怎样去开展标准仓单质押贷款-法师兄

怎样去开展标准仓单质押贷款

来源：互联网时间： 2023-05-04 15:52:27 220 人看过

(一)开展标准仓单质押贷款是商业银行发展创新、寻求新的利润增长点的内在需求

首先，开展标准仓单质押贷款有利于商业银行规避经营风险。风险的存在将促进质押融资的发展，为改善信贷资产结构提供良好契机.

其次，开展标准仓单质押贷款有利于商业银行拓展新的利润增长点。银行业面对人世后带有混业经营背景的外资银行的挑战，应开展银期合作，以求在同业竞争中赢得先机。

另外，长期以来由于规模较小，固定资产少，约有80%的中小存在贷款难和融资难的，探索仓单质押融资业务对帮助有产品的中小企业获得贷款。

(二)开展标准仓单质押贷款是期货市场快速发展的润滑剂

标准仓单是指指定交割仓库在完成人库商品验收、确认合格并签发《货物存储证明》后，按统一格式制定并经交易所注册可以在交易所流通的实物所有权凭证。交易所通过机办理标准仓单的注册登记、交割、交易、质押、注销等业务。标准仓单的表现形式为《标准仓单持有凭证》，交易所依据《货物存储证明》代为开具。标准仓单持有入可选择一个或多个交割仓库不同等级的交割商品提取货物。标准仓单具有流通性好、价值高的特点，因而，商业银行对期货市场标准仓单抱有很大的热情。

，国内期货交易所普遍开展了标准仓单质押业务，规定持有标准仓单的会员或交易所认可的第三人可办理仓单质押，以该品种最近交割月份合约在其前一月最后一个交易日的结算价为基准价计算其市值，质押金额不超过其市值的80%。但这种业务具有一定的局限性：该业务以头寸形式释放相应的交易保证金，只能用于期货交易，相应的手续费、交割货款、债权和债务只能用货币资金结清;交易所按同期半年期贷款利率收取质押手续费，风险的承担者只有交易所，比较单一;仓单质押释放的交易头寸只能用于某交易所的期货交易，不能在整个期货市场流通;对某些套期保值者或现货购买商来说限制了其进一步购买现货的能力。

上述两方面的因素，为商业银行开展标准仓单质押贷款提供了有利条件。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多仓单质押相关文章

仓单质押
标准仓单质押贷款的特点是什么

标准仓单质押贷款的特点从本质上讲，标准仓单质押贷款属于仓单质押贷款的一种，只是质押标的物为标准仓单而已。由于标准仓单本身的特点，以及在产品设计时考虑了市场需求因素而对传统操作模式有所调整，因此标准仓单质押贷款相对于非标准仓单质押贷款而言,更易控制风险，也更贴近市场。具体来说，标准仓单质押贷款具有以下四大优势：1、安全性。标准仓单是期货市场的产物，其标准化程度高，併由期货交易所对标准仓单的生成、流通、管理、市值评估、风险预警和对应商品的存储(对指定交割仓库的资格认定、日常管理)等进行严格的监管。银行可以直接利用或借鉴期货交易所这些规范的管理机制控制信贷资金风险。而且，期货交易所对标准仓单项下的商品品质有较高的要求，以及严格的质检系统，使得标准仓单具有很好的变现能力。因此，相对于普通仓单质押贷款而言,标准仓单质押贷款更具安全性。此外，也可基本排除人们对标准仓单质押贷款存在的"信贷资金违规进入期

2023-05-04

339人看过
仓单质押
仓单质押贷款的操作流程，仓单质押贷款申请资料

一、仓单质押贷款的操作流程仓单质押贷款的操作流程如下：1.仓储企业和贷款企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保管要求。货主将货物送往指定仓库，仓库经审核确认接收后，开具仓单；2.贷款企业以仓库开具的仓单为凭证，向银行申请贷款，银行对仓单进行审核；3.贷款企业、银行和仓库在协商的基础上，达成合作意向，并签署《仓单质押贷款三方合作协议书》，仓单出质背书并通知仓库后交银行；4.仓储企业同银行签订《协助银行行使质押权保证书》，确定双方在合作中各自履行的责任；银行与贷款企业签订《账户监管协议》，为资金流通提供保障和便利；5.仓单审核通过，在协议、手续齐备的基础上，银行向贷款企业按货物价值的一定比例发放贷款。二、仓单质押贷款申请资料仓单质押贷款申请资料有：1.拟质押仓单复印件；2.仓储合同副本；3.仓单项下仓储物的购销合同、相关发票及完税证明；4.仓单项下仓储物为进口商品的，应提供相关进出口批文

2023-04-25

290人看过
仓单质押
标准仓单质押流程

仓单是保管人收到仓储物后给存货人开付的提取仓储物的凭证。仓单除作为已收取仓储物的凭证和提取仓储物的凭证外，还可以通过背书，转让仓单项下货物的所有权，或者用于出质。标准仓单是特指大连商品交易所、郑州商品交易所或上海期货交易所制定的，交易所指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后签发给货主并在交易所注册，可在交易所流通的实物提货凭证。标准仓单质押授信，是指标准仓单持有人将其持有的标准仓单持有凭证作为质物提供担保。（1）提交申请材料借款人须向当地银行（贷款行）提供以下资料：——借款人营业执照（正副本）、企业法人代码证、税务登记证、公司章程、贷款（证）卡原件和复印件；——借款人、保证人上年度财务报表（包括资产负债表、损益表和现金流量表）和最近一期财务报表原件；——拟质押标准仓单清单与权属凭证（复印件）；——借款人有权机构关于借款及同意质押的决议原件；——拟质押人担保意向书；——借款人法人代表身份

2023-02-16

59人看过
仓单质押
标准仓单质押模式

1、标准仓单质押贷款是商业银行寻求新的利润增长点的内在需求首先，开展标准仓单质押贷款有利于商业银行规避经营风险。金融风险的存在将促进质押融资的发展，为改善信贷资产结构提供良好契机。其次，开展标准仓单质押贷款有利于商业银行拓展新的利润增长点。标准仓单具有流通性好、价值高的特点，因而，商业银行对期货市场标准仓单抱有很大的热情。2、仓单质押融资业务是中小企业融资的新渠道长期以来由于规模较小，固定资产少，约有80%的中小企业存在贷款难和融资难的问题，探索仓单质押融资业务对帮助有产品的中小企业获得贷款。该业务打破了固定资产抵押贷款的传统思维，而且比传统的融资方式并不会大幅度增加企业融资成本。标准质押产品一般要求价格稳定，变现方便，流动性强，符合要求的质押物涉及有色金属、钢材、化工产品和煤炭、非矿产品、粮食、塑料、棉花、橡胶、纸张、糖业等领域。中小企业急需资金周转、库存商品过多造成短期流动资金不足，用

2023-04-13

282人看过

仓单质押
标准仓单质押流程

仓单是保管人收到仓储物后给存货人开付的提取仓储物的凭证。仓单除作为已收取仓储物的凭证和提取仓储物的凭证外，还可以通过背书，转让仓单项下货物的所有权，或者用于出质。标准仓单是特指大连商品交易所、郑州商品交易所或上海期货交易所制定的，交易所指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后签发给货主并在交易所注册，可在交易所流通的实物提货凭证。标准仓单质押授信，是指标准仓单持有人将其持有的标准仓单持有凭证作为质物提供担保。（1）提交申请材料借款人须向当地银行（贷款行）提供以下资料：——借款人营业执照（正副本）、企业法人代码证、税务登记证、公司章程、贷款(证)卡原件和复印件；——借款人、保证人上年度财务报表(包括资产负债表、损益表和现金流量表)和最近一期财务报表原件；——拟质押标准仓单清单与权属凭证(复印件)；——借款人有权机构关于借款及同意质押的决议原件；——拟质押人担保意向书;——借款人法人代表身份

2023-05-01

463人看过
仓单质押
仓单质押贷款申请条件

一、仓单质押贷款申请条件仓单是保管人收到仓储物后，给存货人开具的提取仓储物的凭证。仓单除作为以收取仓储物的凭证和提取仓储的凭证外，还可以通过背书转让，仓单项下的货物的所有权，或者可以将仓单用于出质。那么仓单出质也就是质押。要具备以下条件：第一，必须是出质人拥有完全所有权的货物的承担，并且记载内容完整清楚，没有瑕疵。第二，出具仓单的仓储公司原则上必须是典当行认可的，具有一定资质的专业仓储公司。二、办理仓单质押的基本流程以借款人使用自身在库动产仓单质押融资为例，基本流程如下：借款人与物流企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。借款人同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险，并指定第一受益人为银行。借款人持物流企业开出的仓单向银行申请贷款，银行接到申请后向物流企业核实仓单内容（主要包括货物的品种、规格

2023-05-03

160人看过